Bạn có từng do dự trước khi đầu tư vì lo lắng mất hết tất cả không? Ừ, tôi hiểu rồi. Nhưng vấn đề là - bạn thực sự không cần phải mạo hiểm điên rồ để xây dựng sự giàu có thực sự. Có một toàn bộ danh mục cổ phiếu mà họ làm phần nặng cho bạn, và thành thật mà nói, đó là một trong những cổ phiếu tốt nhất để mua nếu bạn muốn lợi nhuận ổn định mà không căng thẳng.

Tôi đang nói về các cổ phiếu tăng trưởng cổ tức - các công ty không chỉ trả cổ tức, mà còn tăng chúng qua từng năm. Cài đặt và quên đi, về cơ bản. Tiền của bạn làm việc trong khi bạn ngủ.

Vậy hãy để tôi giới thiệu ba lựa chọn mà tôi nghĩ đáng để xem xét ngay bây giờ.

Đầu tiên là American States Water. Ừ, tôi biết - các công ty cung cấp nước nghe có vẻ nhàm chán như xem sơn khô. Nhưng đó chính xác là điểm. Trong 90 năm, công ty này đã âm thầm xử lý dịch vụ nước và nước thải trên khắp California và một số bang khác, cộng với các căn cứ quân sự. Điểm đặc biệt? Nó đã trả cổ tức từ năm 1931 và tăng chúng mỗi năm trong suốt 70 năm liên tiếp. Đó không chỉ là một Vua Cổ Tức - đó là Vua của các Vua Cổ Tức.

Lợi suất hiện khoảng 2.7%, và tỷ lệ chi trả là thoải mái 56.2%, vì vậy công ty không tự làm khó mình. Ngay cả khi trả cổ tức như vậy, họ vẫn duy trì biên lợi nhuận hoạt động 30.9% và biên lợi nhuận ròng 20.4%. Thu nhập trên mỗi cổ phiếu của họ đã tăng 11.6% so với cùng kỳ năm ngoái trong quý 3 năm 2025. Với tốc độ này, họ có thể đạt 100 năm liên tiếp tăng cổ tức trong khoảng 30 năm nữa. Nhàm chán? Chắc chắn rồi. Nhưng đó là kiểu nhàm chán thực sự sinh ra tiền.

Bây giờ, nếu bạn muốn thứ gì đó có lợi suất cao hơn một chút, T. Rowe Price đáng để xem xét. Gã khổng lồ quản lý tài sản này đã tồn tại từ năm 1937 và quản lý 1,78 nghìn tỷ đô la. Hiện tại, họ đang trả lợi suất cổ tức 5.3% - rõ ràng cao hơn American States Water. Điều tôi thích ở đây là họ đã thực sự cải thiện tỷ lệ chi trả của mình từ 71.6% xuống còn 55% kể từ năm 2022. Điều đó cho tôi thấy cổ tức đang an toàn hơn, không phải rủi ro hơn.

Công ty đã tăng doanh thu ròng 3% lên 7.31 tỷ đô la vào năm 2025, duy trì biên lợi nhuận hoạt động 31% và biên lợi nhuận ròng 28%. Đó là câu chuyện tăng trưởng ổn định kèm theo cổ tức vững chắc. Nếu bạn muốn thu nhập tốt hơn trong khi vẫn nhận được sự tăng giá vốn, đây là lựa chọn phù hợp.

Tiếp theo là PepsiCo. Dù bạn là Đội Coke hay Đội Pepsi, đây là một công ty nên có trong hầu hết các danh mục đầu tư. Lợi suất là 3.38%, nằm giữa hai cái tôi đã đề cập.

Bây giờ, PepsiCo có vẻ hơi hỗn hợp về mặt bề ngoài. Năm 2025, họ đã trả 7.92 tỷ đô la cổ tức trong khi dòng tiền hoạt động là 6.62 tỷ đô la - đó là tỷ lệ chi trả 105%, trông có vẻ đáng sợ. Nhưng đây là bối cảnh: họ đã chi 1.65 tỷ đô la để mua lại Poppi, thương hiệu soda prebiotic, vào tháng 5 năm 2025. Việc mua lại này thực sự làm lệch số liệu cho năm đó. Doanh thu tăng 5.6% trong quý 4 và 2.3% cho cả năm. EPS giảm 14% trong cả năm, nhưng tăng 68% trong quý 4, điều này cho thấy có một động lực thực sự đang hình thành.

Điều quan trọng là? PepsiCo đã tăng cổ tức trong 53 năm liên tiếp. Khi loại bỏ tác động của việc mua lại đó, tôi dự đoán tỷ lệ chi trả sẽ trở lại mức thấp đến trung bình 70% như đã duy trì kể từ năm 2019. Điều này khiến nó trở thành một khoản đầu tư dài hạn hợp lý bất chấp những ồn ào hiện tại.

Vì vậy, nếu bạn đang tìm kiếm một số cổ phiếu tốt nhất để mua ngay bây giờ mà không phải mất ngủ vì biến động, ba cổ phiếu này bao gồm các góc độ khác nhau - lịch sử tăng trưởng cổ tức tối đa, lợi suất cao hơn hiện tại, và thương hiệu tiêu dùng vững chắc có động lực. Không hào nhoáng, nhưng đó chính là ý đồ.