比特幣詐騙查獲 72 億美元！英國只願賠一小部分給 13 萬受害者

英國 2018 年查獲史上最大比特幣詐騙案 61,000 枚 BTC，當時價值 18 億美元，如今暴漲至 72 億美元。錢志敏策劃的中國投資比特幣詐騙騙取 13 萬名受害者 60 億美元，然而英國政府提出的賠償計劃卻要扣留大部分資金，引發受害者強烈不滿。

史上最大比特幣詐騙案浮出水面

（來源：Financial Times）

英國政府 10 月 15 日在倫敦高等法院的聽證會上宣布，已提出一項針對中國投資比特幣詐騙受害者的賠償計劃，但同時尋求保留從犯罪者手中沒收的價值 50 億英鎊（72 億美元）比特幣財富的大部分。這項爭議性決定立即引發了約 13 萬名在詐騙案中遭受損失的中國投資者的強烈反彈，他們認為英國政府不應從他們的損失中獲益。

檢察總長在聽證會上告訴受害者律師，有可能建立這樣的賠償計劃，但具體細節尚未披露。這種模糊的承諾讓許多受害者感到失望，因為他們等待正義已經超過六年。爭議的焦點是警方於 2018 年在倫敦北部漢普斯特德的一座豪宅中查獲的 61,000 枚比特幣，目前價值 67 億美元，這是英國歷史上最大的加密貨幣查獲案之一。

47 歲的錢志敏（又名張亞迪）在 2014 年至 2017 年期間策劃了這起駭人聽聞的比特幣詐騙案，騙取受害者高達 430 億元人民幣（60 億美元）。她的詐騙手法相當典型：承諾高額回報的投資計劃，吸引了大量急於致富的中國投資者。當資金源源不斷湧入後，錢志敏將大部分投資者的現金兌換成比特幣，隨後逃離中國，並以假身份定居英國。

錢志敏及其 47 歲的馬來西亞同夥 Seng Hok Ling 上個月在倫敦南華克刑事法庭承認洗錢罪。兩人的宣判將於 11 月進行。這起比特幣詐騙案的規模之大，不僅震驚了英國執法機構，也引起了全球對跨境加密貨幣犯罪的廣泛關注。

自 2018 年被扣押以來，比特幣的價值大幅飆升，從當時的約 18 億美元攀升至目前的約 72 億美元。這種驚人的增值為案件增添了新的複雜性，也讓受害者與英國政府之間的利益衝突更加尖銳。受害者認為，這些增值應該歸他們所有，因為這本質上是他們的投資所產生的收益。然而英國政府卻將這些資產視為犯罪所得，主張依法沒收。

在錢志敏披露了帳本和兩個加密貨幣錢包的存取代碼和密碼後，英國當局最近獲得了價值約 6,700 萬英鎊的額外加密貨幣資產的存取權。英國皇家檢控署律師 Martin Evans KC 在書面陳述中透露了一個戲劇性細節：「這本賬簿是在張女士被捕時所穿的一條慢跑褲內特製的隱藏口袋裡發現的。」這個細節顯示了錢志敏對保護其犯罪所得的精心策劃。

賠償方案引發受害者不滿與法律挑戰

Evans 在法庭上表示，擬議的賠償計劃將為受害者提供「足夠的保護」。然而這種說法遭到受害者律師的質疑，因為「足夠」的定義相當模糊，而且英國政府顯然打算保留大部分比特幣詐騙所得資產。

英國皇家檢控署表示，在整個法律訴訟過程中，它一直堅持要尋求民事追償令，以補償受害者的投資損失，只要他們尚未得到其他賠償。該機構還表示，將考慮如何向所有受害者提供賠償，而不僅僅是那些參與英國法律訴訟的受害者。這種承諾聽起來積極，但缺乏具體的執行細節和時間表。

代表一群受害者的 Fieldfisher 律師事務所主任 William Glover 在聽證會後的一份聲明中表示：「DPP（檢察總長）實際上已經承擔起責任，為那些無法通過現有法定條款尋求補救的人建立一種補償計劃。」這個表態雖然肯定了政府的努力，但也暴露了現有法律框架的不足。

然而受害者的律師在證明其客戶的投資與被沒收的貨幣之間存在直接聯繫方面面臨嚴峻挑戰。代表約 10,000 名受害者的段和段律師事務所助理管理合夥人 Jack Ding 指出：「一些材料缺乏足夠的信息來建立明確的聯繫。」這個問題在比特幣詐騙案件中相當常見，因為加密貨幣交易的匿名性和複雜性，往往使得追蹤資金流向變得極其困難。

更令受害者沮喪的是，法律專家警告稱，受害者不太可能恢復比特幣的增值價值。因為法院通常注重返還本金和合理的利息，而不是投機收益。換句話說，即使受害者最終獲得賠償，他們可能只能拿回 2018 年時的比特幣價值（約 18 億美元），而非目前的 72 億美元。這意味著高達 54 億美元的增值部分可能最終歸英國政府所有。

這種處理方式在法律上或許合理，但在道德層面上卻引發爭議。受害者認為，如果他們的投資沒有被騙走，這些比特幣本應屬於他們，因此增值部分也應該歸他們所有。然而英國政府則主張，犯罪所得的增值不應歸還給受害者，因為這等於承認了犯罪行為創造的「收益」。

由於許多受害者對數位金融的經驗有限，協調困難變得更加嚴重，使得文件記錄和索賠驗證變得特別困難。大部分受害者是中國的中老年投資者，他們對區塊鏈技術和加密貨幣交易記錄的理解有限，很難提供有力的證據來證明自己的投資與被扣押的比特幣之間的直接關聯。

財政誘惑與市場風險的兩難抉擇

這筆龐大的比特幣詐騙贓款引起了英國財政部官員的極大關注。一些官員私下質疑，這些資產是否可以幫助財政大臣 Rachel Reeves 解決該國到 2029 年預計高達 300 億英鎊的財政缺口。在英國面臨嚴重財政壓力的背景下，這筆 72 億美元的意外之財無疑具有巨大的誘惑力。

然而其他政府官員警告稱，這批貨物可能會面臨曠日持久的法律糾紛，可能持續到 2027 年。財政部已被告知，不能將被扣押的資產納入其財政計算中，因為預算責任辦公室在其預測中沒有考慮資產扣押。這種謹慎態度反映了政府內部對過早樂觀的警惕。

與此同時，當局面臨著清算如此大規模的比特幣頭寸而不引發重大市場混亂的實際挑戰。61,000 枚比特幣佔比特幣總流通量的約 0.3%，如果一次性或短期內大量拋售，可能會對市場造成嚴重衝擊，導致價格暴跌。這不僅會減少英國政府能夠獲得的實際收益，也可能引發整個加密貨幣市場的動盪。

專業的加密貨幣交易員和分析師建議，如果英國政府決定清算這些比特幣，應該採取分批、透明的方式，並提前向市場發出明確信號。一些國家在處理類似情況時，選擇了拍賣的方式，讓機構投資者可以場外收購大額比特幣，避免對公開市場造成衝擊。

2024 年 9 月提起的民事追償案件將決定資產的最終分配，訴訟程序預計將持續到 2026 年 1 月。這個漫長的時間表讓受害者感到絕望，許多人已經等待了六年，現在可能還要再等兩年才能看到結果。對於那些年事已高的受害者來說，這種拖延可能意味著他們有生之年都無法拿回屬於自己的財產。

該案件引發了關於跨境比特幣詐騙案件中加密貨幣監管和執法的廣泛爭論，並對政府如何處理被扣押的數位資產產生了深遠影響。預計該結果將為加密貨幣相關金融犯罪案件的國際合作樹立先例，並可能影響其他司法管轄區如何處理類似的扣押行動。全球執法機構都在密切關注這個案件的發展，因為它可能為未來的跨境加密貨幣犯罪處理提供重要的參考框架。