最高法打擊加密洗錢，中文犯罪網路每日轉移 4400 萬美元

中國最高人民法院刑事審判第三庭庭長汪斌於 2 月 26 日的打擊電信網路詐騙工作情況記者會上宣布，下一階段法院將重點打擊利用虛擬貨幣與地下錢莊進行洗錢的關聯犯罪。區塊鏈數據分析公司 Chainalysis 發布報告指出，2025 年中文洗錢網路（CLMN）每日透過加密貨幣轉移非法資金約 4,400 萬美元。

最高法記者會：虛擬貨幣洗錢列入下一步打擊清單

汪斌在記者會上明確列出下一階段的打擊重點對象，包括犯罪集團首要分子、電詐犯罪「金主」、組織偷渡的「蛇頭」、為跨境電詐提供武裝庇護的組織，以及在電詐過程中實施故意殺人、傷害、綁架等暴力犯罪者。值得關注的是，「利用虛擬貨幣和地下錢莊進行洗錢的關聯犯罪」被明確點名，顯示加密貨幣已成為中國司法機關重點監控的金融犯罪工具。

汪斌亦表示，法院將加大對電詐犯罪分子的財產刑適用力度，並引導涉「兩卡」（銀行卡與電話卡）相關人員自願補償被害人，將退賠與認罪悔罪列為從寬量刑的重要依據。

Chainalysis 報告：中文洗錢網路的規模與技術手法

根據 Chainalysis 的最新報告，中文洗錢網路主要透過 Telegram 的頻道與聊天群組運作，被稱為「擔保」平台的中間服務充當行銷中心與非正式第三方托管，連接洗錢服務提供者與潛在客戶。這些貼文通常附有大量現金的照片及客戶評價，以展示資金流動性與服務可信度。

Chainalysis 國家安全情報主管 Andrew Fierman 指出，這些平台的活動已超出洗錢範疇，涉及人口販運與向東南亞詐騙中心出售 Starlink 天線等其他非法交易，客戶群體從有組織犯罪集團延伸至受制裁的國家行為者，包括與朝鮮相關的駭客組織。

中文洗錢網路的主要技術特徵

穩定幣優先：USDT、USDC 等穩定幣因波動性低且交易成本較小而受到偏愛，犯罪者不願因比特幣等資產的市場波動而產生額外損失

Telegram 平台為核心：「擔保」型頻道提供仲介服務，規避傳統金融監控

跨境分層轉移：資金在多個中間地址之間多次轉移，遮蔽來源

非法企業掩護：賭場與看似合法的企業常被用於虛增收入，完成現金洗白

執法困境：跨境複雜性與犯罪組織的持續演化

朴茨茅斯大學犯罪學教授 Mark Button 指出，這些犯罪集團並非小規模運作，而是「規模龐大、資源雄厚的組織」，其中許多已將主要業務遷移至柬埔寨、緬甸等東南亞地區，藉助當地較為薄弱的法律框架與腐敗的地方官員維持運作空間。中國自 2021 年起全面禁止加密貨幣交易，部分原因即在於其被有組織犯罪大量利用；中國執法機關亦已取得一定成效，2 月 26 日中國官方媒體新華社報道，11 名緬甸詐騙集團成員因故意殺人、詐騙等多項罪名在中國被執行死刑。

Fierman 表示，儘管各國執法機構持續施壓，這些網路的適應能力仍不容小覷：「這就是非法活動的運作方式——一旦某種途徑被識別，他們就會迅速轉向另一種渠道。」

常見問題

最高法此次點名的「虛擬貨幣洗錢」具體涉及哪些行為？

根據汪斌的表述，主要指在電信網路詐騙犯罪過程中，利用比特幣、USDT 等加密資產或地下錢莊，將詐騙所得進行分層轉移，掩蓋資金的非法來源、性質與實際控制人。這類行為在中國刑法中構成「洗錢罪」或「掩飾、隱瞞犯罪所得罪」。

為何犯罪組織偏好使用穩定幣而非比特幣進行洗錢？

Chainalysis 的分析顯示，穩定幣（如 USDT、USDC）相對比特幣波動性低，犯罪組織在轉移資金的過程中不需承擔市場價格大幅波動的風險。此外，穩定幣的交易成本較低，在多鏈環境下的跨境轉移速度更快，更適合高頻次的資金清洗操作。

中國禁止加密貨幣後，洗錢活動是否已得到遏制？

從 Chainalysis 的數據來看，中國的境內禁令並未有效消除相關洗錢活動。犯罪集團已將業務遷移至東南亞地區，尤其是監管較弱的柬埔寨與緬甸，繼續透過加密貨幣管道轉移非法資金。跨境執法的複雜性，以及犯罪組織的快速適應能力，使得全面遏制面臨相當挑戰。