台中地檢署依銀行法及洗錢防制法起訴 7 人，不法金流達 36.4 億元

台中地方檢察署（台中地檢署）於 4 月 23 日正式起訴萬里開發公司負責人洪岳鵬及台中銀行 6 名分行主管，共計 7 人，涉嫌罪名包括違反銀行法特別背信罪、洗錢防制法鉅額洗錢罪及組織犯罪防制條例相關罪嫌。根據聯合新聞網援引台中地檢署起訴書，案件涉及不法金流達 36 億 4,000 萬元新台幣。

起訴背景與涉案人員架構

根據台中地檢署起訴書，萬里開發公司負責人洪岳鵬涉嫌拉攏台中銀行潭子、北屯、中正及頭份等 4 家分行的主管合謀，協助詐騙及線上博弈集團進行洗錢活動，犯罪期間為 2024 年 9 月至 2025 年 4 月。

起訴罪名涵蓋：違反銀行法特別背信罪、洗錢防制法鉅額洗錢罪，以及組織犯罪防制條例相關罪嫌。

涉嫌犯罪手法：系統性規避洗錢防制機制

根據台中地檢署起訴書，涉案銀行主管涉嫌採用以下手法協助掩護不法金流：

· 以 12 家無實際營業的虛設行號（包含佳○實業社等）名義開設金融帳戶

· 辦理開戶時未依規定留存開戶影像照片

· 刻意調高各商號帳戶的鉅額轉帳額度

· 人頭帳戶觸發洗錢警示通報時，刻意延遲向主管機關申報異常

· 已完成申報後，仍怠於執行帳戶暫停、限制或終止匯款等法定防制措施

上述手法使不法所得得以透過密集網路銀行轉帳迅速移轉，掩飾資金來源與去向。

查扣資產與各被告司法處置結果

根據鏡報報導，法務部調查局航業調查處歷經數月蒐證後，分三波對萬里開發公司及台中銀行相關地點實施搜索，查扣涉案人員名下存款、不動產、股票及車輛，合計 2 億 6,910 萬餘元新台幣。

台中地檢署完成偵訊後各被告的司法處置結果如下：

洪岳鵬（萬里開發負責人）：聲押獲准

張姓經理（潭子分行）：聲押獲准

莊姓經理（頭份分行）：聲押獲准

黃姓經理（中正分行）：以新台幣 1,000 萬元交保

姚姓經理（北屯分行）：以新台幣 600 萬元交保

蘇姓襄理（北屯分行）：以新台幣 50 萬元交保

陳姓襄理（中正分行）：無保請回

根據台中銀行於 2026 年 4 月 1 日發布的重大訊息公告，該行表示已配合調查局搜索及訊問程序，並強調本案對公司整體財務與業務無影響。

常見問題

此案正式起訴日期為何，共有多少名被告？

根據台中地檢署官方起訴書，本案於 2026 年 4 月 23 日正式起訴，共 7 名被告，包括萬里開發公司負責人洪岳鵬及台中銀行 4 家分行的 6 名主管及襄理。

案件涉及的不法金流總額與查扣金額各為多少？

根據聯合新聞網援引台中地檢署起訴書，涉案不法金流總額達 36 億 4,000 萬元新台幣；法務部調查局查扣涉案人員名下資產合計 2 億 6,910 萬餘元新台幣，涵蓋存款、不動產、股票及車輛。

台中銀行是否已就此案發出正式公告？

根據台中銀行於 2026 年 4 月 1 日發布的重大訊息，該行已公告配合調查局搜索及訊問程序，並表示本案對公司整體財務與業務無影響。