英國金融行為監理局首度打擊非法點對點加密貨幣交易

英國金融行為監理局（FCA）近期展開首波執法行動，聯合多家執法機構突擊檢查倫敦八處疑似進行非法點對點（P2P）加密貨幣交易的場所。此次行動旨在防範金融犯罪風險，釋出了英國當局加強監管未註冊數位資產活動的明確訊號。

非法點對點交易認定標準

點對點（P2P）加密貨幣交易係指個人間直接買賣數位資產，無需透過中心化交易所撮合。根據英國現行法令，任何在境內經營此類業務的交易商或平台皆須向金融行為監理局（Financial Conduct Authority, FCA）完成註冊。監理局明確指出，目前英國境內無任何經官方核准註冊的點對點加密貨幣交易平台。此次聯合行動與英國稅務海關總署（HMRC）及西南地區有組織犯罪調查組（South West Regional Organized Crime Unit）合作，針對涉嫌違法地點發出停止令，並將查獲之證據納入後續刑事調查。

金融行為監理局執法與市場監管執行董事斯馬特（Steve Smart）強調，未經註冊的點對點交易商屬於非法經營，隱藏高度金融犯罪風險。執法部門認為，缺乏監管的交易管道容易成為犯罪分子移轉、偽裝或使用非法資金的工具。西南地區有組織犯罪調查組亦表示，這類平台可能破壞金融體系的透明度。回顧過往紀錄，監理局曾於 2024 年 6 月與倫敦警方合作逮捕非法交易所經營者，並對操作非法加密貨幣自動櫃員機的個人提出起訴，顯示執法機關對於打擊地下金融活動的態度轉趨強硬。

格森律師事務所（Gherson Solicitors LLP）合夥人卡蒂（Thomas Cattee）分析，此次執法行動顯示監理局正採取更主動的策略。即便英國更完善的加密貨幣監管體系尚未全面到位，監理機關已不再處於被動等待階段，而是擴大執法範圍，積極追查參與未註冊加密資產活動的個人與組織。卡蒂認為透過與不同執法機關的橫向聯繫，金融行為監理局展現了跨部會追緝非法交易的決心。這反映出在整體法律架構完備前，監理機關優先以反洗錢（Anti-Money Laundering）相關條例作為執法工具，針對現存法律漏洞進行補漏。

英國逐步完善加密貨幣監管

英國目前正逐步建構完整的加密貨幣監管框架。雖然完整的體系預計於 2027 年 10 月才會正式生效，但金融行為監理局已計畫在 2026 年 9 月開放許可申請通道。在此過渡期間，除了反洗錢與金融推廣規則外，多數加密貨幣活動仍處於監管空白。監理局重申，加密貨幣屬於高風險投資，且在缺乏完整保障的現狀下，投資者應審慎評估潛在損失。未來監理機關將持續針對加密貨幣規則進行磋商，並對符合標準的公司核發註冊許可，以確保數位資產市場在受控的環境下運作。

這篇文章 英國金融行為監理局首度打擊非法點對點加密貨幣交易 最早出現於 鏈新聞 ABMedia。