تخطط كندا لحظر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، وتصنّفها على أنها «وسيلة رئيسية للاحتيال»

وفقًا لما أوردته CBC في 29 أبريل، أعلنت التحديثات الاقتصادية الربيعية التي نشرتها حكومة الحزب الليبرالي الكندي يوم الثلاثاء أن الحكومة الفيدرالية تخطط لحظر ماكينات الصراف الآلي الخاصة بالعملات المشفرة (Crypto ATM) لمنع المحتالين من استخدام هذه الأجهزة لارتكاب الاحتيال. وصفت التحديثات الاقتصادية الربيعية ماكينات الصراف الآلي الخاصة بالعملات المشفرة بأنها «الطريقة الرئيسية التي يستخدمها المحتالون لخداع الضحايا ولتخزين المجرمين للأموال النقدية الناتجة عن جرائمهم».

إعلان سياسات التحديثات الاقتصادية الربيعية والإطار التنظيمي القائم

وفقًا لما أوردته CBC في 29 أبريل، تتضمن التحديثات الاقتصادية الربيعية التي نشرها الحزب الليبرالي الكندي يوم الثلاثاء خطة لحظر ماكينات الصراف الآلي الخاصة بالعملات المشفرة، لكن البيان ذاك لم يتضمن تفاصيل تنفيذ محددة للحظر المقترح.

أوضحت الحكومة أن هذه الخطوة ستضمن أن يتمكن الكنديون من شراء العملات الافتراضية ما زالوا عبر «مؤسسات خدمات النقود (MSB)» (مؤسسات خدمات الأموال)، مع حماية أفضل لمؤسسات خدمات النقود من التعرض للنشاطات غير القانونية.

حاليًا، تخضع ماكينات الصراف الآلي الخاصة بالعملات المشفرة وشركات خدمات النقود الأخرى (MSB) للإطار التنظيمي نفسه، الذي يغطي تجار الصرف الأجنبي والصرافات الآلية العادية وخدمات تحويل الأموال (مثل Western Union). ولا توجد لدى كندا حتى الآن لوائح خاصة مخصصة لصناعة ماكينات الصراف الآلي الخاصة بالعملات المشفرة.

تحليل FINTRAC وتحقيق CBC

وفقًا لما أوردته CBC في 29 أبريل، حللت FINTRAC في فبراير 2023 التقارير عن المعاملات المشبوهة المقدمة إلى هذه الهيئة، وخلصت إلى أن ماكينات الصراف الآلي الخاصة بالعملات المشفرة أصبحت الأداة الرئيسية التي يستخدمها المحتالون للحصول على الأموال من ضحايا في جميع أنحاء البلاد. واطّلع تحقيق CBC المكوّن من ثلاثة أجزاء «تشجيع الاحتيال: مشكلة ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة» على ضباط إنفاذ القانون والجهات التنظيمية المالية وخبراء العملات المشفرة، بالإضافة إلى موظفين سابقين في شركات ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة وضحايا الاحتيال، وكانت نتائج التحقيق متوافقة مع استنتاجات FINTRAC.

أشارت كل من تحقيق CBC وتحليل FINTRAC إلى أن ماكينات الصراف الآلي الخاصة بالعملات المشفرة لا تتطلب حسابًا مصرفيًا، وأن وصول الأموال سريع، كما أن معظم الأجهزة لا تحتاج سوى إلى رقم هاتف عند إيداع مبالغ تقل عن 1,000 دولار أمريكي، مع غياب تدخل بشري في العملية؛ واعتُبرت هذه السمات أسبابًا رئيسية تجعل منها أداة رئيسية للاحتيال.

في خريف العام الماضي، وجهت CBC طلبات لإجراء مقابلات إلى وزير المالية François-Philippe Champagne وFINTRAC، وسألت عن التدابير الملموسة لمواجهة مشكلة احتيال ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة، لكن الطلبين لم يُوافق عليهما. وقال Champagne عندما طُولب بالأسئلة من قبل وسائل إعلام برلمانية إن الحكومة تقوم بـ«دراسة دقيقة جدًا وجادة جدًا» لجميع خيارات الوقاية الممكنة من الجرائم المالية.

الوضع الحالي لماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة في كندا ومقارنة دولية

وفقًا لما أوردته CBC، يوجد حاليًا في كندا نحو 4,000 ماكينة صراف آلي للعملات المشفرة، وهي الدولة التي تضم أكبر عدد من ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة للفرد على مستوى العالم؛ وعلى مستوى العالم، يتجاوز إجمالي عدد ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة 39,000 ماكينة.

وفقًا لما أوردته CBC، اتخذت ولايات قضائية أخرى إجراءات لمعالجة مشكلة احتيال ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة:

المملكة المتحدة: أنشأت نظامًا للتراخيص في 2021، ولم تُصدر حتى الآن تراخيص لأي مزوّد، وبذلك يكون الأمر عمليًا قد تشكّل كحظر

نيوزيلندا: يجري حاليًا اقتراح حظر ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة

أستراليا: بعد أن أنهت جهات المعلومات المالية والشرطة تحقيقًا واسع النطاق، أطلقت في الصيف الماضي حدودًا قصوى يومية للمعاملات

الولايات المتحدة: قدمت أو طبقت نصف الولايات في الجنوب قوانين ذات صلة بالفعل، وتتضمن الإجراءات حدودًا قصوى يومية للمعاملات لكل عميل، وسقفًا لرسوم المعاملات، ومتطلبات بأن تعيد الشركات الأموال إلى ضحايا الاحتيال

الأسئلة الشائعة

ما الأساس الذي تستند إليه سياسة كندا لحظر ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة؟

وفقًا لما أوردته CBC في 29 أبريل، وصف الحزب الليبرالي الكندي ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة في التحديثات الاقتصادية الربيعية بأنها «الطريقة الرئيسية التي يستخدمها المحتالون لخداع الضحايا ولتخزين المجرمين للأموال النقدية الناتجة عن جرائمهم». كما خلص تحليل FINTRAC في فبراير 2023 أيضًا إلى أن ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة تُعد الأداة الرئيسية التي يستخدمها المحتالون للحصول على الأموال من ضحايا كنديين.

كم عدد ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة الموجودة حاليًا في كندا؟ وما نوع اللوائح التي تخضع لها؟

وفقًا لما أوردته CBC، يوجد في كندا نحو 4,000 ماكينة صراف آلي للعملات المشفرة، وهي الدولة التي تمتلك أعلى نسبة من هذه الأجهزة للفرد على مستوى العالم. وبموجب الإطار التنظيمي القائم، تخضع هذه الأجهزة لنفس القواعد مثل مؤسسات خدمات النقود الأخرى (MSB)، ولا توجد لدى كندا حتى الآن لوائح خاصة مخصصة لصناعة ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة.

ما هي إجراءات الرقابة التي تتخذها دول أخرى إزاء ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة؟

وفقًا لما أوردته CBC، تشكلت المملكة المتحدة عمليًا في حظر عبر نظام التراخيص لعام 2021، بينما يجري اقتراح الحظر في نيوزيلندا، وأطلقت أستراليا حدودًا قصوى يومية للمعاملات، وفي الولايات المتحدة قدّم أو طبق نصف ولايات الجنوب حدودًا قصوى يومية للمعاملات، وسقفًا للرسوم، وإجراءات لاسترداد الأموال لضحايا الاحتيال وغيرها من التدابير.