تقرير CertiK: غرامات AML بقيمة 900 مليون دولار، وانخفاض بنسبة 97% في إنفاذ SEC للتشفير على أساس سنوي

وفقًا لتقرير صادر عن جهة تدقيق أمان البلوك تشين CertiK بتاريخ 28 أبريل، فقد حلّ إنفاذ مكافحة غسل الأموال (AML) محلّ المخالفات المتعلقة بالأوراق المالية، ليصبح التهديد التنظيمي الأول الذي تواجهه شركات التشفير. يُظهر التقرير أنه في النصف الأول من عام 2025، أصدر كلٌّ من وزارة العدل الأمريكية وشبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) غرامات مرتبطة بـ AML بقيمة إجمالية بلغت 900 مليون دولار؛ وفي الفترة نفسها، انخفضت غرامات هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) على أصول التشفير بنسبة 97% سنويًا.

أهم بيانات إنفاذ مكافحة غسل الأموال وحالات نمطية

（المصدر：CertiK）

وفقًا لتقرير CertiK الصادر في 28 أبريل، تشمل أبرز حالات الإنفاذ المتعلقة بـ AML في عام 2025 ما يلي:

OKX：في فبراير 2025، توصلت إلى تسوية مع وزارة العدل الأمريكية بمبلغ 5.04 مليار دولار، وذلك بسبب مزاولة أنشطة تحويل الأموال دون ترخيص ومخالفة《قانون سرية البنوك（Bank Secrecy Act）》

KuCoin：في يناير 2025، دفعت 2.97 مليار دولار، والسبب أيضًا هو مزاولة أعمال تحويل الأموال دون ترخيص ومخالفة《قانون سرية البنوك（Bank Secrecy Act）》

يشير تقرير CertiK إلى أن حجم المعاملات المشفرة المرتبط بالعقوبات في 2025 زاد بنسبة تزيد عن 400% على أساس سنوي، مدفوعًا بشكل رئيسي بشبكات مرتبطة بروسيا وبنية تحتية أساسية للعملات المستقرة ذات صلة بالدول. كما قفزت غرامات AML في أوروبا بنسبة 767% في التزامن ذاته؛ بينما تميل الجهات التنظيمية في منطقة آسيا-المحيط الهادئ إلى استخدام أوامر سحب التراخيص وتحسين الأعمال بدلًا من فرض غرامات مالية مباشرة.

تحول الإطار التنظيمي العالمي：العملات المستقرة ومعايير بازل

وفقًا لتقرير CertiK الصادر في 28 أبريل، فإن تنظيم العملات المستقرة ينتقل من مرحلة التصميم إلى التطبيق الفعلي؛ وقد بدأت معظم الولايات القضائية الرئيسية في تنفيذ أطر مُلزمة، بما في ذلك《قانون الإرشاد وبناء قانون ابتكار العملة المستقرة الوطنية الأمريكية（GENIUS Act）》في الولايات المتحدة و《لوائح أسواق الأصول المشفرة（MiCA）》في الاتحاد الأوروبي.

وأوضح تقرير CertiK أن خطة المعايير الاحترازية للأصول المشفرة لدى لجنة بازل ستُطبق بدءًا من 1 يناير 2026：ستواجه المجموعة 2 من الأصول (بما في ذلك BTC و ETH) متطلبات استحواذ رأسمالي تقترب من 100%؛ أما المجموعة 1 من الأصول (بما في ذلك الأدوات التقليدية المُرمّزة وأصول العملة المستقرة المؤهلة) فتخضع لأوزان مخاطر وفقًا للمعايير. وقال المتحدث باسم فريق أبحاث CertiK، في مقابلة مع Cointelegraph، إن البنوك التي تدير الأصول الرقمية تحت إشراف الجهات التنظيمية في سنغافورة والاتحاد الأوروبي قد طبقت متطلبات الإنفاذ المذكورة بعد إجراء هذه التعديلات.

تعزيز متطلبات تدقيق أمان العقود الذكية

وفقًا لتقرير CertiK الصادر في 28 أبريل، وبعد تحليل أفضل 100 بروتوكول/اتفاقية من حيث شدة التعرض للهجمات، وجدت CertiK أن 80% من البروتوكولات/الاتفاقيات لم تخضع مطلقًا لتدقيق أمني رسمي قبل التعرض للهجوم، وأن البروتوكولات/الاتفاقيات غير الخاضعة للتدقيق تمثل 89.2% من إجمالي قيمة الخسائر. وبحسب نوع الخسارة، فإن هجمات اختراق البنية التحتية مثل سرقة المفاتيح الخاصة وفشل التحكم في الوصول، تُحسب بالقيمة وتُسبب 76% من إجمالي خسائر عام 2025.

صرح متحدث باسم فريق أبحاث CertiK لـ Cointelegraph بأنه يجري تحويل تدقيقات الأمان من كونها أفضل الممارسات الطوعية إلى متطلبات إلزامية أو شبه إلزامية في معظم الولايات القضائية الرئيسية، ومن المتوقع أن يتم تنفيذ ذلك خلال عامين؛ وعندما تشترط الجهات التنظيمية إجراء اختبارات سنوية أو مراجعة الكود المصدري، عادةً لا تحدد نطاقًا محددًا لتجنب تقييد نطاق التقييم.

الأسئلة الشائعة

لماذا حلّ إنفاذ AML محلّ SEC ليصبح أكبر مخاطر تنظيمية في صناعة التشفير؟

وفقًا لتقرير CertiK الصادر في 28 أبريل، انخفضت غرامات SEC المرتبطة بأصول التشفير في عام 2025 بنسبة 97% سنويًا إلى 1.42 مليار دولار؛ وفي الوقت نفسه، وصلت غرامات AML الصادرة عن DOJ وFinCEN إلى 900 مليون دولار، ورافقتها زيادة في حجم المعاملات المشفرة المرتبطة بالعقوبات بنسبة تزيد عن 400% على أساس سنوي، ما يعكس انتقال مركز إنفاذ القانون من مخالفات الإفصاح إلى مراقبة المعاملات وضبط الامتثال.

ما أبرز حالات إنفاذ AML الأكثر خطورة في صناعة التشفير لعام 2025؟

وفقًا لتقرير CertiK الصادر في 28 أبريل، في فبراير 2025، توصلت OKX إلى تسوية مع DOJ بقيمة 5.04 مليار دولار؛ وفي يناير 2025، دفعت KuCoin 2.97 مليار دولار؛ وفي الحالتين، تتعلق القضايا بأعمال تحويل أموال دون ترخيص ومخالفة《قانون سرية البنوك（Bank Secrecy Act）》。

ما أهم النتائج التي توصلت إليها CertiK بشأن تدقيق أمان العقود الذكية؟

وفقًا لتقرير CertiK الصادر في 28 أبريل، ضمن أفضل 100 بروتوكول/اتفاقية من حيث شدة التعرض للهجمات، كان 80% منها لم يخضع مطلقًا لتدقيق أمني رسمي قبل التعرض للهجوم، وأن البروتوكولات/الاتفاقيات غير الخاضعة للتدقيق تشكل 89.2% من إجمالي قيمة الخسائر؛ وتُعد هجمات اختراق البنية التحتية مثل سرقة المفاتيح الخاصة وفشل التحكم في الوصول مصدرًا لـ 76% من الخسائر في عام 2025 وفقًا للقيمة.