شنت هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) حملة تفتيش مفاجئة في لندن في 8 مواقع تابعة لمنصات تداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير (P2P)، وأصدرت أوامر بالوقف.

أعلنت هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) في 22 أبريل أنها، بالتعاون مع هيئة الإيرادات والجمارك البريطانية (HMRC) وفريق التحقيقات المعني بالجريمة المنظمة في منطقة جنوب غرب إنجلترا (SWROCU)، نفذت في 21 أبريل مداهمات على 8 مواقع لتداول العملات المشفرة من نوع نظير إلى نظير (P2P) يُشتبه في ممارستها بشكل غير قانوني في لندن، وأصدرت أوامر وقف في كل موقع. أكدت هيئة FCA أنه لا توجد حاليًا أي منصات تشفير P2P مرخصة بشكل قانوني داخل بريطانيا.

تفاصيل العملية: الأساس القانوني والإنفاذ المشترك متعدد الجهات

وفقًا لبيان رسمي صادر عن هيئة FCA بتاريخ 22 أبريل، استندت عملية المداهمة إلى تطبيق لوائح عام 2017 الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحويل الأموال (Anti-Money Laundering, Counter-Terrorism Financing and Transfer of Funds Regulations 2017)، وذلك كأول إجراء إنفاذ مشترك من قبل هيئة FCA، بالتعاون مع جهات الضرائب والأقسام المعنية بالجريمة المنظمة، ضد قطاع تداول العملات المشفرة من نوع P2P.

قال ستيف سمارْت، مدير إنفاذ اللوائح والرقابة على الأسواق في هيئة FCA، في بيانه: «إن متداولي العملات المشفرة من نوع نظير إلى نظير غير المسجلين الذين يعملون داخل المملكة المتحدة يُعدّون نشاطًا غير قانوني، ما يشكل مخاطر جرائم مالية. سنستخدم كل الصلاحيات المتاحة، وسنواجه هذا النوع من السلوك بالتعاون مع شركائنا».

قال روس فلي، مدير قسم التحقيقات في SWROCU، في بيانه: «من خلال التعاون مع زملائنا في هيئة FCA وHMRC، نستطيع مكافحة وتعطيل عمليات تداول العملات المشفرة من نوع P2P غير المسجلين بفعالية. وباعتبارنا جهة إنفاذ، نهدف إلى منع هؤلاء المتعاملين من تزويد المجرمين بوسيلة لنقل الأموال غير القانونية وتمويهها واستخدامها».

لا يوجد متداولون أو منصات تشفير P2P مرخصة بشكل قانوني في جميع أنحاء المملكة المتحدة

وفقًا لبيان هيئة FCA بتاريخ 22 أبريل، لا يوجد لدى هيئة FCA حاليًا أي متداولين أو منصات لتداول العملات المشفرة من نوع P2P تعمل بشكل قانوني ومُسجلة داخل بريطانيا، ما يعني أن جميع أنشطة تداول العملات المشفرة من نوع P2P داخل المملكة المتحدة تقع في وضع غير مرخص. وذكرت هيئة FCA أن عملية المداهمة المشتركة هذه تُعد أول إجراء إنفاذ فعلي تقوم به الهيئة على مدار سنواتها ضد قطاع تداول العملات المشفرة من نوع P2P؛ إذ كانت هيئة FCA في السابق تتعامل مع أعمال العملات المشفرة غير المسجلة في الغالب عبر إصدار إشعارات تحذيرية.

آخر التطورات في إطار تنظيم العملات المشفرة في المملكة المتحدة

وفقًا لإعلان هيئة FCA، أطلقت الهيئة في بداية هذا الشهر مشاورات حول أنشطة العملات المشفرة الخاضعة للرقابة، تشمل مجالات مثل إصدار العملات المستقرة، ومنصات التداول، والحفظ (التخزين)، والرهان. يمكن لشركات العملات المشفرة تقديم طلبات للحصول على ترخيص ابتداءً من سبتمبر 2026، ومن المقرر أن يبدأ تطبيق منظومة التنظيم الكاملة في أكتوبر 2027. تاريخ انتهاء هذه المشاورات هو 3 يونيو 2026، ومن المتوقع الإعلان عن القواعد النهائية في صيف 2026؛ وستتم مناقشة قواعد المرونة الخاصة بـ DeFi والدفاتر اللامركزية في مشاورات منفصلة لاحقًا خلال هذا العام.

الأسئلة الشائعة

ما هو وقت ومكان أساس الإنفاذ لعملية المداهمة التي نفذتها هيئة FCA في المملكة المتحدة؟

وفقًا لبيان هيئة FCA بتاريخ 22 أبريل، بدأت عملية المداهمة في 21 أبريل (يوم الثلاثاء) صباحًا، وكان الهدف هو ثمانية مواقع لتداول عملات مشفرة من نوع P2P يُشتبه في ممارستها بشكل غير قانوني في لندن. ويستند ذلك إلى لوائح عام 2017 الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحويل الأموال، وتشمل الجهات المشاركة HMRC وSWROCU.

هل توجد حاليًا في المملكة المتحدة شركات متداولين مشفرة من نوع P2P مُسجلة بشكل قانوني؟

وفقًا لبيان هيئة FCA بتاريخ 22 أبريل، لا يوجد لدى هيئة FCA حاليًا أي متداولين أو منصات لتداول العملات المشفرة من نوع P2P تعمل بشكل قانوني ومُسجلة داخل المملكة المتحدة، وأن جميع أنشطة تداول العملات المشفرة من نوع P2P داخل بريطانيا تقع في وضع غير مرخص.

متى يبدأ تطبيق إطار التنظيم الكامل للعملات المشفرة في المملكة المتحدة؟

وفقًا لإعلان هيئة FCA، يمكن لشركات العملات المشفرة التقدم للحصول على ترخيص بدءًا من سبتمبر 2026، ومن المقرر أن يبدأ تطبيق منظومة التنظيم الكاملة في أكتوبر 2027؛ وتاريخ انتهاء مشاورات هيئة FCA الخاصة بتنظيم العملات المشفرة هو 3 يونيو 2026، ومن المتوقع الإعلان عن القواعد النهائية في صيف 2026.