Bitcoin Depot Akan Memerlukan ID untuk 'Setiap Transaksi' di ATM di Tengah Tekanan yang Meningkat

Singkatnya

• Bitcoin Depot akan mulai meminta ID pribadi untuk setiap transaksi di ATM-nya.
• Perusahaan sebelumnya telah menyempurnakan prosedur kepatuhannya pada bulan Oktober.
• Jaksa agung Massachusetts mengajukan gugatan terhadap perusahaan tersebut awal bulan ini.

Bitcoin Depot akan mulai memverifikasi identitas pelanggan setiap kali mereka menggunakan ATM-nya, secara sukarela menyempurnakan prosedur kepatuhan di tengah tekanan yang meningkat dari jaksa negara bagian. Langkah ini menandai “kemajuan signifikan” dalam upaya Bitcoin Depot untuk mencegah penipuan dan aktivitas ilegal lainnya, kata perusahaan yang berbasis di Atlanta dalam siaran pers. Perusahaan mulai menerapkan kebijakan ini secara bertahap awal bulan ini, tambahnya. Dengan menjadikan ID pribadi wajib untuk setiap transaksi, perusahaan berusaha mengurangi berbagi akun, pencurian identitas, dan upaya pengambilalihan akun, katanya. Pada bulan Oktober, Bitcoin Depot mulai meminta pelanggan untuk menunjukkan ID saat mereka pertama kali menggunakan layanan. 

“Memverifikasi identitas di setiap transaksi membantu kami mendeteksi pola yang mungkin tidak muncul saat proses pendaftaran,” kata CEO Scott Buchanan kepada Decrypt. “Bitcoin Depot sangat serius dalam hal ini karena kami terus memprioritaskan kepercayaan dan keamanan pelanggan.” Perusahaan yang mengoperasikan 8.800 ATM di Amerika Utara ini melihat harga sahamnya turun 6,7% pada hari Selasa menjadi $5,37, menurut Yahoo Finance. Sahamnya telah jatuh 80% dalam enam bulan terakhir. Bitcoin Depot mengatakan mereka memungkinkan akses yang lebih luas ke aset digital dengan membiarkan pelanggan membeli Bitcoin dengan uang tunai melalui mesin mereka, tetapi jaksa negara bagian di Massachusetts dan Iowa termasuk di antara yang menuduh perusahaan secara sadar mendapatkan keuntungan dari penipuan terhadap orang tua. Pada tahun 2025, warga Amerika kehilangan $333 juta dari penipuan terkait ATM kripto, menurut FBI. Dan tahun lalu, sebuah laporan dari AARP menemukan bahwa 14 negara bagian mengesahkan undang-undang yang menargetkan ATM kripto, dengan negara bagian seperti California dan Texas memberlakukan batas transaksi yang ketat.

Penipu semakin menargetkan lansia menggunakan ATM Bitcoin karena sifat transaksi yang tidak dapat dibatalkan di jaringan aset tersebut. Mereka sering membimbing korban untuk mengirim dana dengan dalih “pembayaran pemerintah” atau “dukungan teknologi” sebelum menghilang. Dalam gugatan yang diajukan awal bulan ini, Jaksa Agung Massachusetts Andrea Campbell menuduh Bitcoin Depot secara sadar memfasilitasi penipuan kripto, “sementara menghapus perlindungan terhadap penipuan dan menyesatkan investor demi keuntungan sendiri.” Keluhan tersebut mencatat bahwa pelanggan hanya diminta memberikan nomor telepon saat membeli Bitcoin dalam jumlah kecil sebelum Bitcoin Depot menyempurnakan kebijakannya pada bulan Oktober. Seperti halnya gugatan yang diajukan jaksa agung Iowa terhadap Bitcoin Depot tahun lalu, Campbell menuduh bahwa pelanggan Bitcoin Depot dikenai markup tersembunyi. Namun, gugatan di Massachusetts berbeda karena meminta pengadilan memaksa Bitcoin Depot untuk mengubah bisnisnya. Dalam gugatan tersebut, Campbell meminta agar Bitcoin Depot dilarang menerima transaksi bernilai lebih dari $10.000 “tanpa mengambil langkah tambahan untuk mencegah penipuan,” seperti mengajukan serangkaian pertanyaan untuk mengidentifikasi risiko penipuan dan menetapkan proses pengembalian dana bagi korban. Tahun lalu, Mahkamah Agung Iowa memutuskan bahwa Bitcoin Depot diizinkan menyimpan uang tunai yang disetorkan ke ATM-nya yang berasal dari penipuan. Keputusan tersebut didasarkan pada fakta bahwa pelanggan harus menyatakan bahwa mereka memiliki dompet yang menerima Bitcoin agar transaksi dapat diselesaikan. Namun, perusahaan setuju untuk mengembalikan dana kepada korban penipuan di Maine bulan lalu, setelah menyepakati penyelesaian sebesar $1,9 juta dengan biro perlindungan kredit konsumen negara bagian tersebut. Meskipun Bitcoin Depot bekerja sama dengan penegak hukum untuk membantu mereka mengidentifikasi penipu, terkadang bisa terjadi kebingungan. Termasuk satu kasus tahun lalu di mana pihak berwenang di Texas merusak salah satu ATM perusahaan dengan alat berat untuk mencoba mengambil dana.