Departemen Kehakiman AS menuntut pendiri Paxful, perusahaan telah mengaku bersalah dan membayar denda sebesar 4 juta dolar AS

Amerika Serikat jaksa federal secara resmi mengajukan tuntutan terhadap Ray Youssef, salah satu pendiri dan mantan CEO platform perdagangan mata uang kripto P2P Paxful, pada tanggal 2 Maret di Pengadilan Distrik Timur California. Tuduhan meliputi pelanggaran regulasi anti pencucian uang (AML) dan operasi transfer uang tanpa izin selama Youssef menjalankan Paxful. Tuntutan ini diajukan setelah perusahaan Paxful mengaku bersalah atas tiga dakwaan pidana federal dan setuju membayar denda sebesar 4 juta dolar AS.

Inti Tuduhan: Kelalaian AML, Transfer Uang Tanpa Izin, dan Sistem Pembayaran Backpage

Menurut dokumen pengadilan yang diperoleh BeInCrypto, surat dakwaan menuduh Youssef sebagai salah satu pendiri dan mantan CEO Paxful dengan rincian sebagai berikut:

Kekurangan Prosedur KYC: Paxful tidak memiliki prosedur “Kenali Pelanggan Anda” (KYC) yang memadai dan mekanisme pengendalian kepatuhan internal yang efektif.

Tidak Melaporkan Aktivitas Mencurigakan: Platform gagal mengajukan laporan aktivitas mencurigakan (SARs) sesuai kewajiban hukum federal.

Sistem Pembayaran Backpage: Paxful menyematkan tombol “Gunakan Paxful untuk Pembayaran” pada platform iklan transaksi komersial Backpage, memungkinkan pengguna membeli Bitcoin dan membayar biaya iklan melalui Paxful.

Catatan Transfer Bitcoin Spesifik: Dakwaan mencantumkan catatan transfer Bitcoin yang berisi tanggal, yang menunjukkan transfer dari dompet Paxful ke alamat terkait Backpage.

Konfirmasi Operasi Undercover: Agen federal undercover berhasil membuka akun Paxful dan menyelesaikan transaksi tersebut, yang dijadikan bukti langsung bahwa sistem pembayaran secara aktif memfasilitasi kegiatan terkait.

Pengakuan Bersalah Paxful dan Pengakuan Dini Co-Founder

Sebelum penuntutan terhadap Youssef secara pribadi, Departemen Kehakiman telah menyelesaikan proses hukum terhadap perusahaan Paxful.

Pengakuan Bersalah Paxful (akhir Februari 2026): Paxful mengakui tiga dakwaan pidana federal, termasuk konspirasi untuk memfasilitasi prostitusi ilegal melalui perdagangan antarnegara bagian, menjalankan bisnis transfer uang tanpa izin, dan gagal membangun kontrol AML yang memadai. Meskipun pedoman hukuman federal merekomendasikan denda lebih tinggi, mengingat kondisi keuangan perusahaan, mereka setuju membayar denda sebesar 4 juta dolar dan akan menjalani sidang pengadilan resmi pada Februari 2026.

Pengakuan Dini Artur Schaback (Juli 2024): Co-founder Paxful lainnya, Schaback, telah mengaku bersalah atas konspirasi yang sama terkait kegagalan mempertahankan program AML yang efektif sejak Juli 2024.

Respon Youssef dan Pernyataan Pemisahan NoOnes

Youssef berkali-kali membantah tuduhan tersebut di media sosial. Ia mengungkapkan bahwa selama di Meksiko, ia diperintahkan oleh Departemen Kehakiman AS untuk kembali ke Los Angeles, dan setelah tiba, ia ditangkap dan dipenjara di Santa Ana. Kemudian, hakim memerintahkan pembebasan dan pengawasan, serta melarangnya meninggalkan AS sebelum kasus selesai. Youssef menegaskan bahwa inti dari dakwaan adalah transaksi Bitcoin senilai sekitar 240 dolar.

Youssef juga mengkritik selektivitas penegakan hukum: “Kalau kamu mengeluarkan token yang merugikan ratusan juta bagi investor ritel, itu tidak masalah; tapi kalau hanya pemain kecil di bidang kripto, mereka akan menghadapi tekanan hukum semua.”

Sementara itu, perusahaan tempat Youssef bekerja saat ini, NoOnes, telah mengumumkan di media sosial bahwa ia tidak lagi menjabat sebagai CEO dan menegaskan bahwa masalah hukum yang dihadapinya adalah “masalah pribadi” dan tidak terkait dengan keputusan bisnis perusahaan.

Pertanyaan Umum

Apakah pengakuan bersalah Paxful berarti Youssef secara pribadi juga bersalah?

Tidak. Pengakuan bersalah Paxful adalah pengakuan dari entitas perusahaan (Paxful Inc.) terhadap dakwaan pidana, dan tidak otomatis menyiratkan bahwa individu tertentu bersalah. Penuntutan terhadap Youssef adalah proses pidana terpisah, dia masih dianggap tidak bersalah sampai terbukti bersalah di pengadilan, dan harus dibuktikan dengan bukti yang cukup oleh jaksa.

Apa peran Backpage dalam kasus ini?

Backpage adalah platform iklan transaksi komersial yang pernah dituduh menyediakan layanan untuk iklan prostitusi ilegal dan telah ditutup oleh penegak hukum AS. Dalam kasus ini, jaksa menuduh Paxful secara aktif menyediakan layanan pembayaran Bitcoin melalui tombol pembayaran yang disematkan di iklan Backpage, dan menggunakan transaksi nyata dari operasi undercover sebagai bukti langsung, yang menjadi inti dakwaan pidana.

Apakah kelalaian AML dalam kasus cryptocurrency termasuk pelanggaran pidana serius?

Berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Perbankan (BSA) AS, lembaga jasa keuangan (termasuk platform perdagangan kripto) wajib membangun program AML lengkap, termasuk prosedur KYC dan laporan aktivitas mencurigakan. Kelalaian sengaja atau kelalaian dalam memenuhi kewajiban ini dapat menjadi pelanggaran pidana federal. Dalam kasus ini, dua dari tiga dakwaan Paxful terkait langsung dengan kelalaian AML, menunjukkan bahwa penegakan hukum AS terhadap kepatuhan platform kripto semakin ketat.