Laporan CertiK: Denda AML sebesar 900 juta dolar, penegakan SEC kripto turun 97% per tahun

Menurut laporan yang dirilis oleh lembaga audit keamanan blockchain CertiK pada 28 April, penegakan anti pencucian uang (AML) telah menggantikan temuan pelanggaran sekuritas, menjadi ancaman regulasi utama yang dihadapi perusahaan kripto. Laporan tersebut menunjukkan bahwa Departemen Kehakiman AS dan jaringan penegakan kejahatan keuangan (FinCEN) pada paruh pertama tahun 2025 secara total menjatuhkan denda terkait AML sebesar 900 juta dolar; pada periode yang sama, denda aset kripto Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) turun 97% secara tahunan.

Data utama penegakan anti pencucian uang dan kasus tipikal

(Sumber: CertiK)

Berdasarkan laporan CertiK tanggal 28 April, kasus-kasus penting penegakan terkait AML pada 2025 meliputi:

OKX: pada Februari 2025 menyelesaikan kesepakatan dengan DOJ, nilai 504 juta dolar, karena menjalankan bisnis transfer dana tanpa lisensi dan melanggar《Bank Secrecy Act (Bank Secrecy Act)》

KuCoin: pada Januari 2025 membayar 297 juta dolar, dengan alasan yang sama yaitu menjalankan bisnis pengiriman uang tanpa lisensi dan pelanggaran《Bank Secrecy Act》

Laporan CertiK menyatakan bahwa pada 2025, volume transaksi kripto yang terkait sanksi meningkat lebih dari 400% secara tahunan, terutama didorong oleh jaringan terkait Rusia dan infrastruktur stablecoin berbasis negara. Di kawasan Eropa, denda AML melonjak 767% pada periode yang sama; sementara di Asia-Pasifik, otoritas regulasi lebih banyak menggunakan pencabutan lisensi dan perintah perbaikan bisnis, bukan denda uang secara langsung.

Transformasi kerangka regulasi global: stablecoin dan standar Basel

Berdasarkan laporan CertiK tanggal 28 April, regulasi stablecoin sedang beralih dari tahap perancangan menuju implementasi tahap penerapan; yurisdiksi utama telah mulai menjalankan kerangka yang mengikat, termasuk undang-undang AS《Design and Establish US Stablecoin National Innovation Act (GENIUS Act)》dan peraturan Uni Eropa《Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA)》.

Laporan CertiK menjelaskan bahwa standar kehati-hatian aset kripto Komite Basel direncanakan diterapkan mulai 1 Januari 2026: aset Kelompok 2 (termasuk BTC dan ETH) menghadapi persyaratan penyerapan modal mendekati 100%; sedangkan aset Kelompok 1 (termasuk instrumen tradisional yang tokenisasi dan stablecoin yang memenuhi syarat) dikenakan bobot risiko standar. Juru bicara tim riset CertiK, dalam wawancara dengan Cointelegraph, mengatakan bahwa bank yang mengelola aset digital di bawah pengawasan regulator Singapura dan Uni Eropa telah menerapkan persyaratan penegakan yang telah disesuaikan tersebut.

Persyaratan audit keamanan smart contract diperkuat

Berdasarkan laporan CertiK tanggal 28 April, setelah menganalisis 100 protokol teratas yang paling parah diserang, ditemukan bahwa 80% protokol belum pernah menerima audit keamanan resmi sebelum diserang; protokol yang tidak diaudit menyumbang 89,2% dari total nilai kerugian. Dilihat dari jenis kerugian, peristiwa yang berhasil ditembus seperti serangan peretasan kunci privat dan kegagalan kontrol akses, jika dihitung berdasarkan nilai, menyebabkan 76% kerugian pada tahun 2025.

Juru bicara tim riset CertiK kepada Cointelegraph mengatakan bahwa audit keamanan sedang beralih dari praktik terbaik sukarela menjadi persyaratan yang bersifat wajib atau semi-wajib di yurisdiksi utama, yang diperkirakan akan diterapkan dalam dua tahun; ketika regulator meminta pengujian tahunan atau peninjauan kode sumber, biasanya mereka tidak menetapkan cakupan spesifik untuk menghindari pembatasan pada cakupan penilaian.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Mengapa penegakan AML menggantikan SEC menjadi risiko regulasi terbesar bagi industri kripto?

Menurut laporan CertiK tanggal 28 April, denda SEC atas aset kripto turun 97% pada tahun 2025 menjadi 142 juta dolar; pada periode yang sama, denda AML DOJ dan FinCEN mencapai 900 juta dolar, disertai dengan volume transaksi kripto terkait sanksi yang meningkat lebih dari 400% secara tahunan, mencerminkan bahwa fokus penegakan bergeser dari pelanggaran pengungkapan informasi menuju pemantauan transaksi dan kontrol kepatuhan.

Apa saja kasus penegakan AML paling berat dalam industri kripto pada 2025?

Berdasarkan laporan CertiK tanggal 28 April, pada Februari 2025 OKX menyelesaikan kesepakatan 504 juta dolar dengan DOJ, sementara pada Januari 2025 KuCoin membayar 297 juta dolar; keduanya melibatkan bisnis transfer dana tanpa lisensi dan pelanggaran《Bank Secrecy Act》.

Apa temuan utama CertiK terkait audit keamanan smart contract?

Berdasarkan laporan CertiK tanggal 28 April, dari 100 protokol teratas yang paling parah diserang, 80% tidak pernah menerima audit keamanan resmi sebelum diserang, dan protokol yang tidak diaudit menyumbang 89,2% dari total nilai kerugian; 76% kerugian pada tahun 2025 menurut nilai berasal dari serangan infrastruktur seperti pencurian kunci privat dan kegagalan kontrol akses.