Peningkatan Pengawasan ATM Kripto: Bitcoin Depot Memaksa Verifikasi Identitas untuk Setiap Transaksi, Pengetatan Komprehensif Pencegahan Penipuan dan Kepatuhan KYC di AS

25 Februari, berita dari Amerika Serikat, operator ATM cryptocurrency Bitcoin Depot mengumumkan bahwa mulai awal Februari 2026, mereka akan secara bertahap menerapkan peraturan baru di jaringan mereka di AS, yang mengharuskan pengguna untuk menunjukkan identitas mereka dalam setiap transaksi ATM cryptocurrency guna memperkuat deteksi penipuan dan kepatuhan. Langkah ini dipandang sebagai peningkatan penting dalam penguatan mekanisme pengendalian risiko dan verifikasi identitas di industri ATM crypto di tengah lingkungan regulasi yang semakin ketat di AS.

CEO Bitcoin Depot, Scott Buchanan, menyatakan bahwa proses verifikasi identitas yang berkelanjutan dapat mengidentifikasi perilaku mencurigakan berdasarkan identitas pengguna, lokasi transaksi, dan jumlah transaksi sebelum persetujuan transaksi, sehingga mengurangi risiko berbagi akun, pencurian identitas, dan penipuan. Sebelumnya, perusahaan ini telah memberlakukan persyaratan verifikasi identitas untuk pengguna baru sejak Oktober 2025, dan kebijakan ini kini diperluas ke semua skenario transaksi, menandai pengetatan standar verifikasi identitas di ATM crypto.

Data menunjukkan bahwa AS masih menjadi pasar Bitcoin terbesar di dunia dan juga wilayah dengan konsentrasi ATM crypto tertinggi. Menurut Coin ATM Radar, sekitar 31.360 ATM Bitcoin di AS, yang mencakup sekitar 78% dari total global. Sebagai salah satu operator utama industri, Bitcoin Depot telah menempatkan lebih dari 9.000 mesin, dan perubahan strategi kepatuhan ini akan memberikan pengaruh contoh terhadap tren regulasi industri ATM crypto.

Tekanan regulasi juga terus meningkat. Karena transaksi ATM crypto bersifat irreversible, kasus penipuan sering terjadi, mendorong badan legislatif di beberapa negara bagian untuk memperketat pengawasan. Asosiasi Pensiunan Amerika Serikat (AARP) melaporkan bahwa hingga 2026, 17 negara bagian telah mengesahkan undang-undang terkait yang mengharuskan operator menetapkan batas transaksi harian, peringatan risiko, dan izin operasional untuk mengurangi kerugian akibat penipuan crypto.

Sementara itu, tindakan penegakan hukum di tingkat negara bagian semakin diperkuat. Jaksa Agung Massachusetts, Andrea Campbell, telah mengajukan gugatan terhadap Bitcoin Depot, menuduh mereka tidak cukup menerapkan langkah-langkah keamanan anti-penipuan dan berusaha membatasi transaksi besar; sebelumnya, Jaksa Agung Maine, Aaron Frey, telah mencapai kesepakatan penyelesaian sebesar 1,9 juta dolar untuk mengganti kerugian korban penipuan ATM. Lebih awal lagi, Jaksa Agung Iowa, Brenna Bird, juga mengajukan gugatan terhadap operator termasuk Coinflip, menyoroti kurangnya mekanisme anti-penipuan di ATM crypto.

Seiring dengan penguatan kebijakan regulasi crypto di AS, persyaratan KYC, dan pengawasan anti pencucian uang yang semakin ketat, industri umumnya percaya bahwa sistem verifikasi identitas ATM crypto, sistem pemantauan transaksi, dan model pengendalian risiko yang sesuai akan menjadi standar utama dalam pengembangan industri di masa depan.