SECが「AI富裕クラブ」ソーシャル目薬に対して重い手を打つ！1400万ドルの暗号化詐欺事件を解決

アメリカ証券取引委員会は最近、巧妙に設計された暗号資産詐欺事件に対して訴訟を提起し、関与した金額は1400万ドルを超えます。SECは、Morocoin Tech Corp.、Berge Blockchain Technology Co. Ltd.、およびCirkor Inc.という3つの偽の暗号取引プラットフォームと、AI Wealth Inc.などの4つの「投資クラブ」が連携し、ソーシャルメディアで広告を出したり、WhatsAppグループで「金融専門家」を装ったり、AI生成の投資提案を餌にして、アメリカの小口投資家を完全に偽の取引プラットフォームに資金を預けるように騙したと述べています。この事件は、ネットワークと新興技術分野におけるSECの重要な法執行活動の一つであり、トランプ政権が2025年に規制の方針を転換した背景の中で、規制当局の暗号に対する法執行活動全体は減少しています。

詐欺全透視：ソーシャルメディア、AIの話題と偽のプラットフォームの「コンボ」

SEC がコロラド州連邦地方裁判所に提出した訴状によると、この詐欺は少なくとも 2024 年 1 月から 2025 年 1 月までの間に継続して行われ、その手法は高度な組織性と欺瞞性を示しています。この詐欺は、ソーシャルメディアで広く配信された魅力的な広告に端を発し、高いリターンの投資機会を提供すると主張しています。投資家が興味を示すと、WhatsApp 上の専用グループに誘導されます。これらのグループでは、詐欺師が専門の金融アドバイザーに偽装し、いわゆる「AI 生成の投資アドバイス」を共有することで徐々に信頼を築き、かなりの利益を約束します。

初期の信頼を獲得した後、詐欺の第二段階が展開されます。被害者は Morocoin、Berge、または Cirkor などのプラットフォームで取引口座を開設し、資金を投入するよう説得されます。SEC は、これらのプラットフォームが政府発行のライセンスを持っていると虚偽の主張をしており、正規で信頼できるように見せかけていることを指摘しています。しかし、これらのプラットフォームは巧妙に作られたフィッシングサイトに過ぎず、実際の取引は一切行われていません。さらに資金を搾取するために、詐欺師たちは実在しない「証券型トークン発行」プロジェクトを立ち上げ、これらのプロジェクトが合法的な会社から発行されていると虚偽の主張をしています。

投資家が自分の資金を引き出そうとすると、詐欺の最終段階——「前払い詐欺」が始まります。プラットフォームは、「税金」、「保証金」または「解凍費用」などの様々な理由を挙げて、被害者に追加費用を支払うよう要求し、引き出しを行うことができなくなり、損失がさらに拡大します。SECは、この一連の複雑な操作を通じて、被告が合計で少なくとも1400万ドルの資金を横領し、複雑な銀行口座と暗号資産ウォレットネットワークを使って資金を海外に移動させたと述べています。

関与する実体と詐欺の重要なステップ

虚偽の取引プラットフォーム（3社）：

• モロコインテック株式会社
• バージブロックチェーンテクノロジー株式会社
• 株式会社サーコール

投資クラブ（4社）:

※AIウェルス株式会社

• レーンウェルス株式会社 ※(公財)AI投資教育財団
• ゼニスアセットテックファウンデーション

詐欺の重要な四つのステップ：

1. 引流：ソーシャルメディアに虚偽の投資広告を掲載する。
2. 信頼を築く：WhatsAppグループで専門家になりすまし、「AI投資アドバイス」を用いて信頼を構築する。
3. 移転：虚偽の取引所に誘導して資金を投入させる、または存在しない「証券型トークン」を購入させる。
4. 搾取：出金時に「前払い」を要求し、二次的な損失を引き起こす。

市場と規制の背景：なぜ詐欺が「コンプライアンスの年」に蔓延するのか？

この事件の発生は、2025年の暗号市場が直面する複雑な転換期と密接に関連している。一方で、市場は小売主導から機関化への構造的変化を経験している。もう一方では、2025年には世界の主要市場の規制フレームワークが画期的な進展を遂げ、特にアメリカでは、いくつかの重要な法律が可決され、市場に明確なルールを提供することを目指している。しかし、古い枠組みと新しい枠組みが交代する時期は、詐欺活動が情報の差や投資家の新しい概念への熱狂を利用しようとする窓口でもある。

詐欺師が巧妙に選んだ「AI」と「証券型トークン」を詐欺の核心ストーリーとして利用するのは偶然ではありません。AIと暗号の結合は2025年で最も注目される技術トレンドの一つであり、スマートコントラクトから分散型コンピューティングまで、多くの注目と資金を集めています。一方で、「証券型トークンの発行」は単なる「通貨の投機」よりも正式で高級に聞こえ、規制の詳細に不慣れな投資家を新興のコンプライアンス金融世界への入り口と誤解させる可能性があります。詐欺師は、これらの最先端の概念が一般の投資家に持つ神秘感と高いリターンの期待を利用しています。

規制の観点から見ると、この事件が発生した時、SECの執行環境は変化していた。トランプがホワイトハウスに戻って以来、SECは暗号資産業界に対する執行行動を著しく減少させ、約60%の暗号関連事件が撤回、停止、または却下された。同時に、「デジタル資産市場の明確化法案」のような立法の推進は、SECと商品先物取引委員会の規制の役割分担を明確にし、長期的にはより明確なルールを提供することを目的としている。しかし、現在の移行期間において、詐欺師はチャンスがあると考えるかもしれない。SECネットワークおよび新興技術部門の責任者、ローラ・ダレルドによるこの事件に対する厳しい発言—「詐欺は詐欺である」—は、全体的な戦略が調整される可能性があるにもかかわらず、小売投資家に損害を与えるあからさまな詐欺行為に対して、規制当局の取り締まりの強さが弱まらないことを示している。

ケースインパクトと投資家の教訓:信頼のコストとそれを防ぐ方法

この1400万ドルの詐欺事件は、被害者に直接的な経済的損失をもたらすだけでなく、業界の評判や投資家の信頼にも影響を与えました。この事件は市場に対して鋭い警鐘を鳴らし、業界が積極的にコンプライアンスのイメージを構築し、機関資金を引き付ける中（2025年には企業向け暗号資産の配分規模が1200億ドルを突破するとの報道があります）、リテール投資家をターゲットにした「ブタ殺し」型の犯罪は消えていないどころか、より洗練されたテクノロジーの外観をまとっていることを示しています。

投資家にとって、この事件は複数の深い教訓を提供しています。第一のポイントは、ソーシャルメディアや暗号メッセージグループの未確認情報に対して極度の警戒を維持することです。SEC 投資者教育局は、この点について警告を発表しており、詐欺師が人気のあるソーシャルプラットフォームや通信アプリを利用して投資家を誘引する可能性があることを強調し、グループ情報だけに依存して投資判断を行わないように勧めています。次に、プラットフォームの資格を確認することが重要です。SECは、投資家がその公式に設立された Investor.gov ウェブサイトを使用して、投資商品を販売または勧誘する人の背景情報を確認することを奨励しています。最後に、「必ず儲かる」、「AIによる株式推奨」といった話法に対しては冷静でいることが重要です。この事件が示すように、これらはしばしば餌であり、最終的な目的は資金を詐欺師が完全にコントロールする偽のプラットフォームに流し込むことです。

業界の観点から見ると、この事件は間接的な影響を及ぼす可能性もあります。これは、主流のソーシャルメディアプラットフォームが金融投資に関する広告の審査を強化することを促すかもしれません。同時に、コンプライアンスを遵守している暗号取引プラットフォームや金融サービスプロバイダーは、自らの規制ライセンスやコンプライアンス運営を強調し、悪質なプラットフォームとの区別を図る重要なセールスポイントとする可能性があります。マクロレベルでは、このような事件は、革新を促す一方で、市場の詐欺行為に対する強力な規制や執行の必要性を支持する論拠として用いられる可能性もあります。

未来展望：SECの執行トレンドと業界のコンプライアンスプロセス

未来を展望すると、SECの暗号分野における執行活動は「精密打撃」と「戦略調整」が共存する特徴を示すと予想されます。一方で、本件が代表する明確な事実に基づく小売投資家詐欺に対して、SECは引き続き強硬な立場をとり、永続的な禁止令、民事罰金、および不法所得の追徴を求める可能性が高いです。もう一方で、業界内でビジネスモデルや通貨の属性に関して論争がある分野については、その執行活動はより慎重になる可能性があり、議会の立法プロセス（例えば「クリア法案」の進展）やより高次の政策指針（例えばトランプ政権の「イノベーション促進」のトーン）との調和を保つことになるでしょう。

暗号業界にとって、2025年は「コンプライアンスの突破の年」と呼ばれています。世界的に見て、EUのMiCAフレームワークからアメリカのGENIUS法案や《クリア法案》に至るまで、規制のパズルが徐々に完成しつつあります。これらの規制の最終的な目標は、暗号活動を透明で監視可能なシステムに組み込むことです。この詐欺事件の暴露は、健全な規制フレームワークと効果的な執行が投資家を保護し、劣った通貨を排除し、業界の健全な発展を促す重要性を反証しています。詐欺の余地が大幅に圧縮されるとき、真に技術開発と金融イノベーションに取り組むプロジェクトだけが、より公平な競争環境とより持続的な社会的信頼を得ることができます。

最終的に、この1400万ドルの詐欺事件は、法律の裁定を必要とするケースであるだけでなく、暗号業界が成熟に向かう過程で直面する課題の縮図でもある。それは、技術の進歩と金融の欲望が共存する領域における、投資家教育の緊急性、規制の複雑さ、そして業界の自己浄化の必要性を明らかにしている。事件の審理が進むにつれて、その最終結果は、今後の類似事件の処理に参考を提供し、暗号規制の進化の過程における注釈となるだろう。