米国司法省、Paxful創設者を起訴、会社は有罪を認め、400万ドルの罰金を支払う

米国連邦検察官は、3月2日にカリフォルニア東部地区連邦地方裁判所において、P2P暗号通貨取引プラットフォームPaxfulの共同創設者兼元CEOであるレイ・ユセフ氏に対し、正式に訴訟を提起しました。彼は、Paxfulの運営期間中にマネーロンダリング防止（AML）規則違反および無許可の送金業務犯罪を犯したと非難されています。この起訴は、Paxfulが三件の連邦刑事告発について有罪を認め、40万ドルの罰金を支払うことに同意した後に提起されました。

訴訟の核心内容は、AMLの過失、無許可の送金、Backpage決済システムです

BeInCryptoが入手した裁判所文書によると、連邦起訴状は、ユセフがPaxfulの共同創設者および元CEOとしての役割に対して、以下の具体的な告発を行っています。

不十分なKYC手続き：Paxfulは十分な「顧客確認」（KYC）手続きや効果的な内部コンプライアンス管理体制を欠いています。

未報告の疑わしい活動：プラットフォームは、連邦法で求められる疑わしい活動報告（SAR）を適時に提出しませんでした。

Backpage決済システム：Paxfulは、商業取引広告プラットフォームのBackpageに「Paxfulで支払う」ボタンを埋め込み、ユーザーがPaxfulを通じてビットコインを購入し、広告費を支払えるようにしていました。

具体的なビットコイン送金記録：起訴状には、PaxfulのウォレットからBackpage関連のアドレスへ送金されたビットコインの日時付き記録が記載されています。

潜入捜査の確認：連邦の潜入捜査官がPaxfulのアカウントを無事に開設し、取引を完了させたことをもって、検察はこれを支払いシステムが関連活動を積極的に促進した直接的な証拠としています。

Paxfulの認罪と共同創設者の先行認罪

ユセフ個人に対する訴訟に先立ち、司法省はPaxful社に対する法的追訴を完了しています。

Paxful社の認罪（2026年2月末）：Paxfulは、州間取引を通じた違法売春の促進共謀、無許可の送金事業の運営、適切なAML対策の不備の三件の連邦刑事告発について認め、これに有罪を答えました。連邦の量刑ガイドラインではより高額な罰金が推奨されているものの、同社の財務状況を考慮し、最終的に40万ドルの罰金を支払うことで合意し、2026年2月に正式な判決を受ける予定です。

Artur Schabackの先行認罪（2024年7月）：Paxfulのもう一人の共同創設者であるSchabackは、2024年7月に同じ計画の共謀罪で認罪し、効果的なAMLプログラムの維持義務を果たさなかったことを認めました。

ユセフの反応とNoOnesの声明

ユセフは、ソーシャルメディア上でこれらの告発を何度も否定しています。彼は、メキシコ滞在中に米国司法省からロサンゼルスへの帰国を命じられ、その後到着してすぐに逮捕され、サンタアナの拘置所に送られたと明かしました。裁判官は釈放と監督を命じ、事件解決までアメリカから出国しないように命じています。ユセフは、起訴の核心は約240ドル相当のビットコイン取引に過ぎないと強調しています。

また、彼は公の場で、執行の選択性について批判しました。「トークンを発行して個人投資家が数十億ドル失っても構わない。暗号通貨の中小プレイヤーだけがすべての法的圧力に直面するのだ」と述べています。

一方、ユセフが現在CEOを務めるNoOnes社は、SNSを通じて彼がもはやCEOではないことを明らかにし、現在直面している法的問題は「純粋に個人的なものであり」、同社のビジネス判断とは無関係であると説明しています。

よくある質問

Q：Paxfulの認罪は、レイ・ユセフ個人の罪に直結しますか？
A：必ずしもそうではありません。企業の認罪は、法人（Paxful Inc.）が刑事告発に対して認めたものであり、個人の罪が自動的に確定するわけではありません。ユセフに対する個別の起訴は別の刑事手続きであり、彼は無罪推定のもと、検察が裁判で十分な証拠を提示し、有罪と認定されなければなりません。

Q：Backpageは本件でどのような役割を果たしていますか？
A：Backpageは、かつて違法な商業性性取引の広告を掲載していたとされるオンラインサービスで、米国の法執行機関により閉鎖されています。本件では、検察はPaxfulがBackpageの広告費用に対して支払いボタンを埋め込み、ビットコイン決済を積極的に提供したと主張し、潜入捜査の実取引記録を証拠として挙げており、これが起訴状の主要な犯罪事実の根拠となっています。

Q：AMLのコンプライアンス違反は暗号資産案件において重大な刑事責任となるのでしょうか？
A：米国の銀行秘密法（BSA）に基づき、暗号通貨取引所を含む金融サービス企業は、KYCや疑わしい活動報告などを含む包括的なAMLプログラムを構築しなければなりません。これらの義務を故意または過失で怠ると、連邦刑事犯罪となる可能性があります。本件では、Paxfulの認罪のうち2件がAMLの義務違反に直接関係しており、米国の法執行機関による暗号プラットフォームのコンプライアンス強化の姿勢を示しています。