Esquema Cripto da HyperVerse: fraude Ponzi de US$ 1,89 bilhão com CEO fabricado
A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) e um grande júri alegaram que a HyperVerse era um esquema fraudulento de investimento em cripto de US$ 1,89 bilhão que pagava investidores antigos com novos depósitos, de acordo com documentos da SEC. A plataforma, que operava sob vários nomes, incluindo HyperFund, HyperTech, HyperOne e HyperNation, atraiu investidores do mundo todo antes de desabar e deixar os participantes incapazes de acessar seus fundos. Agências reguladoras de vários países emitiram alertas ou tomaram medidas de execução contra o esquema, que operou aproximadamente de 2018 até meados de 2023.
O que era a HyperVerse?
A HyperVerse era uma plataforma de investimento em criptomoedas que prometia aos investidores retornos diários de 0,5% a 1%, efetivamente dobrando ou triplicando investimentos iniciais. A plataforma se apresentava como uma plataforma descentralizada para negociação, jogos e socialização.
Investidores, chamados de “Voyagers”, eram incentivados a comprar pacotes de associação e recrutar novos participantes. De acordo com a CEL Solicitors, a HyperVerse era tanto um esquema de pirâmide quanto um esquema Ponzi. Membros que recrutavam outras pessoas recebiam uma fatia dos lucros de indicação, enquanto os retornos dos membros existentes eram financiados por depósitos de novos participantes. A SEC afirmou que a plataforma tinha “nenhuma fonte legítima de receitas aparente” e que “saques de investidores foram pagos com depósitos de novos investidores”.
Escala das perdas financeiras
Os danos financeiros causados pela HyperVerse foram enormes. O CoinDesk informou que a SEC e um grande júri alegaram que a HyperVerse era um esquema fraudulento de investimento de quase US$ 1,89 bilhão. A empresa de análise de blockchain Chainalysis estimou que as vítimas perderam, somadas, US$ 1,3 bilhão com o golpe.
O esquema teve alcance global, com impacto particular em nações em desenvolvimento na Ásia, África e no Pacífico. No Nepal, pessoas que contraíram empréstimos bancários para investir relataram sofrer grave sofrimento financeiro e emocional quando não conseguiram sacar os fundos. Na Austrália, milhares de investidores perderam milhões por meio do esquema.
O CEO fabricado
Em janeiro de 2024, o Guardian Australia revelou que o homem que se apresentou como CEO Steven Reece Lewis no evento de lançamento da HyperVerse era uma identidade fabricada. A reclamação da SEC afirmou que “a HyperFund até contratou um ator para fingir ser o novo CEO quando a HyperVerse foi lançada”.
Materiais promocionais diziam que Lewis tinha graus de Cambridge e Leeds e experiência no Goldman Sachs. Buscas extensas não encontraram registros de sua existência. As universidades não tinham nenhum rastro dele em suas bases de dados, e nenhuma documentação corporativa corroborava seu histórico profissional. Apesar disso, endossos de celebridades, incluindo Steve Wozniak e Chuck Norris, foram usados para dar credibilidade ao esquema.
Ações regulatórias e legais
Múltiplos reguladores financeiros emitiram alertas sobre a HyperVerse. O banco central húngaro advertiu, em agosto de 2022, que o projeto era um “esquema de pirâmide suspeito” com “nenhuma atividade econômica real”. Reguladores no Canadá, Alemanha, Nova Zelândia e Reino Unido também levantaram alarmes.
Em janeiro de 2024, o Internal Revenue Service (IRS) dos EUA indiciou Rodney Burton, conhecido como “Bitcoin Rodney”, por supostamente promover o esquema e defraudar investidores em mais de US$ 7 milhões. A SEC entrou com uma ação judicial contra Sam Lee, um fundador australiano que vive nos Emirados Árabes Unidos, e Brenda Chunga, uma promotora de Maryland. Chunga concordou em fazer um acordo e, depois, se declarou culpada de conspiração para cometer fraude de valores mobiliários e fraude eletrônica.
Lee e seu sócio, Ryan Xu, também eram fundadores da empresa australiana de Bitcoin Blockchain Global, que entrou em colapso e deve a credores mais de US$ 50 milhões.
Sinais de alerta que os investidores devem reconhecer
O caso HyperVerse oferece lições claras para investidores de cripto. Promessas de retornos diários de 0,5% a 1%, equivalentes a 180% a 365% ao ano, são irreais e uma marca registrada de esquemas Ponzi. Estruturas de recompensa baseadas em recrutamento em que membros existentes ganham com depósitos de novos membros são características de esquemas de pirâmide.
O uso de liderança fabricada, credenciais não verificáveis e endossos de celebridades deve acender alertas imediatos. A análise da BrokerChooser observa que a HyperVerse não é regulamentada por nenhuma autoridade regulatória de primeira linha. A regra fundamental permanece: se retornos prometidos parecem bons demais para ser verdade, quase certamente são. Investidores devem verificar se as plataformas estão registradas com reguladores financeiros reconhecidos antes de comprometer fundos.
Riscos contínuos e lacunas regulatórias
Apesar de enfrentar acusações, Sam Lee teria revelado um novo esquema de investimento chamado VEND logo após as acusações serem protocoladas. Isso evidencia a natureza persistente dessas operações. O caso HyperVerse levou a uma maior fiscalização dos reguladores, especialmente da Australian Securities and Investments Commission (ASIC), que não emitiu alertas ao consumidor enquanto os equivalentes em outros países fizeram.
Para a indústria de cripto, casos como o da HyperVerse reforçam a necessidade do tipo de estrutura regulatória que está sendo debatida no Congresso dos EUA. Regras claras, exigências de licenciamento e capacidade de execução são essenciais para proteger investidores de esquemas que exploram a complexidade e a novidade de ativos digitais.
Perguntas frequentes
A HyperVerse é um investimento legítimo?
Não, a SEC e múltiplos reguladores internacionais a identificaram como um esquema fraudulento Ponzi e de pirâmide.
Quanto dinheiro a HyperVerse pegou dos investidores?
A SEC alega que o esquema arrecadou até US$ 1,89 bilhão de investidores no mundo todo antes de desabar, com a Chainalysis estimando perdas das vítimas em US$ 1,3 bilhão.
Quem fundou a HyperVerse?
Sam Lee e Ryan Xu, empreendedores australianos de blockchain que também fundaram a empresa Blockchain Global, em colapso, criaram o esquema.
O CEO da HyperVerse era real?
Não, a pessoa apresentada como CEO Steven Reece Lewis foi fabricada e interpretada por um ator, segundo documentos da SEC e a investigação do Guardian Australia de janeiro de 2024.
O que devo fazer se eu investi na HyperVerse?
Consulte um profissional jurídico especializado em recuperação de fraudes em cripto e reporte a perda às autoridades competentes.
Como posso identificar golpes de cripto?
Procure promessas de retorno irreais (como retornos diários de 0,5%-1%), recompensas baseadas em recrutamento, liderança não verificável e ausência de registro regulatório com autoridades financeiras reconhecidas.
Existem golpes semelhantes ainda operando?
Sim, alguns operadores lançam novos esquemas após os anteriores desabarem; verifique sempre as plataformas por meio de bases de dados regulatórias independentes.
