JPMorgan Lança MMF Tokenizado em Ethereum da $4T Divisão de Ativos

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• Apenas investidores qualificados com um limite mínimo de $5 milhões para investidores individuais e $25 milhões para instituições terão acesso ao fundo JPMorgan MONY tokenizado.
• O portal Morgan Money do banco irá gerir as subscrições, com os investidores recebendo as suas ações do fundo tokenizado em carteiras de criptomoedas.

O gigante bancário JPMorgan juntou-se a outros players tradicionais para levar a tecnologia blockchain aos seus produtos financeiros principais, como o fundo do mercado monetário. Este será o primeiro fundo tokenizado do banco e funcionará na blockchain Ethereum.

De acordo com o relatório do WSJ, a divisão de gestão de ativos do banco, avaliada em $4 trilhões, irá iniciar o fundo com $100 milhões do seu próprio capital. O produto, chamado My OnChain Net Yield Fund (MONY), é um fundo privado construído na plataforma de tokenização do JPMorgan, Kinexys Digital Assets.

O JPMorgan afirmou que o acesso a este fundo estará disponível apenas para certos investidores qualificados. Isto inclui indivíduos com pelo menos $5 milhões em ativos investíveis e instituições com um mínimo de $25 milhões. O investimento mínimo é fixado em $1 milhões.

A aprovação do GENIUS Act no início deste ano pela administração Trump levou a um maior impulso para a tokenização. A legislação estabeleceu um quadro regulatório para dólares tokenizados, ou stablecoins. Como resultado, as empresas financeiras estão a explorar versões baseadas em blockchain de ativos tradicionais, como obrigações, ações, fundos e outros ativos do mundo real. Falando ao WSJ, John Donohue, chefe de liquidez global na J.P. Morgan Asset Management, disse:

“Há um interesse enorme por parte dos clientes na tokenização. E esperamos ser líderes neste espaço e trabalhar com os clientes para garantir que tenhamos uma gama de produtos que lhes permita ter as mesmas opções que temos nos fundos tradicionais do mercado monetário na blockchain.”

Como Subscrever o Fundo MONY da JPMorgan?

Os investidores poderão subscrever o fundo MONY da JPMorgan através do portal Morgan Money do banco, uma plataforma dedicada a investimentos em fundos do mercado monetário. Por outro lado, os participantes receberão tokens digitais, entregues diretamente via carteiras de criptomoedas.

Como os fundos tradicionais do mercado monetário, o MONY investe em vastos pools de títulos de dívida de curto prazo e baixo risco que oferecem rendimentos mais elevados do que depósitos bancários padrão. O fundo acumula juros e paga dividendos diariamente. Os utilizadores podem completar as suas subscrições e resgates quer através de dinheiro, quer através da stablecoin USDC nativa da Circle.

No último ano, os fundos do mercado monetário registaram um crescimento e uma procura renovados. Os ativos detidos em fundos do mercado monetário ascenderam a aproximadamente $7,7 trilhões, um aumento face aos $6,9 trilhões no início de 2025. Ao mesmo tempo, a capitalização de mercado combinada das stablecoins ultrapassou $300 mil milhões.

Os fundos do mercado monetário tokenizados têm vindo a atrair um interesse crescente por parte dos investidores em ativos digitais, pois permitem aos utilizadores obter rendimento enquanto mantêm os ativos totalmente na blockchain. Isto resolve a questão de longa data no mercado de criptomoedas, onde a alocação de capital muitas vezes ocorre em stablecoins sem rendimento.

Para os gestores de ativos, a tokenização oferece potenciais eficiências de custos, tempos de liquidação mais rápidos e a integração de fundos como garantia em bolsas de criptomoedas.