Commodity é um bem fundamental que impulsiona o mundo financeiro - Centro de conhecimento para iniciantes

Nos dias de hoje, quando investir se tornou uma opção importante para acumular riqueza, muitas pessoas procuram novas formas de investimento que vão além de ações e obrigações. Entre essas opções, commodity é uma ferramenta que tem recebido cada vez mais atenção, pois permite o acesso ao mercado de bens básicos, que desempenham um papel fundamental na economia global.

Este artigo irá guiá-lo por tudo o que precisa saber sobre como negociar commodities, para quem nunca teve contato, desde o significado básico, tipos, fatores que influenciam os preços e métodos de negociação adequados a cada investidor.

Compreender as Commodities de forma completa - O que os traders iniciantes precisam saber

Se perguntarmos o que é uma commodity, a resposta mais simples é: matérias-primas ou produtos básicos utilizados na produção de bens ou serviços do dia a dia. Esses produtos não são fabricados de forma artificial, mas obtidos por criação, cultivo ou extração natural.

Exemplos comuns incluem cobre, petróleo bruto, trigo, café, ouro, prata e até animais de criação. O que diferencia uma commodity de outros bens é a sua padronização, ou seja, uma onça de ouro de uma origem é igual a outra, facilitando a troca.

Classificação das Commodities e gestão de risco

Os traders de commodities geralmente dividem os produtos em dois grandes grupos, cada um com características distintas de variação de preço e nível de risco.

Soft Commodities incluem produtos agrícolas e de criação, como café, cacau, suco de laranja, açúcar e carnes. Essas commodities têm validade limitada e alta volatilidade, pois são fortemente afetadas por condições climáticas e fatores naturais imprevisíveis.

Hard Commodities abrangem produtos extraídos ou obtidos de recursos naturais, como petróleo bruto, gás natural, cobre, prata, ouro e platina. São recursos finitos, que, uma vez utilizados, não podem ser reproduzidos pelo homem.

Além disso, podem ser classificadas por setores: agricultura, pecuária, energia e metais. Cada setor possui representantes negociados ativamente nos mercados financeiros, como café (COFFEE) e açúcar (SUGAR) na agricultura, Brent crude (UKOIL) e gás natural (NATGAS) na energia, ouro (XAUUSD), cobre (COPPER) e platina (XPTUSD) nos metais.

O que faz os preços das commodities oscilar - Fatores a acompanhar

Compreender por que os preços das commodities variam é fundamental para prever tendências de mercado. Os principais fatores incluem:

Fatores de demanda: relacionados à população, renda e hábitos de consumo. Em países de alta renda, há maior consumo de carne e produtos de origem animal, enquanto o consumo de grãos pode diminuir. Assim, o aumento da renda pode impulsionar os preços de diferentes commodities de formas distintas.

Fatores de oferta: dependem de fatores de produção como mão de obra, capital, terra, água e tecnologia. Investimentos em P&D melhoram a eficiência produtiva, mas após a crise de 2008, houve redução nos investimentos em infraestrutura de produção.

Incertezas: clima, desastres naturais e mudanças climáticas afetam diretamente a produção, causando oscilações de preço.

Ciclos de retroalimentação: investimentos e especulação no mercado futuro podem criar um ciclo onde o aumento de preço atrai mais investidores, elevando ainda mais os preços. Desequilíbrios entre oferta e demanda são principais causas de volatilidade.

5 formas de negociar commodities para iniciantes - Qual escolher?

Para quem deseja comprar e vender commodities, mas sem possuir o bem físico (pois atualmente não é possível comprar petróleo bruto para guardar em casa), existem 4 principais formas de investimento:

Método 1: ETF de commodities

ETFs de commodities representam investimentos indiretos nos bens básicos. O investidor não possui o produto real, mas detém uma unidade de fundo, que geralmente investe em derivativos ou contratos futuros para acompanhar o preço da commodity.

Vantagens:

• Menor investimento inicial, pois é possível comprar uma unidade de ETF ao invés de uma barra de ouro.
• Alta liquidez, podendo negociar online a qualquer momento durante o horário de mercado.
• Sem preocupações com armazenamento ou custos adicionais.

Método 2: Futuros (Futures)

Contratos futuros são acordos de compra ou venda de um bem a um preço pré-estabelecido, com entrega ou liquidação financeira na data de vencimento. São muito utilizados para ouro, petróleo, prata e moedas estrangeiras.

Vantagens:

• Potencial de lucro tanto na alta quanto na baixa do preço.
• Requerem menor capital inicial, pois utilizam margem de garantia.
• Adequados para traders que desejam alavancagem.

Método 3: Ações de empresas de commodities

Em vez de comprar o bem físico, pode-se investir em ações de empresas que produzem ou extraem esses bens, como BHP, Rio Tinto, Vale ou Barrick. São grandes companhias negociadas na bolsa de valores.

Vantagens:

• Diversificação de risco, investindo em empresas ao invés do produto direto.
• Proteção contra inflação, pois empresas de commodities tendem a lucrar mais em períodos de alta de preços.

Método 4: CFD de commodities

CFD (Contrato por Diferença) é uma negociação online via corretora, onde o investidor não possui o bem, mas sim um contrato cujo valor acompanha a variação do preço da commodity.

Vantagens:

• Lucro tanto na alta quanto na baixa, sem possuir o ativo.
• Sem necessidade de rollover de contratos, podendo manter posições por mais tempo mediante pagamento de swaps.
• Mercado 24h, de segunda a sexta, permitindo negociações a qualquer momento.
• Possibilidade de negociar diferentes commodities, ações ou índices.

Método 5: Posse direta de commodities

Algumas pessoas preferem comprar ouro físico, barras ou moedas, para guardar como reserva de valor. Apesar de menos líquido e com custos de armazenamento, é uma forma tangível de investimento.

O que é CFD e por que traders preferem essa modalidade de negociação de commodities

Se você é iniciante e quer experimentar o trading de commodities de forma simples, CFD de commodities pode ser uma boa escolha, especialmente para pequenos investidores.

CFD permite:

• Uso de alavancagem, operando com menos capital e potencialmente aumentando os lucros, mas também os riscos.
• Lucro em qualquer direção do mercado, basta acertar o movimento.
• Negociação 24h, sem precisar esperar o mercado abrir.

Por outro lado, o risco é elevado, especialmente com alta alavancagem, podendo levar à perda de todo o capital investido.

Vantagens e desvantagens de negociar commodities - Conheça ambos os lados

Vantagens

1. Proteção contra inflação
Produtos como ouro, prata e petróleo são considerados hedge contra a inflação. Quando os preços sobem, o valor do investimento também tende a se valorizar.

2. Diversificação de portfólio
Commodities têm baixa correlação com ações e títulos, ajudando a reduzir o risco global do portfólio.

3. Alta liquidez
Preços de ativos e commodities muitas vezes se movem de forma contrária, proporcionando maior estabilidade.

4. Potencial de altos retornos
Em períodos de instabilidade econômica, desequilíbrios de oferta e demanda podem impulsionar rapidamente os preços.

Desvantagens

1. Alto grau de alavancagem
Negociar commodities geralmente envolve maior alavancagem do que ações, aumentando o risco de perdas totais.

2. Maior volatilidade
Commodities podem ser 2 a 4 vezes mais voláteis que ações, dificultando a tolerância ao risco.

3. Movimento oposto ao mercado de ações
Normalmente, quando o mercado de ações cai, os preços das commodities sobem, o que pode ser positivo para alguns, mas negativo para investidores de ações.

4. Impacto ambiental
Investimentos em commodities como agricultura, pecuária e petróleo podem ter efeitos ambientais negativos, especialmente em tempos de maior conscientização ecológica.

Calculando custos corretamente - Para não perder lucros com taxas

Muitos negligenciam a importância de calcular os custos envolvidos na negociação, pois o lucro real não é apenas a diferença entre preço de entrada e saída. É preciso descontar custos adicionais.

Três tipos de custos principais:

1. Spread
Diferença entre preço de compra (bid) e venda (ask). Por exemplo, se o preço de compra do ouro é 1.949,02 e o de venda é 1.949,47, o spread é 0,45. Para obter lucro, o preço precisa subir mais que esse valor.

2. Swap (juros noturnos)
Ao manter uma posição aberta por mais de um dia, o corretor cobra uma taxa de juros, calculada como porcentagem do valor da posição às 23h59.

3. Comissão
Algumas corretoras cobram comissão na abertura e fechamento de posições.

A fórmula correta de lucro é: lucro/prejuízo = (preço de fechamento - preço de abertura) × quantidade - spread - swap - comissão

Para iniciantes, recomenda-se usar uma conta demo na Mitrade, com $50.000 de saldo virtual, para praticar sem riscos. Além disso, há bônus e isenção de comissão para novos clientes.

Horários de negociação de commodities - Quando é melhor negociar?

As commodities não são negociadas 24h por dia. Existem horários de abertura e fechamento que variam conforme o produto.

Para os principais ativos oferecidos pela Mitrade (horário de Portugal):

Os horários mais movimentados costumam ser durante o dia na Bolsa de Nova York, com spreads menores e maior liquidez.

Resumo: Commodity é uma oportunidade de investimento que você não deve ignorar

Commodity são bens básicos que desempenham papel crucial na economia mundial e na sua carteira de investimentos. Apesar do alto risco, oferecem potencial de retorno elevado, especialmente se você entender bem o mercado.

O mais importante é escolher o método de negociação adequado ao seu perfil financeiro e tolerância ao risco. Seja ETF, Futuros, CFD ou ações de empresas de commodities, lembre-se sempre de que commodities devem fazer parte de uma carteira diversificada, não o seu foco principal.

Estude, pratique em conta demo e gerencie riscos com sabedoria. Assim, você estará preparado para ingressar no mundo do trading de commodities.