💰Criptomoedas e lavagem de dinheiro, mais profissionais do que imaginas

As Nações Unidas estimam que o valor global de lavagem de dinheiro atinge entre 2 mil milhões e 5 mil milhões de dólares por ano, sendo que as criptomoedas, embora representem apenas uma pequena parte, crescem a uma taxa média anual de 16%, tornando-se num novo canal a não ignorar.

A lavagem de dinheiro com criptomoedas geralmente divide-se em três etapas:

1️⃣ Entrada de fundos (On-Ramp)
Os fundos ilícitos provêm inicialmente de ataques hackers, ransomware, transações na dark web, entre outros. Por exemplo, roubos de exchanges, ransomware, e assim que o dinheiro entra no mundo das criptomoedas, a recuperação torna-se cada vez mais difícil. Dados indicam que, em 164 casos, apenas 27% dos fundos são recuperados em média.

2️⃣ Confusão (Layering)
Esta é a fase central da lavagem — tornar o percurso na blockchain confuso. As ferramentas mais usadas incluem:

· Misturadores: misturam as moedas de todos e depois redistribuem-nas aleatoriamente, cortando o rasto do dinheiro.
· Transferências entre cadeias (Cross-Chain): Bitcoin → Ethereum → outras cadeias, saltando entre elas.
· Transações circulares DeFi: fluxo repetido entre dezenas ou centenas de carteiras.
· Moedas de privacidade: Monero, Zcash, entre outras, que são naturalmente mais discretas.

3️⃣ Saída de fundos (Off-Ramp)
A última etapa é converter os ativos criptográficos de volta ao dinheiro do mundo real. 82% dos fundos são convertidos através de exchanges ou negociantes OTC. É importante notar que, no início, a dark web utilizava principalmente Bitcoin, mas agora muitos fundos acabam em stablecoins, devido à sua estabilidade de preço e facilidade de troca por moeda fiduciária.

Quem está por trás?

· Organizações hackers: o grupo Lazarus da Coreia do Norte lucra com o roubo de ativos criptográficos, e Irã e Rússia também não ficam atrás.
· Mercados na dark web: como Silk Road, Hydra.
· Redes de fundos ilegais: diversos intermediários OTC.