12 potenciais áreas de empreendedorismo nos campos de IA e blockchain

Escrever: Wyatt Lonergan、0xlaguna

Compilação: AididiaoJP, Foresight News

Os agentes econômicos dominantes no futuro não serão mais empresas tradicionais, mas sistemas de software capazes de operar autonomamente 24/7, criar valor continuamente e crescer de forma composta. Esses sistemas requerem mínima intervenção humana, sendo mais duradouros e eficientes do que seus criadores. Chamamos esses sistemas de «máquinas de dinheiro».

Estamos testemunhando a maior atualização de infraestrutura na história da internet. Essa atualização é impulsionada por duas grandes tendências tecnológicas: blockchain e inteligência artificial.

A internet tornou a informação programável, o blockchain tornou o valor programável e agora a inteligência artificial está tornando as decisões programáveis.

Cada revolução industrial desbloqueou novas formas de produção — a linha de montagem escalou a manufatura, a imprensa escalou o conhecimento, o email escalou a comunicação. Agora, moedas estáveis, ativos tokenizados e agentes autônomos desbloqueiam um novo nível: eles se tornarão a infraestrutura do novo sistema financeiro da internet. Nesse sistema, o funcionamento do capital autônomo ampliará o potencial humano em escala sem precedentes.

Os agentes econômicos dominantes no futuro não serão mais empresas tradicionais, mas sistemas de software capazes de operar autonomamente 24/7, criar valor continuamente e crescer de forma composta. Esses sistemas requerem mínima intervenção humana, sendo mais duradouros e eficientes do que seus criadores.

Chamamos esses sistemas de «máquinas de dinheiro».

Observando a forma como as pessoas usam @openclaw diariamente, fica claro que estamos em meio a uma nova revolução industrial. Hoje, qualquer pessoa ou empresa pode criar agentes autônomos com objetivos claros, operando em dispositivos do dia a dia.

Isso significa que qualquer grande ideia — por mais ambiciosa que seja — agora pode ser implementada por programação. Quando vemos as primeiras empresas de agentes começando a gerar receita online, o potencial exibido é sem precedentes, e tudo isso está acontecendo em tempo real.

A razão é que, até recentemente, as atividades econômicas sempre dependiam da participação humana. Uma transação exigia a presença do comprador e do vendedor — pelo menos uma ligação telefônica. O capital ficava ocioso à noite, os mercados e bancos fechavam nos fins de semana. O conhecimento ficava preso às pessoas, e o tempo de trabalho de cada indivíduo era limitado. O surgimento das empresas foi justamente para resolver esses problemas — permitindo que o capital ultrapassasse o ciclo de vida do proprietário, além dos limites das capacidades individuais. Mas mesmo as empresas têm suas limitações.

As máquinas de dinheiro darão às pessoas e às empresas efeitos de escala sem precedentes. Os agentes trabalharão sem descanso, sem restrição geográfica, sem necessidade de contas salariais. Poderão operar em fusos horários diferentes, atendendo milhares de clientes, tomando decisões autonomamente 24/7. Serão capazes de negociar, executar e liquidar globalmente em milissegundos.

O gargalo nunca foi o conhecimento em si, mas as pessoas ou empresas que detêm esse conhecimento. Em breve, as máquinas de dinheiro se tornarão a unidade básica das organizações econômicas, assim como possuir exércitos de agentes será padrão para os fundadores.

A infraestrutura relacionada está sendo construída em tempo real: frameworks de desenvolvimento como @OpenClaw, stablecoins como @USDC e @withAUSD, carteiras como @privy, blockchains como @arc, @solana, @tempo e @base, protocolos financeiros on-chain como @aave e @Morpho, além de sistemas de identidade que permitem aos agentes participar da economia como entidades autônomas. Esses são os setores nos quais pretendemos investir.

A fusão da internet com as finanças, que vem sendo gestada há trinta anos, culmina na criação das máquinas de dinheiro — produto final dessa integração.

Direções para startups

01 · Participações e bancos de investimento de agentes

A economia de agentes já opera sobre tokens. À medida que esses agentes descobrem novas oportunidades, como podemos identificá-las, precificá-las e distribuí-las de forma escalável, além de garantir transparência de capital? Precisamos de infraestrutura que possibilite a capitalização dos negócios de agentes — por exemplo, propriedade parcial de sistemas de IA produtivos, tokens de divisão de receita, DAOs de agentes na blockchain (que representam a verdadeira visão de DAO) — transformando as máquinas de dinheiro em ativos investíveis e negociáveis. Se os agentes se tornarem os principais atores econômicos, a propriedade desses agentes será uma das categorias de ativos mais importantes da história.

Projeto de referência: @legiondotcc

02 · Exchanges de poder computacional e mercados

Com o aumento do número de agentes, a capacidade computacional se tornará uma mercadoria que precisa ser bem precificada, negociada e distribuída. Precisamos de infraestrutura financeira compatível com a capacidade de GPU (como mercados à vista, futuros, opções), transformando o poder computacional na matéria-prima da economia de agentes, com funcionalidades de padronização, transferência de risco e resgate.

Projeto de referência: @OrnnExchange, Silicon Data, Computer Exchange, Pluto Trade, @computeindex

03 · Sistema operacional de liquidez

A transferência de fundos transfronteiriça já foi resolvida, mas o último trecho — a conversão final — ainda é um gargalo. Em regiões como Nigéria, Quênia e México, provedores de pagamento enfrentam escassez de liquidez em dólares — o processo de liquidação com stablecoins em moeda local é lento, manual e caro. Com agentes e contratos inteligentes roteando pagamentos automaticamente em escala global, esse gargalo se tornará o limite do crescimento da economia de agentes. Temos a oportunidade de criar uma infraestrutura de liquidez programável, integrada ao fluxo de pagamentos, que possa assumir riscos invisíveis que os sistemas financeiros tradicionais não conseguem cobrir.

04 · Mercado de serviços de agentes

Pode-se pensar nisso como uma versão do Craigslist voltada para agentes. Uma plataforma de mercado onde indivíduos e empresas podem oferecer seus conhecimentos especializados como serviços rentáveis (consultoria jurídica, análise de pesquisa, modelagem financeira, produção criativa) para outros agentes ou humanos. Mecanismos de reputação embutidos no protocolo. Isso democratizará em larga escala o empreendedorismo.

Projeto de referência: @crunchDAO

05 · Sistema de identidade e reputação de agentes

A confiança é a base do negócio. Para que agentes possam negociar entre si e com humanos, é necessário um sistema de identidade duradouro e verificável. Estamos buscando criar identidades descentralizadas e credenciais de reputação específicas para agentes de IA: registros de desempenho verificáveis, escopo de autorização, provas de comportamento e pontuações de confiança acumuladas na blockchain ao longo do tempo.

06 · Retorno de investimento como API

A rentabilidade ainda segue o horário bancário. Requer contas de corretagem, transferências eletrônicas e liquidações em T+1 ou T+2. Esse modelo não foi feito para software, mas o software está prestes a se tornar o maior alocador de capital do mundo. Empresas e agentes que entram na economia de tokens precisarão acessar retornos — não durante o horário de expediente, não por meio de contas de corretagem, mas via APIs programáveis disponíveis 24/7.

Projeto de referência: Yield.xyz, @superformxyz

07 · Infraestrutura de crédito

Agentes precisam de crédito para rotacionar transações, obter capital de operação e escalar suas operações. Mas eles não são entidades legais. Temos a oportunidade de criar novos primitives de crédito baseados em stablecoins, contratos inteligentes e infraestrutura de cartões, expandindo fundos para cartões e carteiras sob controle do agente, com mecanismos de reembolso e gerenciamento de risco totalmente programáveis, sem necessidade de assinatura conjunta humana.

08 · Infraestrutura de conformidade para tokens de valores mobiliários

A tokenização de ações, títulos e fundos está em andamento. O que falta é uma camada de conformidade (como KYC/AML, restrições de transferência, verificação de investidores, relatórios e interoperabilidade regulatória) que permita a circulação de valores mobiliários tokenizados na blockchain sem violar leis de valores mobiliários. Quando os agentes começarem a gerenciar seus portfólios, executar negociações e alocar capital de forma autônoma, esses ativos tokenizados conformes serão essenciais — eliminando a necessidade de intermediários humanos.

Projeto de referência: @DinariGlobal, @0xPredicate

09 · Autorização de pagamento e controle de despesas de agentes

Agentes precisam de autonomia para fazer pagamentos, mas humanos precisam de proteções ou camadas de autorização programável — como limites de gastos em cartões e carteiras, listas de permissões, aprovações multiassinatura — entre a intenção do agente e a execução da transação. Isso é uma reformulação da gestão de despesas corporativas, especialmente para operações de entidades não humanas em cartões e stablecoins.

Projeto de referência: @sponge_wallet, @privy

10 · Cofre de stablecoins e gestão de caixa

Com as stablecoins se tornando a camada padrão de liquidação global, empresas de todos os tamanhos — de startups a multinacionais — precisarão de infraestrutura de tesouraria para gerenciar ativos em stablecoins e moeda fiduciária: otimização de rendimento, troca de câmbio, pagamento de salários, fornecedores e relatórios regulatórios. Os agentes elevarão exponencialmente a eficiência dessa infraestrutura — balanceando automaticamente o caixa, roteando pagamentos pelo canal mais econômico, gerando relatórios sem equipe financeira. É uma nova caixa de ferramentas de CFO para a era dos agentes.

11 · Liquidação cross-chain e interoperabilidade para agentes

Agentes não se importam em qual cadeia estão. Eles se preocupam com custo, velocidade e finalidade, mas a liquidez é fragmentada. Camadas de abstração podem fornecer execução independente de cadeia para agentes: roteando para o melhor local, liquidando na cadeia mais eficiente, sem que agentes ou operadores humanos precisem gerenciar pontes cross-chain, encapsular ativos ou gas tokens.

Projeto de referência: @LayerZero_Core, @ubyx

12 · Monetização de dados e rede de rastreabilidade

Agentes consomem uma grande quantidade de dados (como fontes de mercado, pesquisas proprietárias, sinais comportamentais). Precisamos de infraestrutura que permita aos produtores de dados monetizar o acesso de forma programável, com rastreabilidade na blockchain, uso rastreado e microtransações. Por exemplo, um mercado descentralizado de dados, onde agentes são compradores e especialistas humanos são vendedores.