Tenho observado o desempenho do mercado de ações dos EUA na última década, e os números são realmente impressionantes. A maioria das pessoas não percebe o quão dominante são as ações americanas globalmente—estamos falando de 43% do valor total do mercado de ações mundial. Isso é uma fatia enorme.

Quando as pessoas falam sobre acompanhar o mercado de ações, geralmente mencionam três principais índices. O S&P 500 é provavelmente o mais importante, pois cobre 500 empresas de grande capitalização e representa cerca de 80% do mercado doméstico. Na última década até o início de 2024, ele retornou um total de 163%, o que equivale a cerca de 10,2% ao ano. Nada mal. O índice é dominado por ações de tecnologia de mega-cap—Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon e Nvidia representam uma parte significativa da ponderação.

Depois, há o Dow Jones Industrial Average, que é mais seletivo. Ele inclui apenas 30 empresas blue-chip com excelente reputação e lucros consistentes. Curiosamente, ele teve um desempenho inferior ao do S&P 500 nesse mesmo período, retornando 131% com uma taxa anual de 8,7%. Mas aqui está o ponto—ele também foi menos volátil, o que importa para investidores conscientes do risco. Empresas como UnitedHealth Group, Microsoft e Goldman Sachs estiveram entre suas principais performers.

A verdadeira surpresa? O Nasdaq Composite arrasou. Com mais de 3.000 componentes fortemente ponderados em tecnologia e ações de crescimento, retornou incríveis 264% na década, com um crescimento composto de 13,8% ao ano. Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon e Nvidia também dominaram sua composição. A troca é a volatilidade—retornos mais altos vieram com oscilações maiores.

O que mais me impressiona é que todos os três índices passaram por múltiplas correções e dois mercados de baixa nesse período, mas todos saíram com lucros enormes. O S&P 500 e o Dow mais que dobraram de valor, e o Nasdaq triplicou. Isso realmente mostra algo importante: se você permaneceu investido durante o ruído e o caos, ganhou dinheiro de verdade.

Warren Buffett sempre disse a mesma coisa—a maioria dos gestores profissionais de fundos não consegue superar o S&P 500, e ele está certo. Menos de 15% dos fundos de grande capitalização superaram esse índice na última década. Por isso, os fundos de índice que acompanham esses benchmarks se tornaram tão populares. Você pode obter exposição direta através de vários ETFs, e, honestamente, para a maioria dos investidores, essa é provavelmente a jogada inteligente.

A lição aqui é paciência. O mercado cria riqueza ao longo do tempo por meio de uma combinação de inovação e comércio. Claro, você verá quedas e correções, mas a tendência de longo prazo tem sido clara. Seja o S&P 500, Dow ou Nasdaq, todos provaram ser lucrativos na última década. Isso vale a pena lembrar ao decidir onde colocar seu dinheiro.