14 февраля в Вирджинии продвигается законопроект о регулировании криптовалютных ATM. Этот законопроект был одобрен в Сенате и Палате представителей штата и сейчас ожидает подписи губернатора. После вступления в силу он установит единые стандарты соответствия для операторов автоматов по всему штату и обеспечит более системную защиту потребителей от мошенничества.
Согласно содержанию законопроекта, операторы должны пройти регистрацию и получить лицензию, подавать регулярные отчеты и соблюдать ограничения по комиссиям. Оборудование не должно рекламировать «ATM» или любые выражения, намекающие на возможность снятия наличных. Новые правила также установят дневные и месячные лимиты на транзакции, введут 48-часовой заморозочный период для новых пользователей, чтобы при подозрении на мошенничество можно было запросить возврат средств. Все транзакции должны проходить идентификацию личности, а рядом с устройством необходимо разместить четкое предупреждение о рисках.
Законопроект был предложен членом Палаты представителей Мишель Мальдонадо. Она отметила, что непосредственной причиной его продвижения стали многочисленные случаи мошенничества в штате, в том числе инцидент в юго-западной части штата, где один житель потерял около 15 тысяч долларов, а также аналогичные случаи в округе Фэрфакс. Она указала, что эти устройства выглядят как обычные банкоматы, что вызывает путаницу: пользователи не снимают наличные, а меняют деньги на цифровые активы и переводят их на платформы внутри страны и за границей, зачастую под влиянием мошенников.
Мальдонадо также упомянула, что распространенные схемы включают подделку правоохранительных органов, техническую поддержку, эмоциональное мошенничество и угрозы долгами. Она привела данные, согласно которым в некоторых регионах США одна транзакция могла привести к потере до 250 тысяч долларов. Поэтому законопроект предусматривает создание каналов возврата средств, ограничение комиссий и усиление обязательств по раскрытию информации.
Вирджиния не является исключением. К 2025 году в США около 17 штатов приняли законы, защищающие от мошенничества с криптовалютными ATM. Основные меры сосредоточены на лимитах транзакций и предупреждениях на месте. Представитель правоохранительных органов округа Бофорт, Эрик Кардин, отметил, что значительная часть средств быстро переводится в страны, не сотрудничающие с расследованием, что усложняет возврат. Новые правила считаются важным шагом для повышения осведомленности населения и сокращения возможностей для мошенничества.
Отказ от ответственности: Информация на этой странице может поступать от третьих лиц и не отражает взгляды или мнения Gate. Содержание, представленное на этой странице, предназначено исключительно для справки и не является финансовой, инвестиционной или юридической консультацией. Gate не гарантирует точность или полноту информации и не несет ответственности за любые убытки, возникшие от использования этой информации. Инвестиции в виртуальные активы несут высокие риски и подвержены значительной ценовой волатильности. Вы можете потерять весь инвестированный капитал. Пожалуйста, полностью понимайте соответствующие риски и принимайте разумные решения, исходя из собственного финансового положения и толерантности к риску. Для получения подробностей, пожалуйста, обратитесь к
Отказу от ответственности.
Связанные статьи
Американская банковская индустрия планирует подать в суд на OCC, протестуя против смягчения требований к выдаче банковских лицензий криптовалютным компаниям
Институт банковской политики рассматривает возможность подачи иска против Управления контролирования валюты США за смягчение федеральных правил лицензирования, что облегчает криптовалютным компаниям получение национальных банковских доверительных лицензий. Эта политика вызывает опасения по поводу защиты потребителей и стабильности финансовой системы, и несколько регулирующих органов и малых банков выразили решительное несогласие.
GateNews46м назад
Министерство финансов США выделяет риски мошенничества с крипто-АТМ
Отчет Казначейства США выявляет рост мошенничеств, связанных с крипто-банкоматами, подчеркивая их использование преступниками из-за недостатков в соблюдении требований операторами. В 2024 году было зарегистрировано более 10 900 мошеннических схем, приведших к потерям в размере 246,7 миллиона долларов. Необходим усиленный контроль для борьбы с этими проблемами.
TodayqNews1ч назад
Бывший председатель CFTC: банки нуждаются в Законе о ясности рынка цифровых активов больше, чем криптовалютные компании
Бывший председатель CFTC Джанкардло отметил, что в связи с задержками в принятии закона США о прозрачности рынка цифровых активов из-за споров о выплатах вознаграждений криптовым компаниям, потребность банков в этом законе становится еще более острой. Он предупредил, что при дальнейшем препятствовании криптовалютный бизнес может переехать в Европу и Азию.
GateNews2ч назад
Подчеркивайте техническую нейтральность! Федеральная резервная система: способ учета капитала для «токенизированных ценных бумаг» должен соответствовать традиционным ценным бумагам
Федеральная резервная система США и другие органы опубликовали новые руководящие принципы для банковского сектора, требующие, чтобы токенизированные ценные бумаги соблюдали те же стандарты нормативного капитала, что и традиционные ценные бумаги, подчеркивая, что технологическая форма не влияет на метод учета капитала. Это отражает внимание регулирующих органов к юридической природе финансовых активов и оценке рисков, демонстрируя постепенное слияние банков и блокчейн-финансов, что способствует оценке рисков и затрат токенизированных бизнесов банками.
区块客4ч назад
«Закон о прозрачности» — ключевые сроки в апреле: банки США и инвесторы в криптовалюты сталкиваются с выбором
«CLARITY法案» входит в решающий этап, законодатели планируют продвинуть его до 3 апреля, чтобы уточнить регулирование цифровых активов. Переговоры в основном сосредоточены на регулировании доходных продуктов для стейблкоинов, стороны пока не достигли соглашения. Принятие закона повлияет на участие американских банков в сфере цифровых активов и их глобальную конкурентоспособность.
GateNews4ч назад
