Финансовая группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) в своем последнем отчете указала, что стабильные монеты стали наиболее популярным виртуальным активом в незаконных операциях, участниками которых являются такие страны, как Иран и Северная Корея. По оценкам FATF, в 2024 году объем незаконных операций с использованием стабильных монет, связанных с мошенничеством и обманами, составит около 51 миллиарда долларов.
Как Иран и Северная Корея используют стабильные монеты для обхода санкций
(Источник: FATF)
В отчете FATF ясно указала на ключевые действия участников, использующих стабильные монеты для незаконной деятельности. Северокорейская группа Lazarus использует стабильные монеты для закупки военного оборудования; иранский Исламский революционный корпус (IRGC) приобретает с их помощью беспилотные летательные аппараты и запчасти; террористические организации и наркокартели также широко используют USDT и USDC для перевода средств и отмывания денег.
Стабильные монеты стали предпочтительным инструментом преступников благодаря своей цене стабильности и высокой ликвидности, что делает их более удобными для перемещения средств по сравнению с такими волатильными криптоактивами, как биткойн. Отчет TRM Labs за февраль 2025 года показывает, что незаконные субъекты получили в 2025 году в общей сложности 141 миллиард долларов в стабильных монетах — рекорд за последние пять лет, при этом 86% таких операций связаны с санкциями и незаконной виртуальной активностью.
Некоторые эмитенты уже приняли меры. 2 июля 2025 года эмитент USDT — Tether — провел крупнейшую в истории операцию по блокировке средств, связанных с Ираном, заморозив 42 криптовалютных кошелька, из которых более половины связаны с местной биржей Nobitex.
Основные методы и уязвимости незаконных операций со стабильными монетами
- Северокорейская группа Lazarus: использование стабильных монет для закупки военного оборудования и обхода международных санкций
- Иранский IRGC: приобретение с помощью стабильных монет беспилотных летательных аппаратов и военных материалов
- Террористические организации и наркокартели: массовое использование USDT и USDC для отмывания денег и перевода средств
- Уязвимости бездоверительных кошельков: отсутствие AML-контроля в P2P-транзакциях, что затрудняет отслеживание
- Технические методы сокрытия: использование межцепочечных технологий, децентрализованных бирж и внебиржевых брокеров для маскировки источников средств
Рекомендации FATF: строгий контроль, а не полный запрет
В отчете FATF ясно указано, что не призывают полностью запрещать стабильные монеты, а настоятельно рекомендуют странам вводить меры AML для эмитентов и посредников. В частности, рекомендуется: создание списков разрешенных и запрещенных кошельков для ограничения транзакций; наличие технологий для немедленной блокировки, заморозки и уничтожения подозрительных стабильных монет на вторичном рынке; а также создание международных регулирующих органов для обмена информацией и совместных правоохранительных действий.
На сегодняшний день глобальная рыночная стоимость стабильных монет превышает 300 миллиардов долларов. С ростом их использования и интеграцией с традиционными финансовыми системами, FATF считает необходимым быстро внедрять блокчейн-аналитику и устранять регуляторные пробелы.
Отказ от ответственности: Информация на этой странице может поступать от третьих лиц и не отражает взгляды или мнения Gate. Содержание, представленное на этой странице, предназначено исключительно для справки и не является финансовой, инвестиционной или юридической консультацией. Gate не гарантирует точность или полноту информации и не несет ответственности за любые убытки, возникшие от использования этой информации. Инвестиции в виртуальные активы несут высокие риски и подвержены значительной ценовой волатильности. Вы можете потерять весь инвестированный капитал. Пожалуйста, полностью понимайте соответствующие риски и принимайте разумные решения, исходя из собственного финансового положения и толерантности к риску. Для получения подробностей, пожалуйста, обратитесь к
Отказу от ответственности.
Связанные статьи
USDC Treasury выпустил дополнительно 2,5 миллиона USDC на блокчейне Solana
Gate News сообщение, 9 марта, по данным Whale Alert, USDC Treasury 9 марта выпустила дополнительно 250 миллионов USDC на блокчейне Solana, стоимостью примерно 250 миллионов долларов.
GateNews1ч назад
Aon завершила первый пилотный платеж страховой премии по стабильной монете, включающий USDC на Ethereum и PYUSD на Solana
Aon завершила первый пилотный проект по оплате страховых премий за стабильные монеты, используя технологию стабильных монет для повышения эффективности движения капитала. Этот пилотный проект осуществляется в сотрудничестве с криптовалютными биржами и эмитентами стабильных монет, демонстрируя гибкость между различными блокчейнами и направлен на оценку применения регулируемых стабильных монет в страховых услугах.
GateNews2ч назад
Группа семи рассматривает возможность высвобождения чрезвычайных запасов нефти, цена на нефть снизилась с 118 долларов до 102 долларов
С учетом обострения ситуации на Ближнем Востоке цены на нефть резко выросли, министры финансов семи стран обсуждают возможность освобождения чрезвычайных запасов нефти для смягчения рыночного давления. Цены на нефть зависят от множества факторов, и опасения по поводу напряженности в поставках усиливаются. Спрос на торговлю нефтью в криптовалютном рынке остается высоким. Если освобождение запасов произойдет своевременно, это может краткосрочно снизить напряженность в спросе и предложении, но неопределенность ситуации сохраняется.
GateNews8ч назад
Circle использует платформу USDC для внутренней расчетной операции на сумму 68 миллионов долларов всего за несколько минут
Circle Internet Group объявила о завершении внутренней расчетной операции на сумму 68 миллионов долларов США с помощью стабильной монеты USDC и собственной инфраструктуры Circle Mint, которая заняла менее 30 минут. Это демонстрирует высокую эффективность стабильных монет в управлении корпоративными финансами, особенно в области движения средств, аудируемости и скорости расчетов, способствуя новой эпохе управления реальными деньгами.
GateNews9ч назад
Южнокорейское регулирование наносит мощный удар: компании запрещено использовать USDT и USDC, планы по кросс-граничным платежам с использованием стейблкоинов сталкиваются с препятствиями
Южнокорейская комиссия по финансовым услугам планирует ввести более строгие ограничения на использование стабильных монет компаниями, включая запрет на покупку стабильных монет, привязанных к доллару США. Эта политика значительно повлияет на криптовалютные инвестиции предприятий и трансграничные платежи, несмотря на то, что некоторые компании надеются на более мягкую политику для снижения валютных рисков. Регуляторы склоняются к обработке международных расчетов через традиционную банковскую систему и разрабатывают новые нормативные рамки.
GateNews9ч назад
