9 มีนาคม สหรัฐอเมริกา กระทรวงการคลังได้เรียกร้องให้สภาคองเกรสพิจารณาออกกฎหมาย “การระงับบัญชี” สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล เพื่อให้แพลตฟอร์มคริปโตสามารถระงับชั่วคราวเงินทุนที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมผิดกฎหมายในระหว่างการสืบสวน ซึ่งจะช่วยเสริมความสามารถในการต่อสู้กับการฉ้อโกงและการฟอกเงินในคริปโตเคอร์เรนซี คำแนะนำนี้ปรากฏอยู่ในรายงานที่กระทรวงการคลังส่งให้สภาคองเกรส ซึ่งเขียนขึ้นตามกรอบกฎหมาย GENIUS โดยเน้นการกำกับดูแลกิจกรรมทางการเงินผิดกฎหมายในพื้นที่สินทรัพย์ดิจิทัล
รายงานระบุว่า แม้ว่าผู้ใช้งานที่ถูกกฎหมายบางรายอาจใช้เครื่องมือผสมเหรียญเพื่อปกป้องความเป็นส่วนตัวของการทำธุรกรรม แต่เทคโนโลยีนี้ก็อาจถูกใช้โดยผู้ไม่ประสงค์ดี กระทรวงการคลังเสนอให้สร้างกลไก “เขตปลอดภัยทางกฎหมาย” เพื่อให้สถาบันการเงินสามารถระงับชั่วคราวสินทรัพย์ดิจิทัลที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่น่าสงสัยในระหว่างการสืบสวน เพื่อป้องกันไม่ให้เงินทุนถูกโอนหรือแปลงสภาพอย่างรวดเร็วในเครือข่ายบล็อกเชน
อารี เรดบอร์ด หัวหน้าฝ่ายนโยบายของ TRM Labs กล่าวว่า ปัจจุบันแพลตฟอร์มคริปโตสามารถใช้เครื่องมือวิเคราะห์บล็อกเชนเพื่อระบุการไหลของเงินทุนที่ผิดปกติ แต่ยังขาดฐานกฎหมายที่ชัดเจนในการยึดครองทรัพย์สินที่เกี่ยวข้องเป็นเวลานาน หากกฎหมายฉบับใหม่นี้ผ่าน จะเปิดโอกาสให้แพลตฟอร์มมีช่วงเวลาที่ถูกกฎหมายในการดำเนินการตามกฎหมายก่อนที่ธุรกรรมบนบล็อกเชนจะเสร็จสมบูรณ์ และเสริมสร้างความร่วมมือระหว่างรัฐบาลและภาคเอกชน
ทนายความด้านกิจการสาธารณะ แอนดรูว์ รอซอว์ ชี้ว่า ธนาคารแบบดั้งเดิมมีอำนาจล่าช้าในการจัดการธุรกรรมที่น่าสงสัยอยู่แล้ว แต่กลไกนี้ยังมีข้อถกเถียงทางกฎหมายอยู่ ขณะที่แพลตฟอร์มคริปโตมีความซับซ้อนมากขึ้น แม้ว่าสถาบันจะสามารถยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยได้ แต่ปัจจุบันยังไม่มีข้อบังคับที่ชัดเจนอนุญาตให้ระงับเงินทุนโดยไม่มีคำสั่งศาลหรือการอนุมัติจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย
รอซอว์ เตือนด้วยว่า ข้อเสนอนี้ยังอาจเผชิญกับความขัดแย้งทางกฎหมาย เช่น กฎความโปร่งใสอาจกำหนดให้เปิดเผยข้อมูลการระงับบัญชี ขณะที่ระบบรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยห้ามอธิบายรายละเอียดการสืบสวน ซึ่งอาจทำให้ผู้ใช้ทรัพย์สินถูกระงับโดยไม่สามารถทราบเหตุผลได้ สร้างช่องว่างด้านการกำกับดูแลใหม่
แม้จะยังมีข้อถกเถียงกันอยู่ แต่เรดบอร์ดเชื่อว่า มาตรการนี้อาจกลายเป็นเครื่องมือสำคัญในการต่อสู้กับอาชญากรรมในวงการคริปโต เขากล่าวว่า ในขณะที่การทำธุรกรรมในสินทรัพย์ดิจิทัลมีความรวดเร็วกว่าระบบการเงินแบบดั้งเดิม การให้สิทธิ์แพลตฟอร์มในการระงับชั่วคราวอาจช่วยลดช่องว่างระหว่างการตอบสนองของเจ้าหน้าที่และการไหลของเงินทุนบนบล็อกเชน
