เกาหลีใต้ยกเลิกดุลยพินิจของการแลกเปลี่ยนในการปราบปรามการฟิชชิงครั้งใหญ่ครั้งสำคัญ

หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของเกาหลีใต้ได้สั่งให้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลภายในประเทศทั้งหมดนำระบบเดียวที่เข้มงวดสำหรับการชะลอการถอนเงินมาใช้ โดยมีเป้าหมายเพื่อสกัดกั้นการเพิ่มขึ้นของคดีมิจฉาชีพหลอกทางเสียง (voice phishing) ที่อาศัยความรวดเร็ว

คณะกรรมการบริการทางการเงิน (Financial Services Commission) และสำนักงานกำกับดูแลทางการเงิน (Financial Supervisory Service) ได้ประกาศกฎใหม่ดังกล่าว โดยกฎนี้ได้ยกเลิกดุลยพินิจที่การแลกเปลี่ยนเคยมีในการอนุญาตให้ผู้ใช้ข้ามช่วงเวลาถือไว้ (holding periods) ได้ ตามรายงานของสื่อท้องถิ่น

ก่อนหน้านี้ แพลตฟอร์มต่าง ๆ ตั้งข้อยกเว้นของตนเองเพื่อให้การเทรดยังคงรวดเร็วได้ กลุ่มมิจฉาชีพได้เรียนรู้กฎเหล่านั้นและคอยสอนเหยื่อให้หาทางเล็ดลอดผ่านข้อยกเว้นเหล่านั้น

การหลอกทางเสียงมักจะผลักดันให้เหยื่อแปลงเงินสดเป็นคริปโตและส่งออกภายในไม่กี่นาที หากมีการหน่วง แม้เพียงไม่นาน ก็สามารถขัดขวางการหลอกลวงได้ ด้วยการให้เวลาฝั่งเหยื่อได้กลับมาทบทวน หรือทำให้ระบบแจ้งเตือน (alerts) สามารถขึ้นก่อนที่เงินจะออกจากบัญชี

ภายใต้ระบบใหม่นี้ การแลกเปลี่ยนจะต้องใช้เกณฑ์เดียวกันเมื่อพิจารณาข้อยกเว้นสำหรับการถอนเงิน เกณฑ์เหล่านี้รวมถึงประวัติบัญชี รูปแบบธุรกรรม และความเปลี่ยนแปลงอย่างฉับพลันในพฤติกรรม เจ้าหน้าที่คาดว่าจะมีผู้ใช้ไม่ถึง 1% ที่มีคุณสมบัติสำหรับการถอนเงินแบบทันที แพลตฟอร์มยังต้องเข้มงวดการตรวจสอบตัวตนมากขึ้นและติดตามการไหลของเงินอย่างใกล้ชิด

การดำเนินการครั้งนี้ถือเป็นการเปลี่ยนจากมาตรการป้องกันที่ขับเคลื่อนโดยอุตสาหกรรม ไปสู่มาตรฐานระดับประเทศ

ในตลาดอื่น ๆ เช่น สหรัฐฯ และยุโรป การพักการถอนเงินเป็นเรื่องที่พบบ่อย แต่กำหนดโดยแต่ละบริษัท บางการแลกเปลี่ยนยังให้ผู้ใช้ตั้งคาลิมล็อก (timelocks) ของตนเองเพื่อป้องกันการถอนเงินที่ไม่พึงประสงค์ได้

หน่วยงานกำกับดูแลของเกาหลีใต้ยังไม่ได้ตอบกลับทันทีต่อคำขอความคิดเห็นเพิ่มเติมของ CoinDesk