Прокурор США попереджає про обмани з любов'ю на День святого Валентина! Вдова з Сан-Хосе зазнала збитків майже 100 000

Американський офіс прокурора північного округу Огайо у четвер попередив про обережність щодо любовних шахрайств у День святого Валентина, оскільки мережі криптовалютних шахраїв та організованої злочинності орієнтуються на сезон продажів. Влади попереджають громадськість залишатися пильними, оскільки шахраї використовують інтернет-зв’язки для обману грошей, зазвичай після кількох тижнів або місяців встановлення довіри, щоб залучити жертв у криптовалютні платежі та фальшиві інвестиційні схеми. Вдова з Сан-Хосе Margaret Loke втратила майже 1 мільйон доларів у цій шахрайській схемі.

Жорсткий механізм роботи любовних шахрайств

Багато з цих випадків пов’язані з описаними дослідниками схемами, які поєднують емоційне маніпулювання з фальшивими платформами для криптовкладень — довгостроковими шахрайствами. Термінт «殺豬盤» (Pig Butchering) походить з внутрішньої мови шахраїв і порівнює жертву з свинею, а процес шахрайства — з вирощуванням свиней: спочатку годування (налагодження емоцій та довіри), потім «нажирення» (запрошення інвестувати більше), і нарешті «зрізання» (зникнення з грошима). Ця метафора демонструє крайню безсердечність і об’єктивацію шахраїв щодо жертв.

Прокурор Огайо попереджає, що ознаками є вимоги переводити спілкування з платформ для знайомств у WhatsApp або Telegram, передчасне зізнання у почуттях, постійне відмовлення зустрічатися особисто та вимоги платити криптовалютою, подарунковими картками або через перекази. Найважливішим сигналом є «перехід у криптовалютні додатки». Платформи для знайомств (як Tinder, Bumble) зазвичай мають механізми повідомлення та моніторингу, і якщо користувача повідомляють про шахрайство, його акаунт може бути заблоковано. Однак WhatsApp і Telegram — це приватні месенджери з кінцевою шифровкою, тому платформи не можуть контролювати вміст, що створює безпечний простір для шахраїв.

Старший аналітик BrokerChooser Balazs Faluvegi повідомив Decrypt, що ці шахрайські схеми настільки руйнівні, бо їх важко передбачити. Він сказав: «На відміну від швидких традиційних шахрайств, ці схеми використовують емоції та фінансові слабкості людей. Шахраї витрачають тижні або місяці, щоб здобути довіру, потім пропонують вигідні інвестиційні можливості, не соромлячись згадувати про свої успіхи і пропонуючи навчати вас. Пам’ятайте, що жоден незнайомець не буде щиро прагнути допомогти вам заробити гроші.»

Шість етапів шахрайства «殺豬盤»

Перший етап (контакт): Зв’язок через додатки для знайомств або соцмережі, зазвичай з використанням фотографій красивих або привабливих людей

Другий етап (перехід): Швидке прохання перейти у Telegram або WhatsApp для «більш приватного» спілкування

Третій етап (вирощування): Тижні або місяці емоційної залученості — привітання з ранку і ввечері, турбота, відеодзвінки (але завжди є причина не зустрічатися особисто)

Четвертий етап (зваблювання): «Ненав’язливо» згадати, що заробляєш на криптоінвестиціях, показуючи фальшиві скріншоти доходів

П’ятий етап (годування): Надання посилань на інвестиційні платформи, допомога у відкритті рахунку, заохочення малих внесків і дозволу зняття коштів для формування довіри

Шостий етап (зрізання): Після великих вкладень шахраї створюють різні причини (податки, системні помилки), щоб заблокувати зняття, і зникають

Розмір збитків у 1 мільйон доларів і пастка довіри через малі зняття

У грудні минулого року вдова Margaret Loke з Сан-Хосе втратила майже 1 мільйон доларів у шахрайській схемі з «зрізанням свиней», але пізніше підтвердила, що це шахрайство, перевіривши через ChatGPT. Іронія в тому, що жертва, зазнавши значних втрат, вирішила перевірити схему за допомогою AI — якби вона зробила це перед інвестицією, можливо, уникнула б втрат.

Faluvegi зазначив, що шахраї зазвичай починають із випадкових контактів, поступово встановлюючи тісні особисті стосунки, а потім ведуть цільову особу до фальшивих платформ для криптоінвестицій, які демонструють нереальні високі доходи і вимагають більших внесків. Після цього шахраї вигадують фіктивні витрати або технічні проблеми, щоб заблокувати зняття і зникнути.

Він сказав: «Звичайна тактика — спочатку дозволити вам зняти невелику суму «прибутку», щоб заохотити вкладати більше. А коли ви намагаєтеся зняти більшу суму, вони раптово створюють перешкоди — податки, збори або системні помилки. Це стратегія «спочатку малий, потім великий», дуже хитра. Коли жертва успішно знімає 1000 або 5000 доларів, вона починає вірити, що платформа справжня, і вкладає 100 тисяч або навіть мільйон. Насправді, шахраї готові «програти» кілька тисяч доларів, знаючи, що це принесе їм ще більший «врожай».»

З конфіскацією 2.25 мільярдів USDT та організованою злочинністю у Південно-Східній Азії

Минулого року Мін’юст США конфіскував 2.25 мільярда доларів USDT — найбільша сума, пов’язана з шахрайством з «зрізанням свиней», раніше слідство виявило відмивання через централізовані біржі. Це свідчить, що шахрайство з «зрізанням свиней» перетворюється на організовану злочинну індустрію, а не просто окремі випадки. За цим стоїть цілісна злочинна мережа: «клавіатурники», що займаються фішингом у соцмережах, «оператори підтримки», що підтримують емоційний контакт і ведуть до інвестицій, технічні групи, що створюють фальшиві платформи, і відмивальні команди, що перераховують і очищують гроші.

У М’янмі та Камбоджі китайські організовані злочинні мережі керують великими шахрайськими центрами, наймаючи викрадених працівників, перетворюючи «зрізання свиней» у багатомільярдну глобальну індустрію. Ці центри працюють дуже жорстоко: групи заманюють або викрадають жертв через фальшиві оголошення (обіцяючи високу зарплату і легку роботу), конфісковують паспорти і телефони, змушують працювати понад 12 годин щодня у мережевих шахрайських схемах. Невиконання або погані результати караються побоями, електрошоками і навіть більш жорстокими знущаннями.

Вкрадені криптовалюти швидко відмиваються через спеціальні канали у фінансових центрах Південно-Східної Азії, потім сліди зникають. Мін’юст США вже закрив домени, пов’язані з великим майновим об’єктом у М’янмі, а китайські власті засудили кількох м’янманських керівників до смертної кари за участь у шахрайських схемах на суму понад 1.4 мільярда доларів і з загиблими щонайменше 14 людьми.

«Перед тим, як інвестувати у будь-яку платформу, обов’язково проведіть ретельне дослідження. Перевірте ліцензії, регулювання та незалежні відгуки — не покладайтеся лише на слова платформи або її користувачів», — попереджає Faluvegi. Це проста, але дуже ефективна порада. Легальні криптовалютні біржі мають чітку реєстрацію компанії, ліцензії (наприклад, Coinbase з їхнім BitLicense у Нью-Йорку) і підтверджені відгуки користувачів. Шахрайські платформи зазвичай — це нові домени, без регуляторної інформації і з фальшивими позитивними відгуками. Витратьте 10 хвилин, щоб пошукати назву платформи з «scam» або «шахрайство» — і ви швидко знайдете попередження від постраждалих.

Для тих, хто готується до святого Валентина, цей матеріал — важливе нагадування: інтернет-знайомства вимагають крайньої обережності, особливо коли співрозмовник починає говорити про інвестиції або гроші. Справжні почуття не потребують фінансових доказів, а будь-який, хто вимагає переказів або інвестицій, — це високий ризик. Краще втратити можливе справжнє кохання, ніж стати наступною жертвою «зрізання свиней».