14 лютого повідомляється, що у штаті Вірджинія США просувається законопроект щодо регулювання криптовалютних банкоматів. Цей законопроект був схвалений у Сенаті та Палаті представників штату і наразі очікує підпису губернатора. Після набуття чинності він встановить єдині стандарти відповідності для операторів автоматів самообслуговування по всьому штату та надасть більш системний захист споживачів від шахрайства.
Згідно з положеннями законопроекту, оператори повинні пройти процедуру реєстрації та отримати ліцензію, подавати регулярні звіти та дотримуватися обмежень щодо зборів. Машини більше не можуть рекламуватися під назвою «ATM» або будь-якими словами, що натякають на можливість зняття готівки. Нові правила також встановлюють щоденні та місячні ліміти на транзакції, а для нових користувачів вводиться 48-годинна заморожувальна період, щоб у разі підозри на шахрайство можна було подати заявку на повернення коштів. Всі транзакції повинні проходити ідентифікацію особи, а поруч із пристроєм має бути чітке попередження про ризики.
Законопроект був внесений депутатом штату Мішель Мальдонадо. Вона зазначила, що безпосередньою причиною його просування стали кілька випадків шахрайства у штаті, зокрема у південно-західному регіоні один мешканець втратив близько 15 тисяч доларів через використання таких терміналів, а також подібні випадки у окрузі Ферфакс. Вона підкреслила, що зовнішній вигляд цих пристроїв нагадує традиційні банкомати, що може вводити користувачів в оману, адже вони не знімають готівку, а обмінюють гроші на цифрові активи та переказують їх на внутрішні або закордонні платформи, часто під впливом шахраїв.
Мальдонадо також згадала, що поширені схеми включають підробку представників правоохоронних органів, технічної підтримки, емоційного шахрайства та погроз боргами. Вона наводить дані, що в окремих регіонах США такі схеми спричинили втрати до 250 тисяч доларів за одну операцію. Тому законопроект передбачає створення каналів для повернення коштів, обмеження комісійних зборів і посилення обов’язків щодо розкриття інформації.
Вірджинія не є єдиним штатом. До 2025 року в США близько 17 штатів ухвалили закони щодо захисту від шахрайства з криптовалютними банкоматами, основні заходи яких зосереджені на обмеженнях транзакцій та попереджувальних знаках на місці. Офіцер з правоохоронних органів округу Бофорт у Південній Кароліні Ерик Кардин зазначив, що багато коштів швидко переказуються до країн, які не співпрацюють у розслідуваннях, що ускладнює їх повернення. Новий закон вважається важливим кроком у підвищенні обізнаності громадськості та зменшенні можливостей для шахрайства.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Голова центрального банку Пан Гуншень: Постійний тиск для боротьби з спекуляціями віртуальних валют та іншими незаконними фінансовими діяльностями
Голова Народного банку Китаю Пан Гуншень на засіданні Національної народної конференції заявив, що за минулий рік фінансові ризики в Китаї були ефективно контрольовані, а функціонування фінансового ринку стабільне. У майбутньому буде продовжуватися боротьба з незаконною фінансовою діяльністю, підтримка фінансової стабільності, оцінка впливу зовнішніх шоків, а також вжиття політичних заходів для управління ризиками.
GateNews24хв. тому
Голова Законодавчої ради Гонконгу закликає обережно розвивати стабільні монети та віртуальні активи, підкреслюючи необхідність регулювання AI
Голова Законодавчої ради Гонконгу Лі Хуейчжун заявила, що підтримуватиме розробку першого п’ятирічного плану, висловивши пропозиції щодо розвитку фінансів і технологій. Представник Національної народної ради у Гонконгу Чен Чженьінг підкреслив необхідність обережного розвитку нових фінансових продуктів та регулювання використання ШІ, щоб забезпечити фінансову безпеку. Ву Цзєчжуан зазначив, що Гонконг має використовувати свої переваги, зміцнювати статус міжнародного фінансового центру та сприяти технологічним інноваціям.
GateNews2год тому
Деякі CEX критикують нові правила податкової звітності щодо цифрових активів у США за їхню надмірну складність, що може збільшити навантаження на роздрібних інвесторів
Заступник голови податкового відділу однієї з криптобірж зазначив, що нові правила IRS 1099-DA є надто складними і вимагають звітувати про малі транзакції, такі як торгівля стабільними монетами та Gas-фі, що може призвести до надмірного звіту та збільшення адміністративного навантаження на власників криптовалют.
GateNews3год тому
Південна Корея готується відкрити двері для криптоінвестиційних компаній
Південнокорейський фінансовий регулятор завершує розробку нових рекомендацій, що дозволять публічним компаніям інвестувати безпосередньо в криптовалюти, з метою прояснення правової бази для участі у цифрових активів на тлі посилення контролю. Основні криптовалюти можуть отримати вигоду, але стабільні монети стикаються з ризиками. Ця політика може залучити інституційні інвестиції та підвищити прозорість ринку.
TapChiBitcoin3год тому
Міністерство фінансів США рекомендує створити механізм безпечної гавані для заморожування цифрових активів, що дозволить тимчасово заморожувати підозрілі кошти
Gate News повідомляє, що 8 березня Міністерство фінансів США подало до Конгресу звіт відповідно до закону GENIUS, у якому рекомендується чітко визначити обов’язки DeFi щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/CFT) і розглянути можливість створення механізму «заморожувальної безпеки» (hold law) для цифрових активів, що дозволяє організаціям тимчасово заморожувати активи під час розслідування підозрілих транзакцій без судового наказу. У звіті також повідомляється, що масштаб криптозлочинності продовжує зростати, і у 2024 році збитки від криптошахрайств, за даними FBI, склали 9 мільярдів доларів.
GateNews3год тому
Законопроект CLARITY викликає суперечки: офіційний представник Білого дому з питань криптовалют та банківська індустрія відкрито сперечаються щодо питань винагород за стабільні монети
8 березня обговорення закону «CLARITY» у США викликало суперечки між банківською галуззю та чиновниками Білого дому, президент Техаської асоціації незалежних банкірів заявив, що компроміс вплине на місцеву економіку, тоді як радник Білого дому попередив, що відмова від компромісу може призвести до катастрофічних наслідків.
GateNews4год тому
