Міністерство юстиції США пред'явило звинувачення засновнику Paxful, компанія визнала провину та сплатить штраф у розмірі 4 мільйони доларів

Федеральні прокурори США офіційно подали позов проти Рея Юсефа, співзасновника та колишнього генерального директора P2P-платформи криптовалютної торгівлі Paxful, до Окружного суду США Східного округу Каліфорнії 2 березня, звинувативши його у порушенні правил протидії відмиванню грошей (AML) та злочинах, пов’язаних із неліцензованими переказами грошей під час діяльності Paxful. Обвинувачення було висунено після того, як Paxful визнав себе винним у трьох федеральних кримінальних звинувачетях і погодився сплатити штраф у розмірі $400 тисяч.

Основний зміст позову: недбалість AML, неліцензовані грошові перекази та системи оплати за зворотною сторінкою

Згідно з судовими документами, отриманими BeInCrypto, федеральне обвинувачення містить такі конкретні звинувачення проти ролі Юсефа як співзасновника та колишнього генерального директора Paxful:

Недостатні процедури KYC:P Axful не має належних процедур «Знай свого клієнта» (KYC) та ефективного внутрішнього контролю відповідності

Підозріла активність не була зафіксована: Платформа не подала звіти про підозрілу активність (SAR) своєчасно, як того вимагає федеральний закон.

Система бексторінкової оплати:P axful вбудовує кнопку «Pay with Paxful» на платформі реклами комерційних секс-транзакцій Backpage, що дозволяє користувачам купувати Bitcoin через Paxful і платити за рекламу

Конкретні записи про перекази біткоїна: У обвинувальному акті наведено датовані перекази біткоїна, які були надіслані з гаманців Paxful на адреси, пов’язані з Backpage

Підтвердження операції під прикриттям: Федеральні агенти під прикриттям успішно відкривали рахунки Paxful і здійснювали транзакції, які прокурори використали як прямий доказ того, що платіжна система активно сприяла пов’язаним дії

Визнання провини Paxful та попереднє визнання співзасновника

Позов проти Юсефа особисто відбувся після завершення юридичного переслідування на корпоративному рівні Paxful.

Paxful визнає провину (кінець лютого 2026 року):P визнав себе винним за трьома федеральними кримінальними звинуваченнями, зокрема у змові з метою сприяння незаконній проституції через міжштатну торгівлю, діяльності як неліцензованого бізнесу з переказів грошей та невстановленні належних заходів протидії відмиванню грошей. Хоча федеральні рекомендації щодо призначення покарань рекомендують вищий штраф, зрештою компанія погодилася сплатити штраф у розмірі $400 тисяч з огляду на фінансовий стан компанії і, ймовірно, прийме офіційне судове рішення у лютому 2026 року.

**Артур Шабак заздалегідь визнає провину (липень 2024)**Шабак, ще один співзасновник :P axful, визнав себе винним у змові за ту ж схему ще в липні 2024 року, а саме у незабезпеченні ефективної програми протидії відмиванню грошей.

Відповідь Юсефа на різку заяву NoOnes

Юсеф неодноразово публічно заперечував ці звинувачення у соціальних мережах. Він розповів, що Міністерство юстиції США наказало йому повернутися до Лос-Анджелеса під час перебування в Мексиці, а згодом був заарештований по прибуттю і відправлений до в’язниці в Санта-Ані, де суддя наказав звільнити його та контролювати, заборонивши залишати Сполучені Штати до завершення справи. Юсеф підкреслив, що основою всього обвинувального акту є транзакції Bitcoin на суму приблизно $240.

Юсеф також критикував вибірковість застосування у публічних виступах: «Якщо ви випускаєте токени і змушуєте роздрібних інвесторів втрачати мільярди, це нормально; Якщо це лише малий і середній гравець у сфері криптовалют, він зіткнеться з усім юридичним тиском.»

Тим часом нинішня компанія NoOnes Юсефа оголосила в соціальних мережах, що він більше не є генеральним директором, уточнивши, що юридичні питання, з якими він стикається, є «суто особистими» і не мають жодного стосунку до бізнес-рішень компанії.

Поширені запитання

Чи є визнання вини Паксфула особистим засудженням для Рея Юсефа?

Не представлений. Визнання провини корпорацією — це визнання провини юридичною особою (Paxful Inc.) за кримінальними звинуваченнями і не означає автоматично засудження будь-якої особи. Індивідуальне переслідування проти Юсефа є окремим кримінальним провадженням, і він залишається вважаним невинним і повинен бути засуджений прокурорами, які нададуть достатні докази в суді.

Яку роль відіграє Backpage у цьому випадку?

Backpage, онлайн-сервіс, який раніше звинувачували у наданні платформи для реклами незаконних комерційних сексуальних транзакцій, був закритий правоохоронними органами США. У цій справі прокурори стверджують, що Paxful активно надавав платіжні послуги Bitcoin для покриття рекламних витрат Backpage, вбудовуючи платіжні кнопки, посилаючись на фактичні записи про транзакції з федеральних підпільних операцій як прямий доказ, що є основним кримінальним фактом у обвинувальному акті.

Чи є недбалість AML серйозною кримінальною відповідальністю у криптосправах?

Відповідно до Закону США про банківську таємницю (BSA), фінансові компанії, включно з криптовалютними торговими платформами, повинні створити комплексну програму AML, що включає процедури KYC, звітування про підозрілу активність та інше. Навмисне або недбале невиконання цих зобов’язань може вважатися федеральним кримінальним злочином. У цій справі дві з трьох визнань провини Paxful безпосередньо стосувалися недбалості AML, що свідчить про подальше посилення виконання зобов’язань криптоплатформ щодо дотримання правил правоохоронними органами США.