Британський орган фінансового нагляду (FCA) нещодавно розпочав першу хвилю правозастосовних дій, об’єднавшись із кількома правоохоронними структурами для проведення раптових обшуків у восьми місцях у Лондоні, які, ймовірно, здійснюють незаконні однорангові (P2P) криптовалютні операції. Ця акція спрямована на запобігання ризикам фінансових злочинів і є чітким сигналом для британських органів влади щодо посилення нагляду за незареєстрованою діяльністю з цифровими активами.
Критерії визнання незаконних однорангових угод
Однорангові (P2P) криптовалютні операції — це прямий купівля-продаж цифрових активів між особами без необхідності через централізовану біржу. Згідно з чинними в Британії нормативними актами, будь-який торговець або платформа, який веде таку діяльність на території країни, має завершити реєстрацію в Управлінні з фінансового нагляду (Financial Conduct Authority, FCA). Наглядовий орган прямо зазначив, що наразі в межах Британії немає жодної однорангової криптовалютної торгової платформи, офіційно схваленої та зареєстрованої уповноваженими органами. Ця спільна акція проводиться у співпраці з Управлінням податків і митниці Її Величності (HMRC) та Підрозділом організованої злочинності Південно-Західного регіону (South West Regional Organized Crime Unit) і спрямована на видачу заборонних розпоряджень щодо місць, які підозрюють у порушеннях, а також на включення вилучених доказів у подальші кримінальні розслідування.
Директор з правозастосування та нагляду за ринком Управління фінансового нагляду Сматт (Steve Smart) підкреслив, що незареєстровані P2P-торговці належать до незаконної діяльності та приховують високі ризики фінансових злочинів. На думку правоохоронних органів, брак нагляду за каналами торгівлі робить їх зручним інструментом для переказу, маскування або використання незаконних коштів злочинцями. Підрозділ організованої злочинності Південно-Західного регіону також зазначив, що такі платформи можуть порушувати прозорість фінансової системи. З огляду на попередні записи: Управління вже у червні 2024 року разом із лондонською поліцією заарештувало операторів незаконних бірж і висунуло обвинувачення приватним особам за використання ними незаконних криптовалютних банкоматів, що демонструє все більш жорстку позицію органів правозастосування щодо боротьби з підпільною фінансовою діяльністю.
Юридична фірма Gherson Solicitors LLP, партнер Томас Каттеє (Thomas Cattee), проаналізував, що ця правозастосовна акція свідчить про те, що FCA застосовує більш активну стратегію. Навіть якщо досконаліша система нагляду за криптовалютами у Британії ще не повністю запрацювала, наглядовий орган більше не перебуває в пасивному очікуванні, а розширює сферу правозастосування та активно розшукує осіб і організації, які беруть участь у незареєстрованій діяльності з криптоактивами. Каттеє вважає, що, підтримуючи горизонтальні контакти з різними правоохоронними структурами, FCA демонструє рішучість у міжвідомчому переслідуванні незаконних торгів. Це відображає те, що до завершення повного укладання загальної правової бази наглядовий орган надає пріоритет використанню норм, пов’язаних із протидією відмиванню грошей (Anti-Money Laundering), як інструменту правозастосування, щоб закрити наявні прогалини в чинному законодавстві.
Британія поступово вдосконалює нагляд за криптовалютами
Наразі Британія поступово вибудовує повноцінну систему нагляду за криптовалютами. Хоча повна система, як очікується, офіційно набуде чинності лише у жовтні 2027 року, FCA планує відкрити канал подання заявок на ліцензування у вересні 2026 року. У перехідний період, окрім правил протидії відмиванню грошей і фінансового промоутерського регулювання, більшість криптовалютної діяльності досі перебуває в зоні відсутності нагляду. FCA знову наголошує, що криптовалюта є інвестицією з високим ризиком, і за умов відсутності повного захисту інвесторам слід виважено оцінити потенційні збитки. Надалі наглядові органи продовжуватимуть консультації щодо криптовалютних правил і видаватимуть реєстраційні дозволи компаніям, які відповідатимуть стандартам, щоб забезпечити функціонування ринку цифрових активів у контрольованому середовищі.
Ця стаття «Британський орган фінансового нагляду вперше завдав удару по незаконних однорангових криптовалютних угодах» уперше з’явилася на «Lien News ABMedia».
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Hyperliquid запускає Policy Center у США, щоб просувати регулювання децентралізованих деривативів
Повідомлення Gate News, 22 квітня — Hyperliquid заснув Hyperliquid Policy Center (HPC) у Сполучених Штатах, профінансований Hyper Foundation. Ініціатива спрямована на забезпечення правової визначеності та захисту для користувачів і розробників у США, із фокусом на on-chain контракти безстрокових ф’ючерсів.
HPC wi
GateNews7год тому
Крупна CEX закликає Конгрес США запровадити поріг звільнення від оподаткування криптових операцій і дозволити вибір податкового часу для винагород зі стейкінгу
Крупна CEX закликає Конгрес встановити мінімальний податковий поріг для звільнення від оподаткування криптових операцій і надати гнучкі строки звітування щодо стейкінгу, посилаючись на те, що форми IRS показують: більшість угод відбуваються нижче порогів і створюють значний тягар звітності.
У статті повідомляється, що велика централізована біржа закликає Конгрес США запровадити мінімальні пороги звільнення від оподаткування з урахуванням інфляції для криптових операцій і дозволити платникам податків обирати, коли звітувати про винагороди зі стейкінгу. Вона посилається на дані CoinDesk: 56 мільйонів криптових податкових форм було подано за 2025 рік, причому більшість операцій мають вартість нижче $50, що ілюструє адміністративний тягар чинних правил звітності та необхідність змін у політиці.
GateNews9год тому
Північна Кароліна ухвалила закон про цифрові активи, який дозволяє банкам зберігати криптовалюту
Повідомлення Gate News, 22 квітня — Північна Кароліна офіційно внесла законопроєкт Палати представників № 1029 «Закон про цифрові активи та стейблкоїни», що знаменує входження штату в регулювання криптовалют. Законопроєкт, розроблений на основі рекомендацій спеціального блокчейн-комітету, має на меті інтегрувати цифрові активи в традиційні фінансові системи, створивши правову базу для регульованих установ.
Ключові положення включають дозвіл банкам і кредитним спілкам, зареєстрованим у штаті, зберігати цифрові активи, надання послуг зі стейкінгу та сервісів, пов’язаних із транзакціями, а також визначення цифрових активів як електронних активів на основі блокчейну. Така рамка дає змогу традиційним фінансовим учасникам долучатися до криптоекономіки у відповідний і законний спосіб.
Законопроєкт максимально узгоджується із федеральним Законом GENIUS, який встановлює загальнонаціональні стандарти для стейблкоїнів. Ці стандарти включають резервне забезпечення 1:1, чіткі системи ліцензування та посилені заходи захисту споживачів. Приймаючи подібні принципи на рівні штату, законопроєкт Палати представників № 1029 зменшує регуляторну фрагментацію та створює більш узгоджений шлях для впровадження.
Шарлотт, який уже є одним із найбільших банківських хабів у США, позиціонується як ключовий центр цієї трансформації. Місто бачить зростання присутності криптокомпаній, підвищення інтересу з боку традиційних банків до сервісів із цифровими активами та збільшення пулів талантів у сфері блокчейну.
Якщо все піде за планом, Північна Кароліна може стати прецедентом для інших штатів, заохочуючи ухвалення подібного законодавства та прискорюючи загальнонаціональне впровадження цифрових активів. Цей крок відображає ширшу трансформацію у фінансовому ландшафті США, де структуроване регулювання витісняє невизначеність і дає змогу більшій кількості інституційних учасників долучатися.
GateNews9год тому
Британський FCA проводить скоординовані рейди на незаконні сайти P2P-криптоторгівлі в Лондоні
FCA здійснює рейди на вісім об’єктів у Лондоні, пов’язаних із незареєстрованою P2P-торгівлею криптовалютою, і виносить приписи про припинення порушень. Докази вказують на перевірки щодо відмивання грошей і фінансування тероризму; жодна P2P-платформа не зареєстрована в FCA; дії регулятора сигналізують про жорсткіший наступ у сфері ПВК/AML.
Анотація: FCA разом із податковими органами та поліцією провела раптові обшуки на восьми локаціях у Лондоні, пов’язаних із незареєстрованою одноранговою (peer-to-peer) криптоторгівлею, і видала приписи про припинення порушень. Операція лежить в основі поточних перевірок щодо відмивання грошей і фінансування терористів. Жодна P2P-платформа не зареєстрована в FCA у Великій Британії. Аналітики розглядають цю дію як перехід від заяв до примусового застосування, що сигналізує про можливі ширші зачистки відповідно до правил ПВК/AML та фінансового просування для криптовалют, які залишаються інвестиціями з підвищеним ризиком.
GateNews9год тому
Банк Кореї надає пріоритет CBDCs за нового керівника Шина, зберігає ставку 2,5% на тлі невизначеності в регіоні
Повідомлення Gate News, 22 квітня — Центральний банк Південної Кореї перейшов у нову монетарну фазу: новопризначений керівник Шин Хьон-сон розмістив цифрові валюти центрального банку (CBDCs) на передньому плані фінансової системи країни. У своїй інавгураційній промові Шин поставив CBDCs і банківські токени депозитів як основу для майбутніх інновацій у платежах, сигналізуючи про стратегічний зсув у бік державних цифрових грошей.
GateNews13год тому
Закон PACE спрямований на швидші платежі завдяки доступу ФРС для фінтехів
Закон PACE запроваджує необов’язкове федеральне ліцензування для фінтехів, вимагаючи дотримання вимог, резервів і нагляду з боку OCC.
Безпосередній доступ до федеральних систем, таких як FedNow і Fedwire, має на меті скоротити затримки, знизити витрати та зменшити залежність від банків.
Галузеві об’єднання підтримують законопроєкт, посилаючись на покращення комп…
CryptoFrontNews14год тому
