Không hack được thì cầm súng đột nhập nhà bạn! Các vụ cướp bạo lực ngoại tuyến của nhà đầu tư tiền điện tử số tiền nhỏ tăng đột biến

Khi giá tiền điện tử tăng cao, cộng với việc giao dịch blockchain một khi được chuyển đi sẽ khó bị hoàn lại, toàn cầu đang xuất hiện một loại tội phạm mới. Những kẻ xấu không còn chỉ hack tài khoản trên internet, mà thay vào đó trực tiếp nhắm vào các nhà đầu tư, thông qua đột nhập nhà cửa, đe dọa bằng súng, thậm chí bắt cóc, buộc họ phải mở khóa điện thoại và ví để hoàn tất chuyển khoản ngay lập tức. Thống kê cho thấy, kể từ năm 2020, toàn cầu đã ghi nhận hơn 215 v起tấn công tiền điện tử có thực hành, số vụ tấn công năm 2025 gần như gấp đôi năm trước. Các nạn nhân cũng không còn chỉ giới hạn ở những người cao cấp trong ngành tiền số hoặc nhóm khoe tài, mà ngày càng là những nhà đầu tư bình thường, có quy mô tài sản không lớn, nhưng lại nắm giữ một lượng tài sản tiền điện tử nhất định – những nhà đầu tư vừa và trung lưu.

Từ hacker từ xa đến bạo lực ngoại tuyến, nhà đầu tư vừa lại dễ bị nhắm vào hơn

Bài báo lấy ví dụ một nhà đầu tư nữ đã nghỉ hưu ở Florida là Julia (tên giả). Năm 2021, cô bị tấn công trao đổi thẻ SIM và trong vòng chỉ vài phút, hầu hết tài sản tiền điện tử của cô đã bị chuyển đi, gần như làm cạn kiệt số tiền tiết kiệm cả đời. Vụ việc này ban đầu là loại tội phạm hacker điều khiển từ xa điển hình, nhưng khi công ty viễn thông và nền tảng giao dịch dần tăng cường an ninh, phương pháp tội phạm cũng thay đổi theo.

Vào lúc khuya năm 2022, Julia lại trở thành mục tiêu. Ba kẻ xấu trực tiếp đập vỡ cửa số rơi để vào nhà cô, dùng súng lục và súng trường đe dọa để hỏi mật khẩu điện thoại và ví, đe dọa rõ ràng rằng nếu không hợp tác sẽ giết người. Các kẻ xấu đã khảo sát trước, biết rằng các cư dân trong nhà lớn tuổi, hành động khó khăn, và những người hàng xóm không dễ nghe thấy tiếng kêu cứu. Vụ việc này cuối cùng không thành công vì hệ thống báo động nhà cửa đã kích hoạt, nhưng cũng tiết lộ một thực tế:

“Khi tài khoản khó hack nhập, chính nhà đầu tư trở thành lỗ hổng trực tiếp nhất.”

( Ghi chú: Tấn công trao đổi thẻ SIM, những kẻ hack sẽ giả mạo nạn nhân, yêu cầu công ty viễn thông chuyển số điện thoại di động của nạn nhân sang thẻ SIM do họ kiểm soát. Một khi chuyển đổi thành công, họ có thể chặn mã xác minh tin nhắn, từ đó chiếm quyền kiểm soát tài khoản của nạn nhân, gây ra tổn thất tài chính lớn cho nạn nhân.)

Nhắm vào các nhà đầu tư không có bảo vệ trong nhà, không hack được thì trực tiếp cướp

Các cuộc điều tra cho thấy, những nhóm tội phạm kiểu này thường có phân công rõ ràng, do nhân viên kỹ thuật sàng lọc mục tiêu qua dữ liệu bị rò rỉ và hồ sơ giao dịch, sau đó do nhóm hành động chịu trách nhiệm thực tế đột nhập vào nhà ở. Những thủ phạm đặc biệt thích cái gọi là “nhà đầu tư thực tế”, tức là những người có tài sản tiền điện tử thực sự trong tài khoản, nhưng số tiền không đủ để thuê bảo vệ, sống trong biệt thự hay triển khai hệ thống bảo vệ cao cấp – tầng lớp trung lưu hoặc một những người đã nghỉ hưu.

Năm 2023, một cặp vợ chồng giáo viên đã nghỉ hưu ở Bắc Carolina đã bị những kẻ giả mạo nhân viên công ích đột nhập vào nhà, bị đánh đập tại chỗ, bị đe dọa cắt cụt chi tay, và bị buộc đăng nhập vào tài khoản nền tảng giao dịch, trong thời gian ngắn trên 150.000 USD tiền điện tử đã được chuyển đi. Cảnh sát sau đó chỉ ra rằng, lý do thủ phạm lựa chọn những gia đình này là vì “có tài sản nhưng bảo vệ tương đối yếu”.

Những khoảng trống trong hệ thống vẫn tồn tại, rủi ro của các nhà đầu tư vừa khó được chấp nhận

Bài báo cũng chỉ ra rằng, một số nạn nhân có thể nhận được bồi thường liên quan đến việc người đó có đăng ký gói bảo vệ trả phí của nền tảng giao dịch hay không, nhưng những gói như vậy không phải là bảo hiểm theo nghĩa truyền thống, và hầu hết không rõ ràng bao gồm “bị buộc ủy quyền chuyển khoản dưới sự đe dọa bạo lực” trong trường hợp này. Liệu có bồi thường hay không, thường là phán quyết từng vụ việc.

Đồng thời, ngành công nghiệp tiền điện tử vẫn có tranh luận về xác định danh tính (KYC). Một quan điểm cho rằng nhiều dữ liệu cá nhân tập trung lại làm cho nhà đầu tư dễ bị nhắm vào hơn, quan điểm khác cho rằng, chính những dữ liệu này giúp đơn vị thực thi pháp luật thành công truy tìm những thủ phạm trong nhiều vụ án. Bất kể quan điểm nào, thực trạng cho thấy, rủi ro hầu hết rơi vào tay chính các nhà đầu tư, đặc biệt là những nhân vật có quy mô tài sản không đủ lớn, nhưng vẫn đủ để trở thành mục tiêu.

Nắm giữ tài sản tiền điện tử, bản thân nó có thể trở thành nhãn rủi ro

Bài báo cuối cùng chỉ ra rằng, khi ngày càng nhiều người bình thường coi tiền điện tử là một công cụ đầu tư tương tự như cổ phiếu, quỹ, những vụ việc “bạo lực buộc chuyển khoản ngoại tuyến” này không còn là trường hợp cá lệ cực đoan, mà là một mô thức tội phạm đang lây lan.

Đối với nhiều nhà đầu tư tiền điện tử vừa hoặc trung lưu, rủi ro không chỉ đến từ biến động giá cả hay sự sụp đổ thị trường, mà một khi được cho là “có thể bạn có tiền số”, thì an toàn cá nhân đã bắt đầu bị đe dọa thực chất.

Bài viết này Hack không được thì cầm súng vào nhà bạn! Các vụ cướp bạo lực ngoại tuyến nhắm vào nhà đầu tư vừa tiền điện tử gia tăng nhanh chóng xuất hiện lần đầu tiên tại Tin Tức Chuỗi ABMedia.