BNY tiến vào lĩnh vực gửi tiền token hóa, ICE tham gia chuẩn bị cho giao dịch chứng khoán 24 giờ?

Ngân hàng Mellon tại New York (BNY) chính thức công bố dịch vụ gửi tiền token hóa, trở thành ví dụ mới nhất về việc ngành ngân hàng toàn cầu mở rộng chiến lược tài sản kỹ thuật số. Dịch vụ này chuyển đổi tiền gửi của khách hàng thành dạng kỹ thuật số trên blockchain, nhằm giải quyết các điểm nghẽn về hiệu quả chuyển tiền trong hệ thống tài chính truyền thống, đặc biệt trong môi trường giao dịch 24/7. Thông qua hợp tác với các tổ chức lớn như Intercontinental Exchange (ICE), Citadel Securities và Ripple Prime, Ngân hàng New York cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy quá trình quản lý tài sản thế chấp và thanh toán ký quỹ nhanh hơn.

Cấu trúc công nghệ và tối ưu hóa thanh khoản của BNY trong dịch vụ gửi tiền token hóa

Dịch vụ gửi tiền token hóa (Tokenized Deposits) của BNY về bản chất là chứng chỉ kỹ thuật số của tiền gửi ngân hàng trên blockchain, cũng là nợ của ngân hàng và có thể sinh lãi. Điều này khác biệt so với các stablecoin được hỗ trợ bởi tiền mặt hoặc trái phiếu ngắn hạn về mặt pháp lý và rủi ro. Ngân hàng nhấn mạnh rằng giá trị cốt lõi của công nghệ này nằm ở khả năng vận hành vốn 24/7, phá vỡ giới hạn về giờ hoạt động của ngân hàng truyền thống. Thông qua blockchain, khách hàng tổ chức có thể thực hiện thanh toán, điều phối tài sản thế chấp và giao dịch ký quỹ nhanh hơn, từ đó nâng cao hiệu quả sử dụng vốn và giảm thiểu rủi ro do trễ hạn thanh toán.

Đối tác chiến lược và chiến lược thị trường của BNY

Là một trong những tổ chức quản lý tài sản ủy thác lớn nhất thế giới, BNY quản lý hoặc ủy thác khối lượng tài sản lên tới 57.8 nghìn tỷ USD, chuyển đổi số của họ mang ý nghĩa định hướng thị trường. Hiện tại, các tổ chức quan tâm hoặc thể hiện quan tâm đến dịch vụ này bao gồm các nhà lãnh đạo trong lĩnh vực hạ tầng thị trường và quản lý tài sản như Sở Giao dịch Chứng khoán New York (NYSE) thuộc Intercontinental Exchange (ICE), gã khổng lồ giao dịch định lượng Citadel Securities, DRW Holdings, nhà phát hành stablecoin Circle và công ty quản lý tài sản Baillie Gifford.

Tương lai của tài chính lập trình và ngành công nghiệp

Một lợi thế chính của gửi tiền token hóa là “Lập trình được” (Programmability), cho phép các giao dịch tự động thực hiện chuyển khoản hoặc giải phóng tài sản thế chấp khi đáp ứng các điều kiện đặt trước (ví dụ như hoàn tất khoản vay). Giám đốc điều hành toàn cầu của Galaxy Digital về tài sản kỹ thuật số, Steve Kurz, nhận định rằng điều này sẽ đưa tự động hóa và thanh toán 24/7 vào lõi hệ thống ngân hàng. Thêm vào đó, khi các quy định về quản lý tài sản kỹ thuật số và stablecoin tại Mỹ ngày càng rõ ràng, việc các tổ chức tài chính truyền thống phát triển ứng dụng blockchain trong khuôn khổ tuân thủ đã trở thành xu hướng. Động thái của Ngân hàng New York không chỉ nhằm cạnh tranh với JPM Coin của JPMorgan mà còn để chiếm lợi thế trong cuộc đua nâng cấp hạ tầng tài chính toàn cầu.

ICE hợp tác với BNY, chuẩn bị cho giao dịch chứng khoán 24 giờ?

Chủ tịch kiêm CEO của ICE, Jeffrey Sprecher, nhấn mạnh trong cuộc họp báo rằng công nghệ token hóa có thể thúc đẩy khối lượng giao dịch cao hơn thông qua “quản lý tài sản thế chấp 24/7”. Trong thị trường tài chính, các nhà giao dịch cần gửi tài sản thế chấp (như tiền mặt hoặc chứng khoán) để đảm bảo thực hiện giao dịch. Nếu thị trường hoạt động liên tục nhưng hệ thống quản lý tài sản thế chấp bị giới hạn trong giờ hành chính ngân hàng, sẽ dẫn đến hiệu quả vốn thấp hoặc rủi ro vỡ nợ tăng cao. Do đó, ICE không chỉ giới thiệu công nghệ blockchain để kéo dài thời gian giao dịch mà còn để các nhà đầu tư tổ chức có thể linh hoạt điều phối vốn bất cứ lúc nào, giảm thiểu chi phí giữ vốn thừa.

Như vậy, ICE cũng đang tích cực đánh giá và triển khai khả năng giao dịch 24/7, đặc biệt trong các hoạt động của Sở Giao dịch Chứng khoán New York (NYSE) thuộc tập đoàn. Đây cũng là chiến lược để đối phó với cạnh tranh từ các sàn giao dịch tiền mã hóa mới nổi và các công ty fintech cung cấp dịch vụ giao dịch ban đêm. Với sự gia tăng nhu cầu giao dịch xuyên múi giờ của các nhà đầu tư toàn cầu, việc xây dựng một thị trường giao dịch toàn cầu, có quy định rõ ràng và thanh khoản dồi dào, đã trở thành trọng tâm chiến lược của ICE để duy trì vị thế dẫn đầu thị trường toàn cầu.

Bài viết này về việc BNY tiến vào dịch vụ gửi tiền token hóa, ICE tham gia chuẩn bị cho giao dịch chứng khoán 24 giờ? lần đầu xuất hiện trên Chain News ABMedia.