明尼苏达州考虑全面禁止比特币和加密货币ATM

简要概述

• 明尼苏达州立法者正在考虑全面禁止加密货币自动取款机（ATM）。
• 该州在2024年通过了针对这些机器的监管框架。
• 新西兰等国家最近也实施了全面禁令。

明尼苏达州立法者正在考虑全面禁止加密货币ATM，本周早些时候为应对针对老年人的诈骗案件增加而提出了相关立法。由州众议院金融与政策委员会共同主席Erin Koegel代表于周一提出的HF 3642，将实际上禁止明尼苏达州所有允许用户用现金购买加密货币的实体机器。该立法标志着在2024年通过的州级框架基础上，重新努力应对与加密货币ATM相关的风险，该框架对新客户设定了每日2000美元的交易限制，规定了退款要求，并建立了运营商的许可制度。

尽管一些州已暂停或严格限制加密货币ATM，但明尼苏达州的措施可能是全国首例。它将类似于多个国家采取的全面禁令，例如去年新西兰的禁令。执法官员在周四的听证会上证实，老年明尼苏达人持续因诈骗损失数万美元，诈骗者常以假冒政府或技术支持的名义，诱导受害者发送加密货币。在听证会上，一名当地侦探回忆起一位居民在六个月内向骗子发送比特币十次后担心会无家可归。官员表示，她每月损失50%的收入，直到有一天在加油站被发现时显得迷茫，因“极其困难的境遇”需要政府援助。

根据Coin ATM Radar的数据，明尼苏达州约有430台加密货币ATM，主要集中在人口最稠密的明尼阿波利斯市。根据联邦调查局（FBI）的统计，去年全国范围内，受害者因加密货币ATM损失了3.33亿美元。

CoinFlip的总法律顾问Larry Lipka在听证会上表示，ATM运营商知道其机器被诈骗的情况普遍存在，但诈骗者拥有多种工具。一位明尼苏达州城市的警察局长在提交给委员会的信中写道，“执法部门在资金转移后几乎没有追回的能力”，这也是公共安全面临的诸多挑战之一。在听证会上，凯斯·艾伦代表指出，数百万美元可能已从农村社区被非法转走，而这些社区本可以做很多善事。

随着明尼苏达州立法者考虑全面禁止加密货币ATM，其他地区的州检察官也在推动对相关公司进行限制，包括Bitcoin Depot。本周早些时候，北美最大的比特币ATM运营商表示，将开始要求客户每次交易都提供个人身份证明。这一举措是其自愿完善合规程序的努力。此举是在马萨诸塞州总检察长Andrea Campbell本月早些时候提起的诉讼之后做出的，该诉讼指控Bitcoin Depot明知其在促成加密诈骗的同时“取消了防止欺诈和误导投资者的措施，以谋取私利”。据_ICIJ_报道，Bitcoin Depot对这一指控予以反驳，发言人最近表示，公司以合规和消费者保护为核心，继续与执法部门合作打击非法活动。