Os legisladores de Minnesota estão a considerar uma proibição em todo o estado dos caixas automáticos de Bitcoin, devido ao aumento contínuo de fraudes e à eficácia limitada das ações policiais. Segundo dados do FBI, no ano passado, as fraudes realizadas através de caixas automáticos de criptomoedas causaram perdas reportadas superiores a 333 milhões de dólares nos EUA. Uma audiência legislativa está prevista para esta semana para discutir um projeto de lei que proíbe terminais de autoatendimento eletrônicos que processam transações de moedas virtuais, apoiado por membros de ambos os partidos.
Situação atual e desafios regulatórios dos caixas automáticos de criptomoedas em Minnesota
Atualmente, há cerca de 350 caixas automáticos de criptomoedas licenciados em Minnesota, distribuídos em postos de gasolina e outras lojas de retalho. Quase 20 estados nos EUA já estabeleceram regras de regulamentação para esses dispositivos. Em 2024, Minnesota implementou regulamentos mais rigorosos, mas as forças de segurança e organizações de defesa do consumidor apontam que os fraudadores continuam a encontrar maneiras de contornar essas leis.
O chefe de polícia de Sartell, Brenden Silgjord, afirmou que, desde a instalação de um caixa automático de Bitcoin na cidade, ele rapidamente se tornou uma ferramenta para que os fraudadores enganassem os residentes a entregarem suas economias. Ele admitiu que as investigações são quase inúteis: “Não conseguimos recuperar fundos de nenhuma forma, nem mesmo identificar um suspeito razoável que possa ser rastreado.” Ele acrescentou que, mesmo que consigam rastrear o fluxo de fundos, eles geralmente já foram transferidos várias vezes para carteiras digitais no exterior.
Técnicas de fraude e casos de vítimas: padrões registrados pela AARP
Thomas Ernes, gerente de advocacia da AARP em Minnesota, destacou que os fraudadores geralmente usam ameaças verbais de urgência para forçar as vítimas — especialmente idosos — a depositar grandes quantias em caixas automáticos de Bitcoin:
- Fraude envolvendo familiares: “Seu neto sofreu um acidente de carro, precisa de dinheiro urgentemente”
- Ameaças de serviços públicos: “A prefeitura disse que, se você não depositar dinheiro em uma hora, sua água e luz serão cortadas”
- Falsificação de órgãos governamentais: supostos fiscais ou agentes de lei ameaçam que, se não pagar imediatamente, enfrentará graves consequências legais
A AARP relata que um avô em Saint Paul perdeu quase 9.000 dólares nesta fraude. Thomas Ernes enfatiza que a organização não é contra as criptomoedas em si, mas busca promover medidas de proteção sensatas e apoia a proposta de proibição mais recente.
Reação da indústria: a proibição resolverá realmente o problema das fraudes?
Um representante de uma grande operadora de caixas automáticos de criptomoedas testemunhou contra a proibição na audiência, argumentando que uma proibição total não eliminará as fraudes de forma fundamental, pois os fraudadores acabarão por usar outras ferramentas e canais.
Alguns legisladores também adotam uma postura cautelosa, desejando ouvir mais detalhes sobre medidas preventivas e soluções tecnológicas antes de aprovar a proibição. Essa divergência reflete um debate mais amplo sobre a política: deve-se resolver o problema do uso indevido de ferramentas por meio de uma proibição total ou por meio de regulamentações mais rigorosas, limites de transação e sistemas de alerta em tempo real para reduzir riscos?
Perguntas frequentes
Por que Minnesota está considerando uma proibição total dos caixas automáticos de Bitcoin?
Minnesota possui cerca de 350 caixas automáticos de criptomoedas licenciados, mas os fraudadores continuam a explorar esses dispositivos para aplicar fraudes de alta pressão, especialmente contra idosos. Mesmo com regulamentos mais rígidos em 2024, os casos de fraude não diminuíram significativamente, levando os legisladores a considerar uma proibição total.
Por que as autoridades têm dificuldade em rastrear casos de fraude com caixas automáticos de criptomoedas?
Os fundos depositados pelos vítimas em caixas automáticos de Bitcoin geralmente são transferidos rapidamente para várias carteiras digitais no exterior, dificultando o rastreamento. Dados do FBI mostram que, no ano passado, fraudes realizadas por meio de caixas automáticos de criptomoedas causaram perdas superiores a 333 milhões de dólares, com uma taxa de recuperação muito baixa.
Qual é a posição da indústria em relação à proibição dos caixas automáticos de Bitcoin em Minnesota?
Pelo menos uma grande operadora de caixas automáticos de criptomoedas é contra a proibição, argumentando que ela não eliminará as fraudes de forma fundamental, pois os fraudadores apenas migrarão para outros métodos. Alguns legisladores também defendem que, antes de aprovar a proibição, devem ser avaliadas medidas tecnológicas mais específicas, como o fortalecimento do monitoramento de transações e a implementação de alertas obrigatórios.
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