As novas regulamentações da Recomendação nº 16 do GAFI no Reino Unido entram em vigor hoje.

Autor: Casey Wagner, Blockworks; Compilador: Songxue, Golden Finance

** Novos requisitos de divulgação de informações para transações de criptomoedas no Reino Unido entrarão em vigor na sexta-feira, mas terão efeito limitado se outros países não aderirem, disseram reguladores internacionais. **

De acordo com dados do GAFI, o Reino Unido é uma das 62 jurisdições entre mais de 200 jurisdições internacionais do Grupo de Acção Financeira Internacional (GAFI) que têm ou estão a planear actualizar as suas “regras de viagem” para incluir activos digitais.

** De acordo com as novas regras conhecidas como Recomendação nº 16 do GAFI, os provedores de serviços de ativos virtuais e as instituições financeiras devem coletar e compartilhar dados pessoais envolvidos em determinadas transferências de criptomoedas. **

No Reino Unido, a Recomendação nº 16 do GAFI** entrará em vigor em 1º de setembro**,** as instituições serão obrigadas a coletar e relatar dados envolvendo indivíduos do Reino Unido envolvidos em transferências de ativos digitais superiores a £ 1.000. **

Inclui o nome do originador, endereço, identificador de conta/transação, número de identificação pessoal e número ou dados de identificação do cliente, localização e informações de nascimento. As agências também devem informar o nome e o número da conta do destinatário.

O GAFI manifestou publicamente a sua consternação face às jurisdições que não agiram para fazer cumprir a regra de viagem, observando que as diferentes normas internacionais tornam os objectivos destes regimes – o combate ao branqueamento de capitais – mais difíceis.

“A falta de progresso nesta área é uma preocupação séria, uma vez que a natureza da regra de viagem significa que a sua eficácia depende de uma implementação e aplicação globais consistentes”, escreveu o GAFI num relatório de junho de 2023 sobre o estado atual da implementação. insta as jurisdições a fazerem progressos imediatos na promulgação e aplicação da legislação que implementa a Regra de Viagem."

Além disso, mesmo entre os países que concordaram em cumprir, as políticas variam, dificultando o cumprimento dos requisitos pelas empresas. Nos Estados Unidos, o limite da transação é de US$ 3.000 e, no Canadá, as instituições também devem registrar o nome e endereço do beneficiário da transação.

Os advogados do escritório de advocacia internacional Clifford Chance disseram que, deixando de lado as diferenças,** seria muito difícil cumprir os requisitos gerais de divulgação de informações em todo o Reino Unido. **

“O provedor de serviços de criptoativos não consegue identificar a partir do endereço da carteira se a contraparte na transferência de criptoativos é um indivíduo ou outro provedor de serviços de criptoativos e não pode identificar a localização da carteira do remetente”, um relatório recente do escritório de advocacia lê. “Esse desafio é agravado pelo fato de que o originador da transação, que pode ser cliente do provedor de serviços de criptoativos, pode não ter essas informações.”

O escritório de advocacia observou no relatório que as regras também não levam em consideração carteiras sem custódia, que estariam isentas de requisitos de relatório. **

O advogado acrescentou: “Dado o risco aumentado de lavagem de dinheiro associado à mudança para uma carteira sem custódia, esta é uma abordagem interessante.”