A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan agiu novamente! MaiCoin e moeda foram multados em 1,5 milhões de moedas taiwanesas cada por violação da lei de prevenção à lavagem de dinheiro.

A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan anunciou hoje (26) dois casos de sanções por violação da Lei de Prevenção de Lavagem de Dinheiro, envolvendo a MaiCoin e a empresa limitada tecnológica BitTrust, com multas de 1,5 milhões de dólares taiwaneses cada.

De acordo com as informações divulgadas pela FSC, a Modern Wealth foi considerada em violação de várias leis e regulamentos de prevenção da Lavagem de dinheiro devido a várias violações, como não realizar a devida verificação e monitorização de transações de clientes, e não reportar prontamente transações suspeitas, entre outras.

A Comissão de Supervisão Financeira descobriu durante a investigação:

Falta de revisão do cliente: Falha em realizar uma revisão reforçada do cliente de acordo com as regras.

Monitorização de transações ineficaz: os padrões de transações suspeitas divulgados pela Comissão de Valores Mobiliários não foram incluídos na monitorização, nem foram estabelecidos limiares correspondentes para diferentes níveis de risco do cliente.

Registo incompleto: Incapaz de registar adequadamente a situação de negociação do cliente.

Suspeita de má conduta na negociação: não investigou transações suspeitas e não apresentou relatórios às autoridades competentes dentro do prazo legal.

Outro caso envolve uma empresa de criptomoedas. A FSC apontou várias deficiências na prevenção da lavagem de dinheiro e no combate ao financiamento do terrorismo por parte da empresa, incluindo a falta de identificação dos beneficiários efetivos dos clientes corporativos e a falta de monitorização das transações de clientes de alto risco. As principais violações incluem:

Falta de revisão adequada de clientes de alto risco: não foi possível compreender completamente a relação comercial entre o cliente e a empresa, nem confirmar a origem da riqueza do cliente de alto risco.

Monitorização insuficiente das transações: não se verifica detalhadamente se as transações dos clientes estão em conformidade com as suas características de risco.

Perda de registro de dados: Não foi possível registrar completamente os dados da transação.

Falta de processamento de transações suspeitas: algumas transações suspeitas de Lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo não foram sinalizadas nem investigadas.

A Comissão de Supervisão Financeira indicou que as sanções contra as duas empresas por violações foram impostas para demonstrar a determinação do governo em combater a Lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, e para alertar as Instituições financeiras relevantes a reforçarem o controlo interno para garantir o cumprimento dos requisitos legais. A Comissão de Supervisão Financeira apela a todas as Instituições financeiras que revejam imediatamente os seus mecanismos internos para evitar a recorrência de situações semelhantes.

Anteriormente, outras duas plataformas de negociação de Taiwan, ACE e Rybit, foram multadas em NT$ 1,52 milhões e NT$ 1,02 milhões, respectivamente, por violarem a Lei de Prevenção de Lavagem de Dinheiro, a Lei de Proteção de Dados Pessoais, entre outras regulamentações. Rybit suspendeu temporariamente o serviço para usuários individuais e encerrou depósito em moeda local.

〈A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan faz outro movimento! MaiCoin e BitoEX multados em 1,5 milhões de dólares taiwaneses por violação da Lei Anti-Lavagem de Dinheiro〉Este artigo foi publicado pela primeira vez no The Block.