Broadridge Financial Solutions ได้ประกาศการลงทุนส่วนน้อยใน CENTRL พร้อมทั้งความร่วมมือเชิงกลยุทธ์เพื่อบูรณาการเครื่องมือการตรวจสอบสถานะ (due diligence) ที่ขับเคลื่อนด้วย AI เข้าสู่แพลตฟอร์มข้อมูลและการวิเคราะห์ ตามที่ระบุไว้ในประกาศ ความร่วมมือนี้มุ่งเป้าไปที่เวิร์กโฟลว์ของบริการทางการเงินที่กระบวนการแบบใช้แรงงานคนยังคงพบได้บ่อย โดยเฉพาะอย่างยิ่งในงานตรวจสอบสถานะของคู่สัญญาและการดำเนินงานคำขอเสนอ (RFP)
ความท้าทายในปัจจุบันของการตรวจสอบสถานะ (Due Diligence)
สถาบันการเงินจัดการคำขอการตรวจสอบสถานะจำนวนมากจากลูกค้า หน่วยงานกำกับดูแล และคู่สัญญา กระบวนการเหล่านี้ต้องอาศัยการรวบรวม ตรวจสอบ และอัปเดตข้อมูลในหลายระบบ ซึ่งมักต้องใช้ข้อมูลป้อนด้วยมืออย่างมาก บริษัทอาจตอบคำขอที่คล้ายกันหลายครั้งโดยใช้รูปแบบและระบบที่แตกต่างกัน ซึ่งเพิ่มต้นทุนการปฏิบัติงานและทำให้เกิดความไม่สอดคล้องกันของข้อมูล
การตรวจสอบอย่างเข้มงวดจากหน่วยงานกำกับดูแลยิ่งเพิ่มความซับซ้อน โดยต้องมีบันทึกการตรวจสอบ (audit trails) ที่ละเอียดและการรายงานที่ถูกต้อง เมื่อข้อกำหนดขยายตัว บริษัทก็ยิ่งเผชิญแรงกดดันให้ต้องปรับปรุงทั้งประสิทธิภาพและความน่าเชื่อถือในการจัดการกระบวนการตรวจสอบสถานะ
ระบบอัตโนมัติของเวิร์กโฟลว์ที่ขับเคลื่อนด้วย AI
ความร่วมมือได้บูรณาการแพลตฟอร์มที่ขับเคลื่อนด้วย AI ของ CENTRL เข้ากับโซลูชันที่มีอยู่ของ Broadridge โดยฝังระบบอัตโนมัติในการตรวจสอบสถานะ การวิจัย และเวิร์กโฟลว์การตอบกลับ RFP ตามที่ Dan Cwenar ประธานฝ่าย Data-Driven Fund Solutions ของ Broadridge กล่าวไว้ว่า “ด้วยการผสานความสัมพันธ์ในอุตสาหกรรมอย่างลึกซึ้งและสินทรัพย์ข้อมูลของ Broadridge เข้ากับเทคโนโลยี AI ที่ออกแบบมาเพื่อจุดประสงค์ของ CENTRL เรากำลังช่วยให้ลูกค้าปรับกระบวนการตรวจสอบสถานะและการตอบกลับ RFP ให้ทันสมัย”
ระบบนี้ใช้ระบบอัตโนมัติเพื่อรวบรวม จัดระเบียบ และตรวจสอบข้อมูล ลดการทำซ้ำ และเพิ่มความสอดคล้อง AI สามารถระบุรูปแบบในคำขอ ทำให้การตอบกลับเป็นอัตโนมัติ และส่งสัญญาณความคลาดเคลื่อนที่จำเป็นต้องตรวจสอบเพิ่มเติม แนวทางนี้ทำให้การตรวจสอบสถานะเปลี่ยนจากกระบวนการที่ขับเคลื่อนด้วยเอกสาร ไปสู่เวิร์กโฟลว์ที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล โดยข้อมูลจะถูกจัดเก็บ อัปเดต และนำกลับมาใช้ซ้ำข้ามการปฏิสัมพันธ์หลายครั้ง
Sanjeev Dheer ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร (CEO) ของ CENTRL กล่าวว่า: “ด้วยการฝัง AI ไว้โดยตรงในงานตรวจสอบสถานะ การวิจัย และเวิร์กโฟลว์การตอบสนองต่อ DDQ/RFP และการสื่อสาร เราสามารถช่วยให้บริษัทต่างๆ เปลี่ยนจากกระบวนการที่ทำด้วยมือและกระจัดกระจาย ไปสู่การดำเนินงานที่คล่องตัวและขับเคลื่อนด้วยข้อมูล”
กลยุทธ์ด้านข้อมูลและการวิเคราะห์ที่ขยายเพิ่มขึ้นของ Broadridge
การบูรณาการนี้สนับสนุนกลยุทธ์โดยรวมของ Broadridge ในการเชื่อมโยงข้อมูล การวิเคราะห์ และเวิร์กโฟลว์เข้าด้วยกันบนแพลตฟอร์มแบบเอกภาพ บริษัทให้บริการตลอดวงจรชีวิตของการบริหารสินทรัพย์ รวมถึงการวิเคราะห์การจัดจำหน่าย (distribution analysis) ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับพฤติกรรมของนักลงทุน และการติดตามผลการดำเนินงานเชิงปฏิบัติการ
การเพิ่มระบบอัตโนมัติสำหรับการตรวจสอบสถานะทำให้แพลตฟอร์มขยายเข้าไปในส่วนที่ส่งผลโดยตรงต่อการเริ่มต้นการใช้งานของลูกค้า การประเมินคู่สัญญา และการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ ความร่วมมือดังกล่าวรวมถึงการอัปเดตผลิตภัณฑ์ที่มีอยู่ เช่น Fi360 RFP Director โดยนำความสามารถด้าน AI มาใช้เพื่อทำให้การตอบกลับเป็นอัตโนมัติและเพิ่มประสิทธิภาพ สำหรับผู้จัดการสินทรัพย์และที่ปรึกษา การบูรณาการนี้ช่วยลดความจำเป็นในการจัดการระบบแยกต่างหากสำหรับการวิเคราะห์ข้อมูลและกระบวนการด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
แนวโน้มอุตสาหกรรมสู่การปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล
การเคลื่อนไหวนี้สะท้อนแนวโน้มที่กว้างขึ้นในบริการทางการเงิน ซึ่งการกำกับดูแลด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและกระบวนการเชิงปฏิบัติการกำลังถูกทำให้อัตโนมัติมากขึ้น เครื่องมือที่ขับเคลื่อนด้วย AI กำลังถูกนำไปใช้กับงานที่เกี่ยวข้องกับการจัดการข้อมูลแบบมีโครงสร้างและซ้ำๆ เช่น แบบสอบถามการตรวจสอบสถานะ (due diligence questionnaires) และคำตอบสำหรับ RFP
ในขณะเดียวกัน บริษัทต้องทำให้มั่นใจว่าระบบอัตโนมัติต้องคงไว้ซึ่งความถูกต้องและความโปร่งใส ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบต้องการบันทึกการตรวจสอบที่ชัดเจน ซึ่งหมายความว่าระบบอัตโนมัติต้องถูกบูรณาการเข้ากับฟังก์ชันการติดตามและการรายงาน ความร่วมมือระหว่าง Broadridge และ CENTRL มีเป้าหมายเพื่อรองรับข้อกำหนดเหล่านี้ด้วยการผสมผสานโครงสร้างพื้นฐานด้านข้อมูลเข้ากับเวิร์กโฟลว์ที่ขับเคลื่อนด้วย AI โดยสร้างระบบที่สามารถขยายขนาดได้ตามความต้องการที่เพิ่มขึ้น
ผลกระทบสำหรับผู้จัดการสินทรัพย์และที่ปรึกษา
สำหรับผู้จัดการสินทรัพย์ ที่ปรึกษาด้านการเกษียณอายุ และสถาบันการเงิน การบูรณาการนี้มอบวิธีในการลดภาระงานด้านการปฏิบัติการ (operational overhead) ที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการตรวจสอบสถานะและ RFP เวิร์กโฟลว์แบบอัตโนมัติสามารถรองรับงานที่ทำซ้ำได้ ทำให้ทีมสามารถโฟกัสที่การวิเคราะห์และการตัดสินใจได้
ความสามารถในการทำให้ข้อมูลมีมาตรฐานข้ามกระบวนการสามารถเพิ่มความสอดคล้องและลดข้อผิดพลาด โดยเฉพาะในสภาพแวดล้อมที่หลายทีมดูแลข้อมูลที่คล้ายกัน ความร่วมมือนี้ทำให้ Broadridge อยู่ในกลุ่มธุรกิจที่จุดบรรจบของข้อมูล การวิเคราะห์ และระบบอัตโนมัติ เมื่อบริษัทต่างๆ ยังคงนำเครื่องมือที่ขับเคลื่อนด้วย AI มาใช้ การแข่งขันมีแนวโน้มจะมุ่งไปที่ประสิทธิภาพในการบูรณาการความสามารถเหล่านี้เข้ากับเวิร์กโฟลว์ที่มีอยู่ของแต่ละองค์กร
