Báo cáo của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đề xuất quy định về chống rửa tiền cho lĩnh vực DeFi

• Bộ Tài chính Hoa Kỳ đề xuất các quy tắc chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố cho các nền tảng DeFi.

• Báo cáo đề xuất luật “giữ tài sản” kỹ thuật số cho phép các tổ chức đóng băng các khoản tiền mã hóa đáng ngờ trong quá trình điều tra.

• Dữ liệu do Cục Điều tra Liên bang trích dẫn trong báo cáo ước tính thiệt hại do gian lận tiền mã hóa lên tới 9 tỷ USD trong năm 2024.

Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã trình báo cáo lên Quốc hội theo Đạo luật GENIUS đề xuất các quy tắc chống rửa tiền cho các nền tảng DeFi. Theo Alex Thorn, tài liệu còn đề xuất luật “giữ tài sản” kỹ thuật số. Đề xuất này cho phép các tổ chức đóng băng các khoản tiền đáng ngờ trong quá trình điều tra mà không cần lệnh của tòa án.

Báo cáo của Bộ Tài chính đề xuất các biện pháp tuân thủ DeFi

Báo cáo đề xuất mở rộng nghĩa vụ chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố cho các ứng dụng tài chính phi tập trung. Các quan chức cho rằng hệ thống DeFi nên tuân thủ các yêu cầu giám sát tài chính tương tự.

Theo Thorn, báo cáo còn đề xuất một “luật giữ tài sản” an toàn cho các tài sản kỹ thuật số. Cơ chế này cho phép các tổ chức tạm thời đóng băng các khoản tiền đáng ngờ. Đáng chú ý, biện pháp này không yêu cầu lệnh của tòa ngay lập tức.

Thay vào đó, các tổ chức có thể tạm dừng các giao dịch trong khi cơ quan chức năng điều tra các tội phạm tài chính có thể xảy ra. Đề xuất này xuất hiện trong báo cáo gửi tới Quốc hội theo khuôn khổ Đạo luật GENIUS.

Các nhà lập pháp hiện đang xem xét các đề xuất này trong khuôn khổ thảo luận về giám sát tài sản kỹ thuật số rộng hơn. Báo cáo cũng xem xét các hoạt động phạm pháp liên quan đến các giao dịch tiền mã hóa. Những phát hiện này cung cấp bối cảnh bổ sung cho các chính sách đề xuất.

Dữ liệu tội phạm tiền mã hóa được làm nổi bật trong báo cáo liên bang

Báo cáo trích dẫn các số liệu mới do Cục Điều tra Liên bang tổng hợp. Theo dữ liệu này, thiệt hại do gian lận liên quan đến tiền mã hóa đạt khoảng 9 tỷ USD trong năm 2024. Các quan chức đã trích dẫn các số liệu này khi thảo luận về rủi ro tội phạm tài chính liên quan đến tài sản kỹ thuật số.

Do đó, các nhà hoạch định chính sách tiếp tục khám phá các công cụ thực thi trong lĩnh vực tiền mã hóa. Tuy nhiên, tài liệu cũng đề cập đến các ưu tiên an ninh mạng ảnh hưởng đến hạ tầng tài sản kỹ thuật số.

Cuộc thảo luận này xuất hiện trong chiến lược an ninh mạng quốc gia cập nhật của Hoa Kỳ được công bố ngày 6 tháng 3. Chiến lược này là lần đầu tiên chính sách an ninh mạng liên bang trực tiếp đề cập đến tiền mã hóa và công nghệ blockchain.

Chiến lược an ninh mạng bao gồm các mối quan tâm về tiền mã hóa và lượng tử

Chiến lược đặt tiền mã hóa và blockchain vào khuôn khổ phòng thủ mạng quốc gia của đất nước. Theo Thorn, các chiến lược an ninh mạng trước đây chưa từng đề cập trực tiếp đến các công nghệ này.

Tài liệu nêu rõ các cơ quan liên bang sẽ hỗ trợ an ninh của các hệ thống blockchain. Các quan chức cũng dự định tăng cường hạ tầng kỹ thuật số và chuỗi cung ứng. Trong khi đó, một phần khác đề cập đến các mạng lưới tài chính phạm pháp trong hệ thống kỹ thuật số.

Thorn lưu ý rằng ngôn ngữ này có thể hỗ trợ các hành động thực thi nhắm vào các công cụ trộn tiền mã hóa và các công cụ bảo mật quyền riêng tư. Ngoài ra, chiến lược còn đề cập đến các rủi ro của tính toán lượng tử.

Nic Carter nhấn mạnh các tham chiếu đến mã hóa hậu lượng tử và mô hình an ninh không tin cậy. Tài liệu cũng nhấn mạnh về an ninh trí tuệ nhân tạo và phát triển lực lượng lao động an ninh mạng trong các hệ thống liên bang.