Lừa đảo ATM Bitcoin thiệt hại hàng năm 333 triệu đô la, Minnesota dự kiến cấm hoàn toàn

Các nhà lập pháp bang Minnesota đang xem xét việc ban hành lệnh cấm toàn bang đối với máy ATM Bitcoin, do các vụ lừa đảo ngày càng gia tăng và hiệu quả thực thi pháp luật rất hạn chế. Theo dữ liệu của FBI, trong năm ngoái, các hoạt động lừa đảo qua ATM tiền mã hóa đã gây thiệt hại hơn 333 triệu USD tại Mỹ. Tuần này dự kiến sẽ diễn ra một phiên họp lập pháp để thảo luận về dự luật cấm các điểm dịch vụ tự động xử lý giao dịch tiền ảo, dự luật này nhận được sự ủng hộ của các nghị sĩ hai đảng.

Tình hình và thách thức trong quản lý các máy ATM tiền mã hóa tại Minnesota

Hiện tại, bang Minnesota có khoảng 350 máy ATM tiền mã hóa được cấp phép phân bổ tại các trạm xăng và các cửa hàng bán lẻ khác, và gần 20 bang khác của Mỹ đã thiết lập các quy định quản lý đối với loại thiết bị này. Năm 2024, Minnesota đã ban hành các quy định nghiêm ngặt hơn, nhưng các cơ quan thực thi pháp luật và các tổ chức vận động người tiêu dùng cho biết, các đối tượng lừa đảo vẫn liên tục tìm cách né tránh các quy định này.

Chỉ huy cảnh sát thành phố Sartell, bang Minnesota, ông Brenden Silgjord cho biết, kể từ khi thành phố lắp đặt máy ATM Bitcoin, nó nhanh chóng trở thành công cụ để các kẻ lừa đảo dụ dỗ người dân giao nộp tiền tiết kiệm của họ. Ông thừa nhận việc truy tìm thủ phạm gần như vô vọng: “Chúng tôi gần như không thể thu hồi được tiền, thậm chí còn không thể xác định được một nghi phạm có khả năng theo dõi.” Ông còn nói thêm rằng, ngay cả khi có thể theo dõi dòng tiền, thì phần lớn số tiền đó đã bị chuyển nhiều lần sang các ví kỹ thuật số ở nước ngoài.

Chiêu trò lừa đảo và các trường hợp nạn nhân điển hình: Ghi nhận của AARP

Giám đốc vận động của Hiệp hội Người cao tuổi Mỹ (AARP) tại Minnesota, ông Thomas Ernes, cho biết, các kẻ lừa đảo thường dùng các lời đe dọa bằng lời nói mang tính cấp bách để buộc nạn nhân — đặc biệt là người cao tuổi — phải nhanh chóng gửi tiền lớn vào máy ATM Bitcoin:

Lừa đảo qua người thân bất ngờ: “Cháu trai của bạn gặp tai nạn, cần gấp tiền để chữa trị”

Đe dọa qua dịch vụ công cộng: “Cơ quan đô thị nói rằng nếu không nộp tiền trong vòng một giờ, nước và điện của bạn sẽ bị cắt”

Giả mạo cơ quan chính phủ: Giả danh cơ quan thuế hoặc thi hành pháp luật, đe dọa sẽ gặp rắc rối pháp lý nghiêm trọng nếu không thanh toán ngay lập tức

AARP ghi nhận rằng, một ông ông nội ở Saint Paul gần đây đã mất gần 9.000 USD trong một vụ lừa đảo. Ông Thomas Ernes nhấn mạnh rằng, AARP không phản đối tiền mã hóa nói chung, mà mong muốn thúc đẩy các biện pháp bảo vệ hợp lý, đồng thời ủng hộ dự luật cấm mới nhất.

Phản đối từ ngành công nghiệp: Liệu lệnh cấm có thực sự giải quyết được vấn đề lừa đảo?

Một quan chức của một công ty vận hành máy ATM tiền mã hóa lớn đã làm chứng tại phiên họp, phản đối lệnh cấm, cho rằng việc cấm hoàn toàn không thể loại bỏ tận gốc các vụ lừa đảo, vì kẻ gian cuối cùng sẽ chuyển sang các công cụ và kênh khác.

Một số nhà lập pháp cũng tỏ ra thận trọng, mong muốn trước khi ban hành lệnh cấm, các bên liên quan cung cấp thêm thông tin về các biện pháp phòng ngừa và giải pháp kỹ thuật cụ thể. Sự bất đồng này phản ánh một cuộc tranh luận chính sách rộng lớn: liệu có nên dùng biện pháp cấm toàn diện để ngăn chặn việc sử dụng công cụ này vào mục đích phạm pháp, hay nên siết chặt quản lý, giới hạn giao dịch và hệ thống cảnh báo tức thì để giảm thiểu rủi ro.

Các câu hỏi thường gặp

Tại sao Minnesota đang xem xét cấm toàn bộ máy ATM Bitcoin?

Bang Minnesota có khoảng 350 máy ATM tiền mã hóa được cấp phép, nhưng các đối tượng lừa đảo vẫn liên tục lợi dụng các thiết bị này để thực hiện các vụ lừa đảo bằng lời đe dọa áp lực, đặc biệt nhắm vào người cao tuổi. Dù đã ban hành các quy định chặt chẽ hơn vào năm 2024, số vụ lừa đảo vẫn chưa giảm rõ rệt, khiến các nhà lập pháp cân nhắc lệnh cấm toàn diện.

Tại sao cảnh sát gặp khó khăn trong việc truy tìm các vụ lừa đảo qua ATM tiền mã hóa?

Tiền gửi của nạn nhân vào máy ATM Bitcoin thường nhanh chóng bị chuyển sang nhiều ví kỹ thuật số ở nước ngoài, khiến dòng tiền gần như không thể truy vết. Dữ liệu của FBI cho thấy, trong năm ngoái, các vụ lừa đảo qua ATM tiền mã hóa đã gây thiệt hại hơn 333 triệu USD, với tỷ lệ thu hồi rất thấp.

Quan điểm của ngành công nghiệp về lệnh cấm ATM Bitcoin tại Minnesota là gì?

Ít nhất một công ty vận hành máy ATM tiền mã hóa lớn phản đối lệnh cấm, cho rằng lệnh này không thể giải quyết tận gốc các vụ lừa đảo, vì kẻ gian sẽ chuyển sang các phương thức khác. Một số nhà lập pháp cũng đề xuất trước khi ban hành lệnh cấm, nên đánh giá các biện pháp kỹ thuật phòng ngừa cụ thể hơn, như tăng cường giám sát giao dịch và bắt buộc cảnh báo.