Canada dự định cấm máy ATM tiền mã hóa, coi đó là “một trong những thủ đoạn lừa đảo chính”

Theo CBC đưa tin vào ngày 29 tháng 4, cập nhật kinh tế mùa xuân do Đảng Tự do Canada công bố vào hôm thứ Ba cho biết chính phủ liên bang dự định cấm các máy ATM tiền mã hóa để ngăn chặn những kẻ lừa đảo sử dụng các thiết bị này để thực hiện gian lận. Bản cập nhật kinh tế mùa xuân xếp loại các máy ATM tiền mã hóa là “phương thức chủ yếu mà kẻ lừa đảo lừa gạt nạn nhân và tội phạm cất giữ tiền mặt thu được từ hoạt động phạm tội”.

Tuyên bố chính sách trong cập nhật kinh tế mùa xuân và khung giám sát hiện hành

Theo CBC đưa tin ngày 29 tháng 4, bản cập nhật kinh tế mùa xuân do Đảng Tự do Canada công bố vào hôm thứ Ba cho biết kế hoạch cấm các máy ATM tiền mã hóa, nhưng thông báo liên quan không bao gồm chi tiết cụ thể về việc thực thi lệnh cấm được đề xuất.

Tuyên bố của chính phủ cho biết biện pháp này sẽ đảm bảo người Canada vẫn có thể mua tiền mã hóa thông qua “các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ tại chỗ (MSB)”, đồng thời bảo vệ tốt hơn các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ khỏi bị các hoạt động bất hợp pháp nhắm đến.

Hiện tại, các máy ATM tiền mã hóa và các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ khác của Canada (MSB) áp dụng cùng một khung giám sát, khung này bao gồm các nhà kinh doanh ngoại hối, máy ATM thông thường và các tổ chức chuyển tiền (chẳng hạn như Western Union). Canada hiện chưa có quy định riêng cho ngành máy ATM tiền mã hóa.

Phân tích của FINTRAC và điều tra của CBC

Theo CBC đưa tin ngày 29 tháng 4, FINTRAC đã phân tích các báo cáo giao dịch đáng ngờ được nộp cho cơ quan này vào tháng 2 năm 2023 và xác định rằng các máy ATM tiền mã hóa đã trở thành công cụ chính để kẻ lừa đảo lấy tiền từ các nạn nhân trên khắp cả nước. Chuỗi điều tra 3 phần của CBC “Thúc đẩy lừa đảo: Vấn đề máy ATM tiền mã hóa” đã phỏng vấn các nhân viên thực thi pháp luật, cơ quan giám sát tài chính, chuyên gia tiền mã hóa, nhân viên từng làm việc tại các công ty máy ATM tiền mã hóa trước đây và các nạn nhân của lừa đảo; kết quả điều tra phù hợp với kết luận của FINTRAC.

Cả điều tra của CBC và phân tích của FINTRAC đều cho thấy các máy ATM tiền mã hóa không cần tài khoản ngân hàng, tiền vào nhanh và hầu hết các máy khi nạp dưới 1,000 đô la Mỹ chỉ cần cung cấp số điện thoại, đồng thời thiếu khâu can thiệp trực tiếp của con người; các đặc điểm trên được xác định là nguyên nhân cốt lõi khiến chúng trở thành công cụ chủ yếu của lừa đảo.

Vào mùa thu năm ngoái, CBC đã gửi yêu cầu phỏng vấn tới Bộ trưởng Tài chính François-Philippe Champagne và FINTRAC, hỏi về các biện pháp cụ thể nhằm giải quyết vấn đề lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền mã hóa, và cả hai yêu cầu đều không được chấp thuận. Champagne cho biết, khi bị truyền thông trong quốc hội chất vấn, rằng chính phủ đang “nghiên cứu rất kỹ lưỡng, rất nghiêm túc” tất cả các phương án phòng ngừa tội phạm tài chính có thể.

Thực trạng máy ATM tiền mã hóa ở Canada và so sánh quốc tế

Theo CBC đưa tin, hiện Canada có khoảng 4,000 máy ATM tiền mã hóa, là quốc gia có số lượng máy ATM tiền mã hóa bình quân đầu người cao nhất trên toàn cầu; trên phạm vi toàn cầu, tổng số máy ATM tiền mã hóa vượt quá 39,000 máy.

Theo CBC đưa tin, các khu vực pháp lý khác đã có hành động đối với vấn đề lừa đảo qua máy ATM tiền mã hóa:

Vương quốc Anh: Năm 2021 thiết lập cơ chế cấp phép; đến nay chưa cấp bất kỳ giấy phép nào cho bất kỳ đơn vị nào, thực chất đã hình thành lệnh cấm

New Zealand: Hiện đang đề xuất cấm máy ATM tiền mã hóa

Australia: Sau khi cơ quan tình báo tài chính và cảnh sát hoàn tất một cuộc điều tra quy mô lớn, vào mùa hè năm ngoái đã triển khai hạn mức giao dịch hằng ngày

Hoa Kỳ: Nửa phía nam của các bang đã đề xuất hoặc thực hiện luật liên quan; các biện pháp bao gồm hạn mức giao dịch hằng ngày cho mỗi khách hàng, trần phí giao dịch và yêu cầu các đơn vị hoàn tiền cho nạn nhân bị lừa đảo

Câu hỏi thường gặp

Cơ sở chính sách của kế hoạch Canada cấm máy ATM tiền mã hóa là gì?

Theo CBC đưa tin ngày 29 tháng 4, Đảng Tự do Canada vào hôm thứ Ba trong bản cập nhật kinh tế mùa xuân đã xếp loại các máy ATM tiền mã hóa là “phương thức chủ yếu mà kẻ lừa đảo lừa gạt nạn nhân và tội phạm cất giữ tiền mặt thu được từ hoạt động phạm tội”. Phân tích của FINTRAC vào tháng 2 năm 2023 cũng xác định rằng các máy ATM tiền mã hóa là công cụ chính để kẻ lừa đảo lấy tiền từ tay các nạn nhân tại Canada.

Hiện Canada có bao nhiêu máy ATM tiền mã hóa? Được giám sát bởi quy định nào?

Theo CBC đưa tin, Canada có khoảng 4,000 máy ATM tiền mã hóa, là quốc gia có số lượng sở hữu bình quân đầu người cao nhất trên thế giới. Theo khung hiện hành, các máy này chịu cùng quy định như các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ khác (MSB); Canada hiện chưa có quy định riêng cho ngành máy ATM tiền mã hóa.

Các biện pháp giám sát của các quốc gia khác đối với máy ATM tiền mã hóa là gì?

Theo CBC đưa tin, Vương quốc Anh trên thực tế đã hình thành lệnh cấm thông qua cơ chế cấp phép năm 2021; New Zealand đang đề xuất cấm; Australia triển khai hạn mức giao dịch hằng ngày; còn ở Hoa Kỳ, nửa phía nam các bang đã đề xuất hoặc thực hiện các biện pháp như hạn mức giao dịch hằng ngày, trần phí và hoàn tiền cho nạn nhân.