伊朗、北韩都爱用！稳定币成非法交易最夯虚拟资产，估涉诈510亿美元

国际反洗钱组织（FATF）指出稳定币已成为北韩与伊朗等非法交易的首选，涉诈金额估达510亿美元。为防堵无托管钱包漏洞，强烈呼吁各国加强对发行商的反洗钱监管。

FATF：稳定币成非法交易首选

根据反洗钱金融行动工作组（FATF）最新发布的42页报告指出，稳定币是目前非法交易中（包括规避制裁）最受欢迎的虚拟资产，参与者包括伊朗与北韩等国家，因此呼吁针对稳定币发行商实施更严格的监管。

FATF 曾在今年1月表示，稳定币占据大部分链上非法活动的交易量。该组织估算，在2024年期间，与诈骗及欺诈相关的非法稳定币活动金额大约达到510亿美元。

北韩、伊朗都爱用稳定币

FATF进一步说明，北韩的拉撒路集团（Lazarus Group）等组织利用稳定币采购军事设备；而伊朗的伊斯兰革命卫队（Islamic Revolutionary Guard Corps）也靠稳定币获取无人机零件；恐怖组织与毒品走私集团也大量依赖泰达币（$USDT）与 USDC，进行资金转移与洗钱。

2025年7月2日，USDT发行商Tether进行史上最大规模的伊朗关联资金冻结行动，冻结了42个加密货币钱包地址，其中超过一半与当地交易所Nobitex有大量关联。

作为专注国际反洗钱的全球标准制定机构，FATF指出稳定币具备价格稳定性与高流动性等特征，因此容易成为犯罪分子眼中理想的资金转移工具。

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无托管钱包成漏洞，非法接收稳定币金额创纪录

FATF在其2026年3月的最新报告中再次警告，与美元挂钩的稳定币已经成为非法金融活动的关键工具。

该组织引用区块链分析公司Chainalysis的报告说明，在2025年高达1540亿美元的非法虚拟资产交易量中，稳定币占了84%，跟2020年以比特币为主的非法交易大相径庭。

图源：Chainalysis在2025年高达1540亿美元的非法虚拟资产交易量中，稳定币占了84%

此外，根据区块链分析机构TRM Labs于2月中旬发表的报告，非法实体在2025年共接收了1410亿美元的稳定币，创下五年来的最高纪录。报告指出，去年整体稳定币活动曾多次突破每月1兆美元的规模，与制裁相关的活动占非法虚拟资产资金流动的86%。

报告强调，恶意行为者常通过跨链技术、去中心化交易所与场外交易经纪商隐藏资金来源。FATF指出，透过无托管钱包进行的点对点传输是关键漏洞，这类交易在缺乏反洗钱控制的环境下进行，让监管机构难以追踪地理位置与实际受益人。

图源：FATF报告FATF报告指出，透过无托管加密钱包进行的点对点虚拟资产传输是关键漏洞

稳定币市值突破3000亿美元，规范急需补网

要注意的是，FATF没有呼吁要把稳定币全面纳入黑名单，但强烈敦促各国将反洗钱义务加诸于稳定币发行商及中介机构。

FATF建议稳定币发行商，应善用智能合约控制功能，建立许可名单与拒绝名单以限制特定钱包交易。发行商应具备随时拦截、冻结与销毁次级市场可疑稳定币的技术能力。针对跨国运营挑战，FATF则鼓励各国建立跨国监管学院来加强信息共享与联合监管。

目前全球稳定币市场价值已超越3000亿美元。随着采用率加速并与传统金融深度整合，FATF认为，全球监管机构必须迅速采取行动并导入区块链分析工具，尽快填补法规与合规漏洞。

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