ФАТФ у своєму останньому звіті зазначає, що стабільні монети стали найпопулярнішим віртуальним активом у незаконних операціях, залучаючи учасників із таких санкційних країн, як Іран і Північна Корея. За оцінками ФАТФ, у 2024 році сума незаконної діяльності, пов’язаної з шахрайством і обманами, з використанням стабільних монет, становитиме приблизно 51 мільярд доларів.
Як Іран і Північна Корея використовують стабільні монети для обходу санкцій
(Джерело: ФАТФ)
У звіті ФАТФ чітко названо кілька основних учасників, які використовують стабільні монети для незаконної діяльності. Північнокорейська група Lazarus Group через стабільні монети закуповує військове обладнання; іранські сили Ісламської революційної гвардії (IRGC) отримують безпілотники та їхні компоненти за допомогою стабільних монет; терористичні організації та групи з торгівлі наркотиками також значною мірою залежать від USDT і USDC для переказу коштів і відмивання грошей.
Стабільні монети стають улюбленим інструментом злочинців через їхню цінову стабільність і високу ліквідність, що полегшує перекази порівняно з більш волатильними криптовалютами, такими як біткоїн. Звіт TRM Labs за лютий 2025 року показує, що незаконні суб’єкти у 2025 році отримали усього 141 мільярд доларів у стабільних монетах — найвищий показник за п’ять років, причому 86% цих операцій були пов’язані з санкціями.
У відповідь деякі емітенти вже вжили заходів. 2 липня 2025 року емітент USDT Tether здійснив найбільше в історії блокування коштів, пов’язаних з Іраном, заблокувавши 42 криптогаманці, понад половина з яких були пов’язані з місцевою біржею Nobitex.
Основні методи та вразливості незаконної діяльності з стабільними монетами
Північнокорейська Lazarus Group: закупівля військового обладнання через стабільні монети для обходу міжнародних санкцій.
Іранські сили IRGC: використання стабільних монет для отримання безпілотних компонентів і військових матеріалів.
Терористичні організації та групи з торгівлі наркотиками: масове використання USDT і USDC для відмивання грошей і переказів.
Вразливості бездовірчих гаманців: відсутність контролю за протоколами P2P-переказів у боротьбі з відмиванням грошей, що ускладнює слідство.
Технічні методи приховування: використання міжланцюгових технологій, децентралізованих бірж і позаінституційних брокерів для приховування джерел коштів.
Рекомендації ФАТФ: суворий нагляд, а не повна заборона
У звіті ФАТФ чітко зазначено, що не закликає до повної заборони стабільних монет, а наполягає на тому, щоб країни запровадили обов’язки щодо протидії відмиванню грошей для емітентів і посередників. Конкретні рекомендації включають: створення списків дозволених і заборонених гаманців для обмеження транзакцій; здатність емітентів миттєво блокувати, заморожувати і знищувати підозрілі стабільні монети на вторинному ринку; а також створення міжнародних регуляторних органів для обміну інформацією та спільного правозастосування.
Загалом, світовий ринок стабільних монет уже перевищив 300 мільярдів доларів. З урахуванням швидкого зростання їхнього застосування і глибокої інтеграції з традиційними фінансами, ФАТФ вважає, що світові регулятори мають швидко діяти, впроваджуючи інструменти аналізу блокчейна для швидкого закриття нормативних прогалин.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Південна Корея відкрила для підприємств інвестиції у криптовалюти, але чітко виключила USDT та USDC
Комітет з фінансового нагляду Південної Кореї планує запровадити «Керівництво щодо торгівлі віртуальними активами для юридичних осіб», яке дозволить публічним компаніям та професійним юридичним особам інвестувати в біткоїн та Ethereum, але виключить стабільні монети, такі як USDT та USDC, через юридичні конфлікти та побоювання щодо валютних ризиків. Бізнеси, які мають сильний попит на стабільні монети, зможуть зберігати їх через закордонні канали, створюючи сіру зону. У той же час уряд Південної Кореї просуває поправки до закону про цифрові активи та досліджує можливість запуску стабільної монети на основі вон.
MarketWhisper14хв. тому
Китова депозит $7.75M USDC у HyperLiquid, відкриває позицію ETH з подвоєним кредитним плечем
Повідомлення бота Gate News: кит депонував 7,75 мільйонів доларів США в USDC у HyperLiquid та відкрив довгу позицію по ETH з кредитним плечем 2x. За повідомленням, цей кит раніше отримав понад 11,8 мільйонів доларів прибутку на кількох позиціях.
GateNews38хв. тому
На певній блокчейн-адресі було внесено 1 000 000 USDC до HyperLiquid, використовуючи 20-кратний кредит для довгої позиції на сирійській нафті та одночасно коротку позицію на брентській нафті з малим обсягом.
9 березня, згідно з моніторингом Onchain Lens, певна адреса в мережі внесла 1 мільйон доларів США в USDC на децентралізовану біржу HyperLiquid, відкрила довгі позиції на ф'ючерси на WTI-сирець з 20-кратним кредитним плечем і короткі позиції на ф'ючерси на Brent-сирець, і вже отримала прибуток понад 94,8 мільйона доларів США на цій платформі.
GateNews1год тому
Південна Корея планує дозволити компаніям інвестувати в криптовалюти! Але заборонено купувати USDT, USDC, у чому причина?
Південнокорейські фінансові регулятори планують скасувати обмеження для компаній щодо інвестицій у криптоактиви, але стабільні монети, такі як $USDT і $USDC, будуть виключені, головним чином через валютне законодавство та побоювання щодо виведення капіталу. Хоча компанії мають попит на стабільні монети, регулятори побоюються, що ця ініціатива може збільшити спекуляційний ризик, і за відсутності змін у чинному законодавстві використання стабільних монет залишається під невизначеністю.
CryptoCity2год тому
Kalshi та Polymarket ведуть переговори щодо фінансування у розмірі 20 мільярдів доларів, оцінка значно зросла порівняно з попереднім раундом
Kalshi і Polymarket ведуть переговори щодо нового раунду фінансування на суму 20 мільярдів доларів, очікувано з значним зростанням оцінки. Kalshi зросла з 11 мільярдів до приблизно 20 мільярдів, приріст на 82%; Polymarket з 9 мільярдів до приблизно 20 мільярдів, приріст на 122%. Прогнозні ринки швидко зростають за останні два роки, стимулювані президентськими виборами та спортивними подіями, а також стикаються з регуляторним впливом CFTC, довгостроковий погляд переважно позитивний.
MarketWhisper4год тому
USDC обігнав Tether, оскільки перекази стабільних монет досягли рекордної суми $1.8 трлн
Стейблкоїни забезпечують зростання ліквідності, яке не бачили в останніх циклах, причому лютий став рекордним місяцем за активністю внутрішньої передачі та сигналізує про зміну у способі руху капіталу через криптовалютні ринки. Дані Allium показують, що загальна кількість переведень стейблкоїнів зросла до $1.8 трлн у лютому, підкреслюючи a
CryptoBreaking18год тому
