Hạ nghị sĩ Hoa Kỳ Erin Koegel của Minnesota đã giới thiệu dự luật HF 3642 trong tuần này, đề xuất lệnh cấm hoàn toàn đối với tất cả các máy vật lý trong tiểu bang cho phép người dùng mua tiền điện tử bằng tiền mặt. Nếu được thông qua, Minnesota sẽ trở thành tiểu bang đầu tiên trên toàn quốc thực hiện lệnh cấm toàn diện cấp tiểu bang đối với máy ATM Bitcoin, sau lệnh cấm toàn quốc do New Zealand đưa ra vào năm ngoái. Hiện có khoảng 430 máy như vậy ở Minnesota.
Đạo luật HF 3642: Logic lập pháp từ nạn nhân của người cao tuổi đến luật pháp toàn diện
Đây không phải là lần đầu tiên Minnesota quy định các máy ATM Bitcoin. Vào năm 2024, tiểu bang đã thông qua khung pháp lý quy định giới hạn giao dịch hàng ngày là 2,000 đô la cho khách hàng mới, cơ chế hoàn tiền và hệ thống cấp phép kinh doanh. Tuy nhiên, sự gia tăng liên tục của các trường hợp gian lận đã khiến các nhà lập pháp chuyển sang các lựa chọn cấm toàn diện tích cực hơn.
Trong phiên điều trần lập pháp hôm thứ Năm, các quan chức thực thi pháp luật đã cung cấp một số trường hợp điển hình mô tả các nạn nhân cao tuổi bị những kẻ lừa đảo giả danh là quan chức chính phủ hoặc nhân viên hỗ trợ kỹ thuật dụ dỗ để liên tục chuyển tiền qua máy ATM Bitcoin. Một thám tử làm chứng rằng một cư dân đã gửi Bitcoin cho những kẻ lừa đảo mười lần trong sáu tháng, kết quả là mất 50% thu nhập hàng tháng của anh ta và cuối cùng được tìm thấy trong trạng thái xuất thần tại một trạm xăng và phải dựa vào sự hỗ trợ của chính phủ. Một cảnh sát trưởng thành phố đã chỉ ra trong một tuyên bố bằng văn bản: “Khả năng của cơ quan thực thi pháp luật để thu hồi tiền sau khi chúng được chuyển là cực kỳ hạn chế.”
Điểm tranh cãi cốt lõi trong dự luật HF 3642
Mục đích lập pháp: Đáp ứng nhu cầu an toàn công cộng ngày càng tăng của người cao tuổi bị ảnh hưởng bởi lừa đảo ATM Bitcoin
Phạm vi cấm: Tất cả các máy vật lý cho phép người dùng mua tiền điện tử bằng tiền mặt đều bị cấm, bất kể nhà điều hành có tuân thủ hay không
Trường hợp đầu tiên ở Hoa KỳNếu được thông qua, đây sẽ là lệnh cấm toàn diện cấp tiểu bang đầu tiên ở Hoa Kỳ, theo mô hình cấm quốc gia của New Zealand
Quy mô tổn thất: Tổn thất gian lận ATM Bitcoin trên khắp Hoa Kỳ đạt 3,33 tỷ đô la vào năm ngoái, với khoảng 430 máy ở Minnesota
Tác động cộng đồng nông thôn: Các nhà lập pháp lưu ý rằng hàng triệu đô la có thể đã chảy ra khỏi các cộng đồng nông thôn
Vụ kiện của Bitcoin Depot và áp lực tuân thủ ngành đang nóng lên trên diện rộng
Luật được đề xuất ở Minnesota là một mô hình thu nhỏ của việc thắt chặt quy định đối với ngành công nghiệp ATM Bitcoin ở Hoa Kỳ nói chung. Bitcoin Depot, nhà điều hành ATM Bitcoin lớn nhất Bắc Mỹ, đã thông báo trong tuần này rằng họ sẽ chủ động tăng cường quy trình tuân thủ của mình bằng cách yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin nhận dạng cá nhân bắt đầu với mọi giao dịch.
Tuy nhiên, ngay trước đó, Tổng chưởng lý Massachusetts Andrea Campbell đã đệ đơn kiện trong tháng này, cáo buộc Bitcoin Depot cố ý tạo điều kiện cho các trò gian lận tiền điện tử và “loại bỏ các biện pháp bảo vệ chống gian lận để làm giàu cho túi tiền của chính mình”. Bitcoin Depot phủ nhận các cáo buộc, nhấn mạnh việc tuân thủ và bảo vệ người tiêu dùng là các nguyên tắc kinh doanh cốt lõi của mình.
Ngoài ra, Tổng chưởng lý Arizona đã đưa ra cảnh báo khẩn cấp, nói rằng cư dân Arizona đã mất hơn 1,77 triệu đô la vào năm 2024 do lừa đảo ATM tiền điện tử. Chuỗi sự kiện này cho thấy ngành công nghiệp ATM Bitcoin đang phải đối mặt với áp lực pháp lý và pháp lý chưa từng có, và làm thế nào để ngăn chặn gian lận hiệu quả trong khi vẫn duy trì hoạt động kinh doanh đã trở thành vấn đề then chốt cho sự tồn tại của ngành.
Những câu hỏi thường gặp
Nội dung của dự luật Minnesota HF 3642 là gì?
Dự luật HF 3642 đề xuất lệnh cấm toàn diện đối với tất cả các máy vật lý ở Minnesota cho phép người dùng mua tiền điện tử bằng tiền mặt. Trước đây, Minnesota đã thiết lập các khung pháp lý có liên quan vào năm 2024, bao gồm giới hạn giao dịch hàng ngày là 2,000 đô la cho khách hàng mới, cơ chế hoàn tiền và hệ thống cấp phép kinh doanh, nhưng các trường hợp gian lận tiếp tục gia tăng, khiến các nhà lập pháp phải tìm kiếm các giải pháp cứng rắn hơn.
Tại sao Minnesota lại xem xét lệnh cấm toàn diện thay vì quy định thêm?
Lời khai từ các quan chức thực thi pháp luật tại các phiên điều trần lập pháp cho thấy các khung pháp lý hiện tại không hiệu quả trong việc ngăn chặn người cao niên tiếp tục lừa đảo. Những kẻ lừa đảo mạo danh chính phủ hoặc nhân viên hỗ trợ kỹ thuật để lừa nạn nhân chuyển tiền liên tục và một khi tiền được chuyển qua máy ATM Bitcoin, cơ hội cơ quan thực thi pháp luật thu hồi chúng là cực kỳ thấp.
Bitcoin Depot phản ứng với áp lực pháp lý như thế nào?
Bitcoin Depot đã thông báo rằng họ sẽ bắt buộc khách hàng phải cung cấp thông tin nhận dạng cá nhân bắt đầu với mọi giao dịch. Tuy nhiên, Tổng chưởng lý Massachusetts đã đệ đơn kiện ông, cáo buộc ông cố ý tạo điều kiện cho các vụ lừa đảo tiền điện tử. Công ty phủ nhận các cáo buộc, nhấn mạnh rằng tuân thủ và bảo vệ người tiêu dùng là các nguyên tắc kinh doanh cốt lõi.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin trên trang này có thể đến từ bên thứ ba và không đại diện cho quan điểm hoặc ý kiến của Gate. Nội dung hiển thị trên trang này chỉ mang tính chất tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên tài chính, đầu tư hoặc pháp lý nào. Gate không đảm bảo tính chính xác hoặc đầy đủ của thông tin và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào phát sinh từ việc sử dụng thông tin này. Đầu tư vào tài sản ảo tiềm ẩn rủi ro cao và chịu biến động giá đáng kể. Bạn có thể mất toàn bộ vốn đầu tư. Vui lòng hiểu rõ các rủi ro liên quan và đưa ra quyết định thận trọng dựa trên tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của riêng bạn. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm.
Bài viết liên quan
Cục Thuế Quốc gia Hàn Quốc khởi động xây dựng hệ thống theo dõi giao dịch tài sản ảo, ngân sách 3 tỷ won Hàn Quốc, bắt đầu thu thuế từ năm 2027
Cục Thuế Quốc gia Hàn Quốc đang xây dựng một hệ thống theo dõi lợi nhuận đầu tư tiền điện tử, dự kiến sẽ bắt đầu thu thuế chính thức vào năm 2027. Hệ thống này sẽ phân tích dữ liệu giao dịch, nhận diện hành vi trốn thuế, dự kiến sẽ đi vào hoạt động trong năm nay, và sẽ tích hợp công nghệ trí tuệ nhân tạo để phân tích các giao dịch bất thường. Tiêu chuẩn thu thuế là phần lợi nhuận hàng năm vượt quá 2,5 triệu won Hàn Quốc sẽ áp dụng mức thuế 22%.
GateNews14phút trước
Kalshi đệ đơn kiện các nhà quản lý Iowa
Kalshi đã kiện các nhà quản lý Iowa, cáo buộc rằng họ có thể áp đặt các hạn chế đối với các hợp đồng sự kiện liên quan đến thể thao được quản lý bởi liên bang, gây nguy cơ bị xử lý hành chính đối với nền tảng này. Cuộc chiến pháp lý này nhấn mạnh sự căng thẳng giữa sự giám sát của bang và liên bang đối với các thị trường dự đoán.
TodayqNews27phút trước
Từ chối đặt cược bằng mạng sống! Các nghị sĩ Mỹ đề xuất dự luật cấm dự đoán chiến tranh thị trường & cá cược tử thần
Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Adam Schiff đề xuất "Dự luật Cược tử thần", cấm hoàn toàn các hợp đồng dự đoán liên quan đến khủng bố, chiến tranh và tử vong, nhằm loại bỏ tính linh hoạt trong quản lý của CFTC và phòng ngừa rủi ro an ninh quốc gia. Động thái này là một thách thức trực tiếp đối với việc CFTC gần đây nới lỏng quy định, đồng thời nhấn mạnh rằng các cược loại này sẽ thúc đẩy lợi nhuận nội bộ, không có lợi cho lợi ích công cộng. Dự luật và các hành động tương tự nhằm phản ứng với các tranh cãi đạo đức do thị trường dự đoán gây ra.
CryptoCity40phút trước
Ủy ban Giám sát Tài chính New Zealand quyết định rằng stablecoin NZDD không phải là sản phẩm tài chính
Ủy ban Quản lý Thị trường Tài chính New Zealand xác định rằng stablecoin NZDD gắn liền với đô la New Zealand không phải là sản phẩm tài chính. Quyết định này dựa trên thử nghiệm trong khuôn khổ sandbox công nghệ tài chính của họ, nhấn mạnh rằng NZDD không có tính chất đầu tư. Phán quyết này mang lại rõ ràng cho việc quản lý stablecoin, nhưng chỉ áp dụng cho phiên bản cụ thể của NZDD.
GateNews1giờ trước
Chính sách điều chỉnh của New Zealand: Stablecoin NZDD không thuộc loại sản phẩm tài chính, có sự thay đổi quan trọng trong khung quản lý tiền mã hóa
Cơ quan quản lý tài chính New Zealand FMA xác nhận rằng stablecoin NZDD gắn với đô la New Zealand không phải là sản phẩm tài chính, đánh dấu sự rõ ràng ngày càng tăng trong việc quản lý tài sản kỹ thuật số. FMA chỉ ra rằng NZDD không tạo ra lợi nhuận, không phù hợp với định nghĩa chứng khoán nợ. Quyết định này cung cấp vị trí pháp lý cho stablecoin và thúc đẩy mở rộng các dự án hộp cát công nghệ tài chính, hy vọng sẽ thúc đẩy sự phát triển của thị trường.
GateNews1giờ trước
Không còn nói riêng nữa! SEC và CFTC ký kết hợp tác lịch sử, quản lý tiền điện tử sẽ được phối hợp và tích hợp
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) đã ký kết biên bản ghi nhớ hợp tác mang tính lịch sử, chấm dứt tranh chấp quyền quản lý tài sản kỹ thuật số, chuyển sang hệ thống quản lý điều hòa hợp tác. Động thái này nhằm đơn giản hóa quy trình quản lý, giảm thiểu chi phí tuân thủ pháp luật và thúc đẩy các quy tắc minh bạch cùng đổi mới sáng tạo. Cả hai bên thành lập "Sáng kiến Điều hòa hợp tác", dự định xây dựng chiến lược quản lý dựa trên nguyên tắc liều lượng tối thiểu có hiệu quả, tích hợp cơ chế xem xét chung vào hoạt động hàng ngày để củng cố khả năng cạnh tranh của Hoa Kỳ trên thị trường tài sản kỹ thuật số toàn cầu.
CryptoCity1giờ trước
