比特币仓库在监管打击加密货币欺诈的背景下，要求所有ATM交易进行身份证验证

比特币自助终端（纳斯达克代码：BTM），北美最大的加密货币ATM运营商，已启动分阶段推行，要求其在美国的所有自助终端交易中都必须进行客户身份验证，这标志着其合规体系的一项重大自愿性提升。

该政策于2026年2月初实施，正值公司面临马萨诸塞州和爱荷华州总检察长针对针对老年用户的诈骗措施不足的诉讼，联邦调查局报告2025年加密ATM相关欺诈损失达3.33亿美元。

持续身份验证政策生效

Bitcoin Depot 于2026年2月24日宣布，已开始在其美国ATM网络的所有交易中实施强制身份验证。总部位于亚特兰大的公司将此举称为“防欺诈工作的重要进展”，旨在实时检测可疑活动，在交易获批前进行拦截。

该政策基于2025年10月的一项规定，要求新用户在首次注册时进行身份验证。在此基础上，扩展后的框架要求回头客在每次交易时都必须出示身份证明。

首席执行官Scott Buchanan在公告中表示：“持续验证让我们能够在交易批准前，根据客户、地点或交易金额，识别出可疑活动。”“通过在每次交易中要求身份验证，我们又迈出了一步，以增强安全性，保护客户，并维护服务的完整性。”

公司旨在通过这一增强的验证措施打击账户共享、身份盗窃和账户劫持等行为。Bitcoin Depot在北美运营约8,800台ATM，在美国加密ATM市场中占据最大份额。

州级诉讼挑战行业惯例

此次合规升级是在州总检察长不断加大法律压力后推进的。2026年2月6日，马萨诸塞州总检察长安德里亚·坎贝尔对Bitcoin Depot提起诉讼，指控该公司明知故犯地协助加密货币诈骗，同时移除了防范欺诈的相关措施。

马萨诸塞州的诉状特别请求法院下达救济令，包括禁止Bitcoin Depot处理超过10,000美元的交易，除非采取额外措施以防止欺诈。拟议措施还包括实施基于问题的欺诈风险评估，以及为受骗者建立正式的退款流程。

诉状指出，在2025年10月之前，客户只需提供手机号即可购买少量比特币，检方称此做法助长了欺诈行为。坎贝尔的起诉书还呼应了爱荷华州2025年的诉讼中关于隐藏交易加价的指控。

2026年1月，Bitcoin Depot与缅因州总检察长Aaron Frey达成了190万美元的和解协议，承诺赔偿因使用公司ATM而被骗的受害者。该和解基于爱荷华州最高法院的裁决，允许Bitcoin Depot保留通过其ATM存入的资金，这些资金来自诈骗行为，且客户已就钱包所有权作出声明。

监管环境与欺诈统计推动行业变革

联邦调查局报告显示，2025年美国因加密货币ATM相关欺诈损失达3.33亿美元，显示出问题的日益严重。诈骗者越来越多地针对老年人使用比特币ATM，利用区块链交易不可逆的特性，冒充政府机构或技术支持人员，强迫受害者支付。

据美国退休人员协会（AARP）统计，截至2026年2月，已有17个州制定了针对加密货币ATM运营商的相关法律。监管措施包括每日交易限额、强制性欺诈警示标志，以及牌照发放要求。加利福尼亚州和德克萨斯州实施了全国最严格的交易上限。

美国目前拥有31,360台加密货币ATM，占全球总数的78%，根据Coin ATM Radar数据，比特币自助终端运营商Bitcoin Depot拥有约9,019台，居市场领先地位。

常见问答：了解比特币自助终端的新身份证要求

为什么Bitcoin Depot现在要求每笔ATM交易都出示身份证？

Bitcoin Depot正在推行持续身份验证，以增强欺诈检测能力并应对日益严格的监管环境。此政策使公司能够实时识别可疑交易模式，也回应了部分州检察机关关于缺乏充分保障措施，导致针对老年用户的诈骗案件频发的指控。

哪些州对加密货币ATM运营商采取了法律行动？

马萨诸塞州于2026年2月对Bitcoin Depot提起诉讼，要求法院采取措施防止欺诈。爱荷华州在2025年对Bitcoin Depot及竞争对手Coinflip提起诉讼。缅因州在2026年1月与Bitcoin Depot达成了190万美元的和解，要求赔偿受害者。此外，已有17个州制定了针对加密货币ATM的相关法规。

加密货币ATM存在哪些欺诈风险？

联邦调查局报告显示，2025年因加密货币ATM相关的欺诈损失达3.33亿美元。诈骗者利用比特币交易的不可逆性，常通过冒充政府官员或技术支持人员，针对老年人实施诈骗。受害者将现金存入ATM，兑换成加密货币后转入诈骗者控制的钱包。

Bitcoin Depot的新政策与之前的要求有何不同？

在2025年10月之前，Bitcoin Depot只要求提供手机号即可进行小额交易。随后，公司在新用户注册时引入了身份验证。现行政策于2026年2月开始实施，将所有用户的每笔交易都纳入身份验证范围，无论其之前是否使用过该平台。

市场影响与行业前景

2026年2月24日，Bitcoin Depot的股价下跌6.7%，至5.37美元，较六个月前已下跌约80%。此次合规升级是行业对日益严厉监管的自愿回应，尽管多地的法律挑战仍在持续。

马萨诸塞州的诉讼仍在进行中，检察机关正寻求通过结构性禁令，为全国范围内的加密货币ATM运营树立先例。这一裁决结果可能影响其他运营商在日益受监管的环境中，如何平衡便利性与防欺诈的要求。